?> ?>

Адвокат из СКО: Почему животновод, водитель и сельский учитель должны быть круче банковской антифрод-системы

20874 просмотров
0
Елена Чернышова
Среда, 14 Фев 2024, 10:30

Люди заявили, что огромные кредиты на них оформили мошенники, но пока эти "нюансы" не учитываются

Процесс по иску к одному из банков в первой инстанции проигран. Суд отказал в удовлетворении, указав на небрежность людей. Сами скачали программу удаленного доступа, сами и должны отвечать.

- Это настоящая катастрофа для моих доверителей, - говорит адвокат Елена ИГНАТЕНКО, представляющая сейчас в судах интересы 12 человек. – На них мошенническим способом были оформлены онлайн кредиты в разных банках. Суммы огромные, до 21 миллиона тенге. Сценарий везде примерно одинаков: злоумышленники, представлявшиеся сотрудниками банка и владевшие персональными данными жертв, убеждали их в необходимости установки программ удаленного доступа, например, AnyDesk. Предлог - предотвращение мошеннических действий каких-то третьих лиц. В одном случае такая программа загрузилась автоматически, мужчина ничего не делал специально.

Читайте также
После звонка с неизвестного номера на жителя СКО оказался оформлен кредит

По словам Игнатенко, представитель банка так и сказал, что претензии истцов можно сравнить с жалобами на помятый диван гостями, которых хозяин сам же на него и усадил.

- Когда судья огласил решение об отказе по Home Credit Bank, я видела, что люди в шоке, - говорит Игнатенко. - Особенно переживала за одну семью предпенсионного возраста, у них кредиты, плюс мошенники сняли деньги с депозитов. Ситуация реально трагическая. Как они переживут, я не знаю. У главы семьи уже два инфаркта было. А им регулярно звонят и требуют погасить огромный кредит. Куда им податься, если завтра придет взыскание на их единственную недвижимость - дом в деревне? Нигде не нашли защиты.

Сейчас в суде № 2 Петропавловска рассматриваются иски о признании недействительными договоров займа к другому банку. Истцы все еще питают надежду, но в целом подавлены. Просят не называть в СМИ их фамилии.

- Звонивший прекрасно знал все мои данные, назвал мой ИИН, мой адрес проживания, сказал, что происходят мошеннические действия и я должен содействовать, - рассказал Рамазан, сельский учитель. - Все происходило очень быстро. Приложение "Народного банка" у меня было, мне его установили в филиале. Как пошли звонки, то в первый день - один кредит, во второй – другой. Обратился в правоохранительные органы, возбудили уголовное дело, потом приостановили. Никого не нашли. Суд еще в самом начале постановил: взыскания до завершения тяжбы приостановить. Но мне звонят из банка и говорят о задолженности. Если не в нашу пользу все разрешится, останется только нас с молотка пустить, выкинуть на улицу.

Другой истец, работающий водителем машины скорой помощи, рассказал примерно то же самое.

Читайте также
В СКО суд запретил банкам удерживать деньги с истцов, заявивших о мошенничестве

- Я сам пользоваться приложением не умею, - сказал мужчина. - Они закачали программу. Потом вижу, что "Хоум банк", "Евразийский банк" появились. Спрашиваю, зачем мне это, если у меня только "Халык"? Мне отвечают, что им якобы нужно проверить все банки. Цифры появляются, окошко для фотографирования вылезло. Требовали не выключать телефон и не отвечать на звонки, все происходило автоматически, SMS-коды, все быстро, не заметишь. Программу сам не скачивал, на кнопки не нажимал. С трудом отключил телефон.

Мошенники умело давили на психику, отметила женщина, работающая заведующей фермой. У них с мужем на двоих три кредита, всего на 16 млн тенге.

- Они даже умудрились с карточки моего мужа пособие воина-афганца забрать, - сказала сельчанка. - Я на пенсию через месяц пойду. Как мы будем отдавать кредиты? Не выпутаться до конца жизни.

Рассказами о том, что на кого-то мошенники оформили кредит, уже никого не удивишь и мало кого проймешь. Жертвы исчисляются сотнями. Негодяев практически никогда не находят. У людей возникает ощущение полной беззащитности и чудовищности наказания лишь за доверчивость и наивность.

По мнению Игнатенко, пора говорить об отсутствии контроля за процессом онлайн-кредитования со стороны сотрудников банков. Именно это, по ее словам, влечет за собой автоматическое одобрение действий злоумышленников, совершаемых на системной основе по одной и той же схеме.

Читайте также
Каждое третье интернет-мошенничество в СКО начинается с "звонка из банка"

- Для исключения подобных ситуаций банки, согласно постановлению правления НБ РК, должны внедрять специальное программно-техническое обеспечение – антифрод-систему (AntiFraud), - сказала Игнатенко. - Эта система призвана противодействовать мошенничеству. Она может различать и блокировать сомнительные операции в режиме реального времени, мошеннические транзакции, приостанавливать денежные переводы. Система антифрод видит подключения программы для удаленного доступа к устройством. И в суде выяснилось, что основанием для направления кредитной заявки для верификации, то есть перепроверки, явилось обнаружение подключения программы удаленного доступа. Что сделали в банке? Позвонили одному из моих доверителей, но вместо него мошенник отвечал, дескать, все нормально. Примечательно, что банковских работников при идентификации личности заемщика удовлетворяют любые, самые странные ответы. Мошенник, отвечавший за моего доверителя, говорил, что работает в… "Удмурдской" школе, вместо "Уалихановской". И банк это устраивает. Одному – не позвонили даже. То есть видели подключение программы через антифрод, но продолжили оформление. Это недобросовестная позиция.

Адвокат заявляет во всех судах: у банков есть механизмы для выявления и предотвращения мошеннических операций, но он их не применяет. По словам Игнатенко, при оформлении займа допущены серьезные нарушения. Никто почему-то не обращал внимания, что у человека, который как бы подает заявку, уже есть кредиты в других банках и что с учетом этого "вписаться" в допустимый размер долговой нагрузки невозможно.

Читайте также
Можно ли оформить онлайн-кредиты по чужим фото, свидетельствуют приговоры мошенникам

Еще одно основание для иска: люди этих денег в глаза не видели. Практически сразу после оформления кредитов деньги были обналичены неизвестными путем многократных транзакций бесконтактным методом (без карты) в банкоматах, расположенных в других городах Казахстана.

- В отношении одного из истцов кредит был зачислен и снят через банкоматы в течение часа семью транзакциями по 400 тыс. тенге в Астане и четырьмя - в Экибастузе, - пояснила Елена Игнатенко. - Очевидно, что такая аномальная активность в снятии кредитных средств и отсутствие физической возможности у обычного человека снимать деньги одновременно в разных городах РК, при этом находясь в Петропавловске, доказывает несостоятельность утверждения о получении им денежных средств.

Дополнительно истцами заявлено требование о признании недействительными выпущенных на их имя электронно-цифровых подписей. (банкам, оказывается, разрешен облачный выпуск ЭЦП, но не все это знают).

- Людям говорят: вы должны были понимать, что это мошенники, и, если поверили им, сами виноваты, - сказала Елена Игнатенко. - Выходит, у нас водитель скорой, животновод и учитель должны быть более искушенными в вопросах информационной безопасности, чем программа антифрод, которая все видит и знает, но им не помогла.

Фото: Ⓒ Ratel.kz / Елена Чернышова.

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




?> ?>
первый заместитель главы Антикора
Большинство госслужащих – порядочные люди, я отвечаю!
Как получить автомобиль, не потратив ни тиына на его покупку
Лизинговая компания Astana Motors Finance позволяет клиентам использовать новый автомобиль без капиталовложений
Ловкость рук и никакой коррупции: как снять сливки с бюджетных миллиардов
Для чего управление строительства Алматы переиграло тендеры для ПКС на квартиры для очередников
Устроивший ДТП мопедист признан свидетелем аварии
В Алматы судят водителя минивэна, не сумевшего увернуться от мопеда с пассажиром
Мегапроекты как национальная идея
Зачем Казахстану сверхглубокие скважины и сверхмощные электролизеры
Как год за годом снижается уровень жизни казахстанцев
Доля бедных в Казахстане начала расти ещё в 2017 году, до того, как пришел Covid-19
Китайский автопром: галопом, но не по Европам
Евросоюз вслед за США и Канадой решился начать масштабную экономическую войну с Китаем
Эпизод из жизни великого Пржевальского: три месяца тюрьмы в "поганом Зайсане"
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Талхиз. Выхода нет?
Нужен ли нашей стране  памятник ЮНЕСКО и может ли он когда-нибудь стать популярным туристическим объектом
В центральном отделе полиции Павлодара самые назойливые взяточники
Сначала у задержанного по 346 статье УК РК смешную сумму в качестве взятки потребовал один дознаватель, потом другой
Директора актюбинских спортшкол проиграли более 6 миллионов тенге, полученных за аренду спортзалов
А футбольный клуб "Актобе" незаконно выплатил посредникам за полёты команды более 165 миллионов
Сколько Минтуризма заплатило "Казахтуризму" за клип с участием Димаша
Съёмки ролика на композицию известного музыкального исполнителя проводились в популярных туристских локациях
Почему в Алматы никак не могут исполнить простейшее решение суда
Речь идёт о самозахвате земельного участка в элитном комплексе "Тау Шатыр"
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Президент и крестьяне
Земельные кадастры - как инструмент восстановления справедливости (или передела незаконно захваченного)
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.