Один из них в СКО вручал жертвам "призы в ходе розыгрыша" и снимал на телефон
Процент раскрытия таких мошенничеств невысокий, тем не менее преступников все же находят. О двух таких приговорах, свидетельствующих, что оформить онлайн-кредит легко можно с помощью чужой фотографии, мы, как и обещали сразу после рассмотрения в суде СКО громкого дела о "курице за 2 млн", сегодня расскажем. Главный фигурант одного из них - неоднократно ранее судимый житель Северо-Казахстанской области Алишер ЖУНУСОВ в поисках легких денег решил обманом оформить кредит на жителя райцентра Булаево П..
Этого мужчину он встретил возле местного супермаркета, представился работником фирмы по продаже сигарет "Ротманс". Якобы фирма проводит рекламную акцию по розыгрышу ценных призов, для чего нужно зарегистрироваться. Введенный в заблуждение человек согласился. Жунусов приехал к его дому, где попросил удостоверение личности для "регистрации", а также разрешение сфотографировать мужчину. С помощью этой фотографии мошенник с чужого телефона (своего знакомого) прошел биометрическую идентификацию при оформлении товарного кредита. Он получил заем в МФО "Фридом Финанс" и купил гаджеты в ТОО "Мобильный мир".
"Используя ИИН П. с помощью доступа к Интернету в онлайн режиме на интернет-сайте ТОО "Мобильный мир", пройдя биометрическую идентификацию путем фотографирования П., подал заявку на получение товарного кредита, а именно мобильного телефона "Самсунг" стоимостью 74 900 тенге, мобильного телефона "Самсунг" стоимостью 99 990 тенге в ТОО "Мобильный мир", заключил договор о предоставлении микрокредита в МФО "Фридом Финанс" на общую сумму 185 479 тенге сроком на 24 месяца, заем был одобрен", - указано в приговоре.
В последующем товар был доставлен по названному им адресу. Но на этом хитрец не успокоился, оформил на имя П. еще один кредит в другом багнке.
"Аналогичным способом подал заявку на получение товарного кредита, - отмечено в приговоре. - А именно спортивной одежды в ИП по договору банковского займа от 23.12.2021 года (в одном из банков - Е.Ч.) на 1 000 000 тенге".
В итоге П. был причинен ущерб на сумму 1 185 479 тенге. Точно таким же способом фальшивый представитель торговой фирмы по продаже сигарет обманул другого жителя Булаево, пройдя по его фотографии идентификацию в МФО "Фридом Финанс", и получил одобрение на заем в сумме 299 890 тенге, приобрел телефон "Самсунг". На этого же сельчанина Жунусов "повесил" еще и микрокредит в 144 тыс. тенге, оформленный через МФО "Взаймы". Деньги снял и использовал на разные личные нужды.
Затем Жунусов аналогичным способом обманул жительницу Булаево, на имя которой также оформил кредит с помощью ее ИИН и фотографии, сделанной якобы для подтверждения участия в акции. Всего в деле насчитывается 10 эпизодов. Подсудимый, действуя по одной и той же схеме, оформлял кредиты (через "Фридом финанс", "Взаймы" и другие банки) на ничего не подозревающих людей для покупки гаджетов, спортивной одежды и обуви.
Идентификацию, фото-верификацию проходил по чужим фотографиям. Ущерб каждой из жертв составил от 700 тыс. тенге до полутора млн тенге. Некоторым он вручал призы в виде блока или пачки сигарет, продуктов питания или небольших сумм денег.
Подсудимый свою вину признал в полном объеме. Примечательно, что люди о кредитах узнавали не сразу, а через несколько месяцев, даже полгода. Суд признал за потерпевшими право на удовлетворение исков в гражданском судопроизводстве. Жунусову суд назначил 5 лет 6 месяцев лишения свободы в учреждении УИС чрезвычайной безопасности.
А в прошлом году в Павлодаре за аналогичное преступление судили Адильхана БАКАЕВА. Он просто сфотографировал своего знакомого и с помощью этого фото оформил на его имя кредит в приложении ТОО "Фридом финанс". Хитрец приобрел два сотовых телефона и наушники на сумму около 1 млн тенге.
Примечательно, что Бакаев указал анкетные данные знакомого, но при этом - номер своего сотового телефона для подтверждения смс-кода (снова как в истории с Дылгиной). И никого это не насторожило! Как указано в приговоре, "не подозревая преступных намерений, "Фридом Финанс" подтвердил заявку и перечислил деньги в АО "Технодом". Бакаеву назначено ограничение свободы сроком на два года с привлечением к принудительному труду.
Согласно ответу на запрос Ratel.kz из прокуратуры Петропавловска, по итогам 2022 года в областном центре наблюдался рост мошенничества на 9,3%, с 907 до 991 факта, в том числе интернет мошенничеств - с 706 до 783 фактов. Сумма причиненного ущерба увеличилась до 161%, с 742 млн тенге до 1,9 млрд тенге.
"Из указанных 783 интернет-мошенничеств 131 факт приходится на обманы в сети Интернет, совершаемые путем оформления займов или онлайн-кредитования, из них 78 фактов совершены посредством микрофинансовой организации "Freedom Finance". В текущем 2023 году через указанную МФО совершены 8 интернет-мошенничеств на сумму более 5 млн тенге", - указано в ответе за подписью прокурора Петропавловска Армана НУРТАЗИНА.
Недавно Ratel рассказывал об аналогичной ситуации, где казахстанке удалось не оплачивать кредит в Freedom Finance и Jusan Bank. Эти договоры судом аннулированы, банкам предложили подать в суд на виновницу преступления, а не пострадавшую женщину.
"Freedom Finance и Jusan Bank, безусловно, выгодно ждать погашения кредитов ответственным гражданином, который не хочет портить кредитную историю, - отметила автор Анастасия БАГРОВА. - Если бы не суд, нет сомнений, что на потерпевшую обрушили бы всю мощь коллекторских агентств. Получается, практически все граждане Казахстана сейчас рискуют оказаться с незаконными кредитами в Freedom Finance и Jusan Bank. Всё, что нужно мошенникам - это ИИН (номер при необходимости не так сложно узнать, и для этого есть десятки баз данных), а также фотография лица, которую можно найти в соцсетях. Специалисты считают, что в данном случае проблема именно на стороне банков. Поскольку в их системе верификации данных клиентов есть какая-то лазейка или даже дыра. Решение таких проблем полностью зависит от банка. Другой вопрос - заинтересованы ли в этом сами банки?".
Фото: из открытых источников.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
