Как казахстанский суд защищал интересы финансовой пирамиды Life is Good

15400 просмотров
2
Сергей ПЕРХАЛЬСКИЙ
Вторник, 27 Дек 2022, 10:00

Почему финансовые пирамиды продолжают успешно выкачивать из казахстанцев миллиарды тенге

В предыдущей публикации Ratel.kz рассказывал, что первоначально финансовая пирамида Life is Good зашла со своей программой жилищных накоплений через официально зарегистрированное в органах юстиции Казахстана юридическое лицо - жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость".

Читайте также
Дело об 1,8 млрд тенге сокрытых налогов вернулось в Карагандинский областной суд

Причём почти сразу после появления "Бест Вей-Недвижимость" на рынке оболванивания граждан, на него было написано заявление куда надо: 30 декабря 2014 года в ДГД города Астана с заявлением о проверке деятельности ЖК "Бест Вей-Недвижимость" по факту создания и руководства финансовой пирамиды обратилась гражданка САПИЕВА, после чего было начато досудебное расследование. В 2018 году банки, в которых ЖК "Бест Вей-Недвижимость" обслуживался - ДБ АО "Сбербанк России" и АО ДБ "АльфаБанк", не желая портить свою деловую репутацию, расторгли с кооперативом договоры банковского счёта. Заставить банки через суд заключить договоры ЖК "Бест Вей-Недвижимость" не смог, после чего просто произвёл перерегистрацию, став потребительским кооперативом "UBW KZ".

1 марта 2019 года постановлением следственного управления ДП города Астаны досудебное расследование в отношении должностных лиц жилищного кооператива – Шынарой МУТАЛИБОВОЙ и Ольги ВАНЗИНОЙ было прекращено. Следователи указали, что формально в их действиях усматривается состав уголовно наказуемого деяния, предусмотренного статьёй 217 УК РК - создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой. Однако, как пришли к выводу следователи, действиями Муталибовой и Ванзиной никому ущерб не был причинён, то есть не наступили правовые последствия, предусмотренные диспозицией данной статьи.

Примерно в это же время, в апреле 2019 года, участница ЖК "Бест Вей-Недвижимость" Молдир ЕЛЕКЕЕВА подала иск в Сарыаркинский районный суд города Астаны, в котором попросила расторгнуть договор паенакопления и взыскать с кооператива 1,17 млн тенге.

19 марта 2017 года Елекеева подала заявление на вступление в ЖК "Бест Вей-Недвижимость", так как планировала покупку квартиры в городе Астана с ориентировочной ценой в размере 15 млн тенге. 28 апреля 2017 между сторонами заключен договор паенакопления. До заключения договора Елекеева оплатила членский вступительный взнос в сумме 2000 евро плюс 2% по курсу Нацбанка, что на момент оплаты составило 687 780 тенге.

Читайте также
Жилищный кооператив финансовой пирамиды Life is Good подаёт в суд на своих участников

В период действия договора Елекеева внесла на счёт ЖК "Бест Вей-Недвижимость" членские ежемесячные взносы за восемь месяцев на общую сумму 40 тысяч тенге и паевый накопительный взнос на общую сумму 450 тысяч тенге.

28 ноября 2018 года Елекеева подала заявление о выходе из состава жилищного кооператива и возврате денежных средств.

В суде представитель ЖК "Бест Вей-Недвижимость" иск не признал, пояснив, что договор между сторонами расторгнут, истцу возвращена сумма паевых вносов за вычетом задолженности по членским взносам в размере 65 тысяч тенге - 385 тысяч тенге.

"Согласно заявлению Елекеевой М.Х. от 19.03.2017 года, ею дано согласие на невозвратность членских взносов, поступающих в Фонд развития кооператива. Доводы истца о том, что заявление им подписано сроком позже, суд не учитывает, поскольку в заявлении истца имеется её подпись, она не оспаривается.

Указанное заявление является волеизъявлением истца и наравне с Положением о деятельности ЖК представляет собой "единый договор между членом ЖК и ЖК".

31.03.2017 года истец оплатил вступительный членский взнос в размере 2000 евро+2% по курсу Национального банка. Таким образом, вступительный членский взнос уплачен истцом в рамках её заявления и Положения ЖК - до заключения договора. Следовательно, возврат данной суммы не является автоматическим следствием расторжения договора.

Читайте также
Особенности национальной борьбы с финансовыми пирамидами и мошенническими схемами

Согласно Положению о деятельности ЖК, данный членский вступительный (разовый) взнос формирует фонд развития ЖК. Согласно п. 15.5 Положения, членские взносы, дополнительные взносы и иные взносы, поступающие в Фонд развития, возврату не подлежат. С указанным условием истец согласился при вступлении в ЖК, что подтверждается его заявлением от 19.03.2017 года.

Между тем, суд ещё раз отмечает, что из буквального содержания типового заявления о вступлении в членство в ЖК (вводная часть) следует, что данное заявление и Положение о деятельности ЖК "представляют собой единый и неделимый договор между членом ЖК и ЖК". Указанный договор истцом не был оспорен, он не был признан недействительным, в связи с чем отсутствуют основания возврата данного взноса", - указано в решении суда, где идут обильные ссылки на пункты Гражданского кодекса.

В частности, суд ссылается на пункт 2 статьи 401 ГК, согласно которому по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. А существенным "признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора". То, что ЖК "Бест Вей-Недвижимость" просто взял 2000 евро за принятие заявления на участие в системе жилищных накоплений, а фактически – финансовой пирамиде, суд не посчитал существенным нарушением прав Елекеевой. Зато особый акцент был сделан на нарушения договорных обязательств со стороны истца: "В суде установлено и не оспаривается истцом, что за период действия договора, с декабря 2017 года по декабрь 2018 года, задолженность истца по членским взносам составила сумму 65 000 тенге. Необходимо отметить, что истец обязался, в соответствии с п. 3.2 договора паенакопления, ежемесячно до 27 числа каждого месяца, вносить сумму в размере 5 000 тенге, что им было нарушено с декабря 2017 года. Согласно п. 6.5 договора накопления и п. 3.25 Устава ЖК, лицу, выбывшему из кооператива, выплата его паенакоплений осуществляется за вычетом задолженности, штрафов и пени по обязательствам перед Кооперативом. Исходя из указанного, суд считает правомерным удержание из суммы 450 000 тенге паевых вносов, подлежащих возврату, суммы задолженности истца в размере 65 000 тенге".

Читайте также
Пирамида Life is Good до сих пор собирает деньги с казахстанцев через "Казпочту"

В результате суд вынес решение: "В удовлетворении иска Елекеевой Молдир Хамидбековны к жилищному кооперативу "Бест Вей-Недвижимость" о расторжении договора и взыскании суммы – отказать".

С одной стороны, докопаться не к чему – суд ссылается исключительно на нормы Гражданского кодекса. С другой стороны – на момент вынесения решения уже завершилась досудебная проверка деятельности ЖК "Бест Вей-Недвижимость", которая чётко установила, что в деятельности кооператива усматриваются все признаки финансовой пирамиды. По сути, договор можно было признать ничтожным. А следователям – зацепиться на Елекееву и размотать дело до логического конца.

Тем более, что было достоверно установлено, что как раз эти самые вступительные взносы в размере 2000 евро выводятся на счета российских компаний: "Так, за период с момента открытия счета №KZ789470398990053380, т.е. с 18.12.2014 года по 17.07.2018 года, общая сумма оборотов по счету составила 1 079 077 987,00 тенге, при этом сумма, которая за указанный период была оплачена Истцом в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ), составляет 941 079 958,89 тенге, что составляет 87,2% от всех оборотов истца по счету за указанный период".

Более того, было установлено: "При проведении анализа операций по счету Жилищного кооператива (ранее у кооператива имелся счет в Банке, был закрыт по инициативе Банка), усматриваются подозрительные операции, не имеющие очевидного экономического смысла, и вызывающие сомнения в части того, что проводимые операции связаны с заявленной деятельностью".

Кстати, мы заглянули на сайте adata.kz в историю изменений юридического лица ЖК "Бест Вей-Недвижимость": учредителей, директоров и прочего. И практически сразу увидели знакомые фамилии.

Так, директор 10 уровня финансовой пирамиды Life is Good Гульшат БАЛТИНА вошла в состав учредителей кооператива 8 апреля 2016 года.

И исключена из состава учредителей была 8 января 2020 года, когда ЖК "Бест Вей-Недвижимость" фактически прекратил деятельность, а все финансовые потоки перешли в ПК "UBW KZ".

Другая знакомая фамилия в списке учредителей – Ольга МАЛЫШКО. Добавлена она была вместе с Балтиной – 8 апреля 2016 года. А в период с 4 мая по 28 июня 2016 года она успела побыть даже первым руководителем ЖК "Бест Вей-Недвижимость" вместо Ванзиной.

Читайте также
Особенности правосудия по-карагандински: когда брат судьи - адвокат

Имя Ольги Малышко часто упоминалось в СМИ в 2011 году. Тогда её и ещё пятерых человек обвинили в создании 60 фиктивных компаний, через которые было отмыто более 12 млрд тенге. Тогда к процессу было приковано пристальное внимание ещё и потому, что Малышко – дочь экс-судьи одного из карагандинских судов. С 3 февраля 2011 года по 29 ноября 2012 года Малышко находилась под арестом. Однако постановлением старшего следователя ДГД Карагандинской области от 28 мая 2015 года уголовное преследование в отношении неё было прекращено по реабилитирующим основаниям за недоказанностью. Затем 5 января 2017 года постановлением старшего помощника генерального прокурора Республики Казахстан уголовное преследование в отношении Малышко по статье 218 УК РК также было прекращено по реабилитирующим основаниям, за отсутствием состава уголовного правонарушения. Более того, ей удалось отсудить у государства компенсацию: моральный вред в размере 1 млн тенге, сумму утраченного заработка в размере 429 тысяч тенге, а также расходы по оплате помощи представителя в размере 200 тысяч тенге.

Кстати, тогда вместе с Малышко на скамье подсудимых находилась и супруга экс-сотрудника полиции Алия ДАУТПАЕВА, позже сменившая фамилию на КУСАИНОВУ. Так вот, о ней Ratel.kz последний раз писал в январе 2021 года.

В конце 2018 года в Октябрьский уголовный суд Караганды поступило громкое уголовное дело о лжепредпринимательстве. На скамье подсудимых оказалось 11 человек, которых заподозрили в создании ОПГ и предъявили обвинения по целому букету статей Уголовного кодекса. По версии следствия, группа занималась оказанием фиктивных услуг и поставок несуществующих товаров с 2014 года и нанесла ущерб интересам государства на миллиарды тенге, недополученных в виде налоговых поступлений в бюджет. Организатором ОПГ следствие назвало Алию КУСАИНОВУ, которая, "имея достаточный авторитет среди предпринимателей на территории Карагандинской области, осознавала и предполагала, что ее услуги по выписке фиктивных счетов-фактур без фактической поставки товаров, выполнения работ и услуг будут востребованы среди недобросовестных предпринимателей, желающих уклоняться от уплаты налогов".

Читайте также
Что общего между ДНР, финансовой пирамидой Life is Good и гостиницей “Караганда”

Среди контрагентов компаний ОПГ упоминаются фирмы, тесно сотрудничавшие с ТОО "Павлодарский нефтехимический завод", АО "Евроазиатская энергетическая корпорация" и АО "Алюминий Казахстан", ТОО "KazMinerals", ТОО "Абайские теплосети" и АО "АрселорМиттал Темиртау". Более того, упоминаются в деле ДУИС Карагандинской, Мангистауской и Акмолинской областей, а также департамент полиции Карагандинской области.

Дело рассматривалось в суде с ноября 2018 до конца апреля 2019. Приговор от 29 апреля 2019 удивил многих, особенно следственные органы – судья Октябрьского районного суда Караганды Марат КОКУШЕВ полностью оправдал всех подсудимых.

11 ноября 2019 года апелляционная коллегия Карагандинского областного суда под председательством судьи Рашида НУРМАГАМБЕТОВА также пришла к выводу, что никакой ОПГ не было и в помине, а вот нарушений со стороны органа следствия – хоть свет туши. Потому оправдательный приговор первой инстанции оставила без изменения.

Однако генеральный прокурор не согласился с такими выводами карагандинских судей и подал протест в Верховный суд. Ходатайство поступило и от департамента государственных доходов по Карагандинской области, которого не особо устроил тот факт, что 1,8 млрд тенге так и не поступят в бюджет. В октябре 2020 уголовное дело было рассмотрено на коллегии Верховного суда.

Коллегия Верховного суда пришла к выводу, что суд первой инстанции исказил ход видеозаписи по описи и изъятию бухгалтерских документов из офиса Кусаиновой. Ведь техническая ошибка следователей, которые в протоколах осмотра вместо адреса "Город Караганда. Учётный квартал 066" указали "Город Караганда. Честный квартал 066", не может быть настолько существенной. Неверными были признаны и выводы Октябрьского районного суда о незаконном изъятии базы данных "1С Бухгалтерия" в офисе Кусаиновой. Зато суд первой инстанции легко поверил доводам подсудимой, что следователи при копировании внесли вирусы в базу, из-за чего даты на счетах-фактурах и сбились.

Читайте также
Как карагандинские судьи защищают права наследников гостиницы "Караганда"

В итоге коллегия Верховного суда отменила оправдательный приговор и отправила его на рассмотрение. С марта 2021 года дело рассматривается в Октябрьском районном суде Караганды и по нему до сих пор (!) не вынесен приговор.

Злые языки поговаривают, что причина такого длительного рассмотрения дела в суде вовсе не попытка разобраться во всех нюансах финансовых хитросплетений. Причина в том, что существует некая запись разговора между кем-то из фигурантов уголовного дела и одним из карагандинских судей, который мог повлиять на вынесение оправдательного приговора. Именно она препятствует вынесению нового приговора после протеста генерального прокурора. Насколько эта информация верна – можно будет узнать после того, как закончится судебное разбирательство. Кстати, на 26 декабря 2022 года было назначено очередное заседание по делу.

Во всем этом хитросплетении фамилий и событий почему-то начинаешь всё больше верить тому, что на пресс-конференции 29 ноября 2022 года озвучил единственный наследник первой очереди на гостиницу "Караганда" Александр ЛАВРЕНТЬЕВ.

Читайте также
Антирекорд Карагандинского областного суда: пять дел судей на судебном жюри

Во всех своих проблемах со вступлением в наследство он видит связь с тем, что кое-кто из родственников карагандинских судей вложился в финансовую пирамиду Life is Good через его бывшую супругу – Марию ЛАВРЕНТЬЕВУ. И теперь деньги надеются вернуть как раз после продажи гостиницы. Именно поэтому, по словам Александра, в карагандинских судах практически не слышат доводов его адвокатов:

- Вы спросите: зачем моей бывшей супруге продавать бизнес и недвижимость? Ответ простой! Мария была топовым консультантом в пирамиде Life is Good. Привлекла очень много людей. Среди этих людей, по ее словам, есть чиновники и судьи. В настоящее время на Марию заведено уголовное дело по статье 217 УК РК. Фактически следователи установили причастность Марии к этой пирамиде. Но люди, которые вложились в пирамиду, требуют возврата денег. А вернуть их Мария может, только продав гостиницу "Караганда".

Ratel.kz продолжает внимательно следить за развитием событий.

Фото из социальных сетей.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




адам адамов 2022-12-27 17:57:10
3
Как надоедает читать про лохотрон который устраивают судебные органы против людей,видя малейшую зацепку поиметь КЭШ в свой безразмерный карман,Токаев непонятен с своей либеральностью,он Семейство не выгораживает и не принимает мер к казнокрадам,ликвидировать мохнатую систему что хочу то ворочу,в МВД,РК. КНБ.РК. ВС.РК. ГП.РК.АФМ.РК. не говорю что поголовно все коррупционеры,но уже давно пора создать ВЧК.РК (всеказахстанскую чрезвычайную комиссию) подчиненную неподсредственно президенту.
Михаил 2022-12-28 23:53:35
2
Обидно за страну. С такими ситуациями, событиями и людьми возомнившими себя Богами Закона, не будет светлого будущего. Необходимо проводить конкретную ротацию на местах, но от перемены мест слагаемых, сумма не меняется. Чистка и конкретная чистка необходима в Законодательной, исполнителей и судебной власти. Пора заканчивать с понятием баке или саке РЕШИ. Біз болашақ елдің құрылысшыларымыз, бірақ біз таңдаған билік бізді тежейді...
адвокат
А ведь Олег Червинский был прав, с начала марта получение шенгенской визы значительно усложнилось. Требуют больше документов, дольше ждать. Несколько отказов среди моих знакомых.
Что не так со взяткой Аблая Мырзахметова
Почему борьба с коррупцией мало отличается от самой коррупции
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Россия выкупила в Петропавловске завод по производству нефтяного оборудования
Вопросы вызывает цена покупки уникального прибыльного производства
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Как салоны красоты загоняют женщин клиентов в долговую яму
Клиенты ТОО "Миракл Мед" не могут получить оплаченные кредитами услуги
Инфантильное общество: роль религии, роль мужчины и женщины в Казахстане
Нашему обществу надо учиться брать ответственность на себя, а не перекладывать на других, будь то Бог или правительство
Как Россия научила Бриттни Америку любить
Ничто так не стимулирует любовь к надуманному американскому "системному расизму", как истинный российский интернационализм
Якуб-бек: как "мальчик для утех" стал важным участником Большой игры
Краткая история жизни Байдаулета-Счастливца. Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Алма-Ата и Алматы. Сирень нашего города
Так мне захотелось назвать свой материал. Так я его и назову. Хотя в нашем городе сирень, увы, уже не правит бал…
Асаин Байханов предлагает через три года начать строить водохранилище на Иртыше в Павлодарской области
Оно, по мнению акима, позволит делать запасы питьевой воды и не так сильно зависеть от Бухтарминской ГЭС во время природоохранных попусков
Суд уменьшил долг "К-Дорстрой" перед Главным управлением военной инфраструктуры на 386,7 млн тенге
Теперь проблемы с компанией у аппарата акима Мамлютского района Северо-Казахстанской области
На востоке страны продолжается противостояние населения и золотопромышленников
По обращению жителей проверку провёл региональный департамент экологии
Переводчик попала на деньги из-за судьи
Из-за того, что служитель Фемиды плохо знает уголовно-процессуальный кодекс, переводчика лишают законной оплаты
Моя Александрийская библиотека, или Магия имени
Книги – их судьба. Я привыкла жить в их книжном царстве
"Тинькофф" подводит наш "Фридом банк" под монастырь
В "Тинькофф" появились мгновенные переводы рублей в казахстанский банк
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.