Почему финансовые пирамиды продолжают успешно выкачивать из казахстанцев миллиарды тенге
В предыдущей публикации Ratel.kz рассказывал, что первоначально финансовая пирамида Life is Good зашла со своей программой жилищных накоплений через официально зарегистрированное в органах юстиции Казахстана юридическое лицо - жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость".
Причём почти сразу после появления "Бест Вей-Недвижимость" на рынке оболванивания граждан, на него было написано заявление куда надо: 30 декабря 2014 года в ДГД города Астана с заявлением о проверке деятельности ЖК "Бест Вей-Недвижимость" по факту создания и руководства финансовой пирамиды обратилась гражданка САПИЕВА, после чего было начато досудебное расследование. В 2018 году банки, в которых ЖК "Бест Вей-Недвижимость" обслуживался - ДБ АО "Сбербанк России" и АО ДБ "АльфаБанк", не желая портить свою деловую репутацию, расторгли с кооперативом договоры банковского счёта. Заставить банки через суд заключить договоры ЖК "Бест Вей-Недвижимость" не смог, после чего просто произвёл перерегистрацию, став потребительским кооперативом "UBW KZ".
1 марта 2019 года постановлением следственного управления ДП города Астаны досудебное расследование в отношении должностных лиц жилищного кооператива – Шынарой МУТАЛИБОВОЙ и Ольги ВАНЗИНОЙ было прекращено. Следователи указали, что формально в их действиях усматривается состав уголовно наказуемого деяния, предусмотренного статьёй 217 УК РК - создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой. Однако, как пришли к выводу следователи, действиями Муталибовой и Ванзиной никому ущерб не был причинён, то есть не наступили правовые последствия, предусмотренные диспозицией данной статьи.
Примерно в это же время, в апреле 2019 года, участница ЖК "Бест Вей-Недвижимость" Молдир ЕЛЕКЕЕВА подала иск в Сарыаркинский районный суд города Астаны, в котором попросила расторгнуть договор паенакопления и взыскать с кооператива 1,17 млн тенге.
19 марта 2017 года Елекеева подала заявление на вступление в ЖК "Бест Вей-Недвижимость", так как планировала покупку квартиры в городе Астана с ориентировочной ценой в размере 15 млн тенге. 28 апреля 2017 между сторонами заключен договор паенакопления. До заключения договора Елекеева оплатила членский вступительный взнос в сумме 2000 евро плюс 2% по курсу Нацбанка, что на момент оплаты составило 687 780 тенге.
В период действия договора Елекеева внесла на счёт ЖК "Бест Вей-Недвижимость" членские ежемесячные взносы за восемь месяцев на общую сумму 40 тысяч тенге и паевый накопительный взнос на общую сумму 450 тысяч тенге.
28 ноября 2018 года Елекеева подала заявление о выходе из состава жилищного кооператива и возврате денежных средств.
В суде представитель ЖК "Бест Вей-Недвижимость" иск не признал, пояснив, что договор между сторонами расторгнут, истцу возвращена сумма паевых вносов за вычетом задолженности по членским взносам в размере 65 тысяч тенге - 385 тысяч тенге.
"Согласно заявлению Елекеевой М.Х. от 19.03.2017 года, ею дано согласие на невозвратность членских взносов, поступающих в Фонд развития кооператива. Доводы истца о том, что заявление им подписано сроком позже, суд не учитывает, поскольку в заявлении истца имеется её подпись, она не оспаривается.
Указанное заявление является волеизъявлением истца и наравне с Положением о деятельности ЖК представляет собой "единый договор между членом ЖК и ЖК".
31.03.2017 года истец оплатил вступительный членский взнос в размере 2000 евро+2% по курсу Национального банка. Таким образом, вступительный членский взнос уплачен истцом в рамках её заявления и Положения ЖК - до заключения договора. Следовательно, возврат данной суммы не является автоматическим следствием расторжения договора.
Согласно Положению о деятельности ЖК, данный членский вступительный (разовый) взнос формирует фонд развития ЖК. Согласно п. 15.5 Положения, членские взносы, дополнительные взносы и иные взносы, поступающие в Фонд развития, возврату не подлежат. С указанным условием истец согласился при вступлении в ЖК, что подтверждается его заявлением от 19.03.2017 года.
Между тем, суд ещё раз отмечает, что из буквального содержания типового заявления о вступлении в членство в ЖК (вводная часть) следует, что данное заявление и Положение о деятельности ЖК "представляют собой единый и неделимый договор между членом ЖК и ЖК". Указанный договор истцом не был оспорен, он не был признан недействительным, в связи с чем отсутствуют основания возврата данного взноса", - указано в решении суда, где идут обильные ссылки на пункты Гражданского кодекса.
В частности, суд ссылается на пункт 2 статьи 401 ГК, согласно которому по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной. А существенным "признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора". То, что ЖК "Бест Вей-Недвижимость" просто взял 2000 евро за принятие заявления на участие в системе жилищных накоплений, а фактически – финансовой пирамиде, суд не посчитал существенным нарушением прав Елекеевой. Зато особый акцент был сделан на нарушения договорных обязательств со стороны истца: "В суде установлено и не оспаривается истцом, что за период действия договора, с декабря 2017 года по декабрь 2018 года, задолженность истца по членским взносам составила сумму 65 000 тенге. Необходимо отметить, что истец обязался, в соответствии с п. 3.2 договора паенакопления, ежемесячно до 27 числа каждого месяца, вносить сумму в размере 5 000 тенге, что им было нарушено с декабря 2017 года. Согласно п. 6.5 договора накопления и п. 3.25 Устава ЖК, лицу, выбывшему из кооператива, выплата его паенакоплений осуществляется за вычетом задолженности, штрафов и пени по обязательствам перед Кооперативом. Исходя из указанного, суд считает правомерным удержание из суммы 450 000 тенге паевых вносов, подлежащих возврату, суммы задолженности истца в размере 65 000 тенге".
В результате суд вынес решение: "В удовлетворении иска Елекеевой Молдир Хамидбековны к жилищному кооперативу "Бест Вей-Недвижимость" о расторжении договора и взыскании суммы – отказать".
С одной стороны, докопаться не к чему – суд ссылается исключительно на нормы Гражданского кодекса. С другой стороны – на момент вынесения решения уже завершилась досудебная проверка деятельности ЖК "Бест Вей-Недвижимость", которая чётко установила, что в деятельности кооператива усматриваются все признаки финансовой пирамиды. По сути, договор можно было признать ничтожным. А следователям – зацепиться на Елекееву и размотать дело до логического конца.
Тем более, что было достоверно установлено, что как раз эти самые вступительные взносы в размере 2000 евро выводятся на счета российских компаний: "Так, за период с момента открытия счета №KZ789470398990053380, т.е. с 18.12.2014 года по 17.07.2018 года, общая сумма оборотов по счету составила 1 079 077 987,00 тенге, при этом сумма, которая за указанный период была оплачена Истцом в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ), составляет 941 079 958,89 тенге, что составляет 87,2% от всех оборотов истца по счету за указанный период".
Более того, было установлено: "При проведении анализа операций по счету Жилищного кооператива (ранее у кооператива имелся счет в Банке, был закрыт по инициативе Банка), усматриваются подозрительные операции, не имеющие очевидного экономического смысла, и вызывающие сомнения в части того, что проводимые операции связаны с заявленной деятельностью".
Кстати, мы заглянули на сайте adata.kz в историю изменений юридического лица ЖК "Бест Вей-Недвижимость": учредителей, директоров и прочего. И практически сразу увидели знакомые фамилии.
Так, директор 10 уровня финансовой пирамиды Life is Good Гульшат БАЛТИНА вошла в состав учредителей кооператива 8 апреля 2016 года.
И исключена из состава учредителей была 8 января 2020 года, когда ЖК "Бест Вей-Недвижимость" фактически прекратил деятельность, а все финансовые потоки перешли в ПК "UBW KZ".
Другая знакомая фамилия в списке учредителей – Ольга МАЛЫШКО. Добавлена она была вместе с Балтиной – 8 апреля 2016 года. А в период с 4 мая по 28 июня 2016 года она успела побыть даже первым руководителем ЖК "Бест Вей-Недвижимость" вместо Ванзиной.
Имя Ольги Малышко часто упоминалось в СМИ в 2011 году. Тогда её и ещё пятерых человек обвинили в создании 60 фиктивных компаний, через которые было отмыто более 12 млрд тенге. Тогда к процессу было приковано пристальное внимание ещё и потому, что Малышко – дочь экс-судьи одного из карагандинских судов. С 3 февраля 2011 года по 29 ноября 2012 года Малышко находилась под арестом. Однако постановлением старшего следователя ДГД Карагандинской области от 28 мая 2015 года уголовное преследование в отношении неё было прекращено по реабилитирующим основаниям за недоказанностью. Затем 5 января 2017 года постановлением старшего помощника генерального прокурора Республики Казахстан уголовное преследование в отношении Малышко по статье 218 УК РК также было прекращено по реабилитирующим основаниям, за отсутствием состава уголовного правонарушения. Более того, ей удалось отсудить у государства компенсацию: моральный вред в размере 1 млн тенге, сумму утраченного заработка в размере 429 тысяч тенге, а также расходы по оплате помощи представителя в размере 200 тысяч тенге.
Кстати, тогда вместе с Малышко на скамье подсудимых находилась и супруга экс-сотрудника полиции Алия ДАУТПАЕВА, позже сменившая фамилию на КУСАИНОВУ. Так вот, о ней Ratel.kz последний раз писал в январе 2021 года.
В конце 2018 года в Октябрьский уголовный суд Караганды поступило громкое уголовное дело о лжепредпринимательстве. На скамье подсудимых оказалось 11 человек, которых заподозрили в создании ОПГ и предъявили обвинения по целому букету статей Уголовного кодекса. По версии следствия, группа занималась оказанием фиктивных услуг и поставок несуществующих товаров с 2014 года и нанесла ущерб интересам государства на миллиарды тенге, недополученных в виде налоговых поступлений в бюджет. Организатором ОПГ следствие назвало Алию КУСАИНОВУ, которая, "имея достаточный авторитет среди предпринимателей на территории Карагандинской области, осознавала и предполагала, что ее услуги по выписке фиктивных счетов-фактур без фактической поставки товаров, выполнения работ и услуг будут востребованы среди недобросовестных предпринимателей, желающих уклоняться от уплаты налогов".
Среди контрагентов компаний ОПГ упоминаются фирмы, тесно сотрудничавшие с ТОО "Павлодарский нефтехимический завод", АО "Евроазиатская энергетическая корпорация" и АО "Алюминий Казахстан", ТОО "KazMinerals", ТОО "Абайские теплосети" и АО "АрселорМиттал Темиртау". Более того, упоминаются в деле ДУИС Карагандинской, Мангистауской и Акмолинской областей, а также департамент полиции Карагандинской области.
Дело рассматривалось в суде с ноября 2018 до конца апреля 2019. Приговор от 29 апреля 2019 удивил многих, особенно следственные органы – судья Октябрьского районного суда Караганды Марат КОКУШЕВ полностью оправдал всех подсудимых.
11 ноября 2019 года апелляционная коллегия Карагандинского областного суда под председательством судьи Рашида НУРМАГАМБЕТОВА также пришла к выводу, что никакой ОПГ не было и в помине, а вот нарушений со стороны органа следствия – хоть свет туши. Потому оправдательный приговор первой инстанции оставила без изменения.
Однако генеральный прокурор не согласился с такими выводами карагандинских судей и подал протест в Верховный суд. Ходатайство поступило и от департамента государственных доходов по Карагандинской области, которого не особо устроил тот факт, что 1,8 млрд тенге так и не поступят в бюджет. В октябре 2020 уголовное дело было рассмотрено на коллегии Верховного суда.
Коллегия Верховного суда пришла к выводу, что суд первой инстанции исказил ход видеозаписи по описи и изъятию бухгалтерских документов из офиса Кусаиновой. Ведь техническая ошибка следователей, которые в протоколах осмотра вместо адреса "Город Караганда. Учётный квартал 066" указали "Город Караганда. Честный квартал 066", не может быть настолько существенной. Неверными были признаны и выводы Октябрьского районного суда о незаконном изъятии базы данных "1С Бухгалтерия" в офисе Кусаиновой. Зато суд первой инстанции легко поверил доводам подсудимой, что следователи при копировании внесли вирусы в базу, из-за чего даты на счетах-фактурах и сбились.
В итоге коллегия Верховного суда отменила оправдательный приговор и отправила его на рассмотрение. С марта 2021 года дело рассматривается в Октябрьском районном суде Караганды и по нему до сих пор (!) не вынесен приговор.
Злые языки поговаривают, что причина такого длительного рассмотрения дела в суде вовсе не попытка разобраться во всех нюансах финансовых хитросплетений. Причина в том, что существует некая запись разговора между кем-то из фигурантов уголовного дела и одним из карагандинских судей, который мог повлиять на вынесение оправдательного приговора. Именно она препятствует вынесению нового приговора после протеста генерального прокурора. Насколько эта информация верна – можно будет узнать после того, как закончится судебное разбирательство. Кстати, на 26 декабря 2022 года было назначено очередное заседание по делу.
Во всем этом хитросплетении фамилий и событий почему-то начинаешь всё больше верить тому, что на пресс-конференции 29 ноября 2022 года озвучил единственный наследник первой очереди на гостиницу "Караганда" Александр ЛАВРЕНТЬЕВ.
Во всех своих проблемах со вступлением в наследство он видит связь с тем, что кое-кто из родственников карагандинских судей вложился в финансовую пирамиду Life is Good через его бывшую супругу – Марию ЛАВРЕНТЬЕВУ. И теперь деньги надеются вернуть как раз после продажи гостиницы. Именно поэтому, по словам Александра, в карагандинских судах практически не слышат доводов его адвокатов:
- Вы спросите: зачем моей бывшей супруге продавать бизнес и недвижимость? Ответ простой! Мария была топовым консультантом в пирамиде Life is Good. Привлекла очень много людей. Среди этих людей, по ее словам, есть чиновники и судьи. В настоящее время на Марию заведено уголовное дело по статье 217 УК РК. Фактически следователи установили причастность Марии к этой пирамиде. Но люди, которые вложились в пирамиду, требуют возврата денег. А вернуть их Мария может, только продав гостиницу "Караганда".
Ratel.kz продолжает внимательно следить за развитием событий.
Фото из социальных сетей.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!
