ПК "UBW KZ" взыскивает суммы в порядке упрощённого производства в течение нескольких недель
В октябре Ratel.kz писал о том, что одно из подразделений финансовой пирамиды Life is Good - потребительский кооператив "UBW KZ" - продолжает работать и принимать платежи от участников через отделения АО "Казпочта". Ещё в конце 2021 года правоохранительные органы усмотрели в деятельности Life is Good все признаки финансовой пирамиды и внесли в соответствующие списки. После этого все лидеры Life is Good поспешили уйти в тень и удалить свои аккаунты в социальных сетях. Однако потребительский кооператив "UBW KZ", привлекавший деньги граждан в жилищные схемы, не спешил ликвидироваться. Просто перестал активно пиарится в соцсетях.
Как удалось выяснить Ratel.kz, в 2022 году из ПК "UBW KZ" активно выходили топовые участники пирамиды. Так, 19 апреля 2022 года из состава учредителей вышла Гульшат БАЛТИНА. Для некоторых астанинцев она известна как врач-гастроэнеролог с 30-летним стажем, а фактически была директором Life is Good 10 уровня – один из наивысших уровней в финансовой пирамиде на просторах СНГ.
Любопытная деталь: согласно данным сайта adata.kz, и ПК "UBW KZ", и его руководитель Виктория БЕРЕЗНЯЦКАЯ как индивидуальный предприниматель числятся отсутствующими по юридическому адресу.
Однако кооператив исправно платил налоги, львиная доля которых – налог на имущество юридических лиц. Причём география платежей широкая: не только Алматы и Астана, но и небольшие города вроде Шахтинска, Уральска и Рудного. Да и суммы платежей приличные: по Есильскому району столицы – 6,4 млн тенге, по Алматинскому – 4,7 млн. Вот лишь часть таблицы с уплаченными налогами за ноябрь 2022 года.
Но привлекло наше внимание в этот раз не это. Как оказалось, в производство суда района "Байқоңыр" города Астаны стало поступать большое количество судебных исков от потребительского кооператива "UBW KZ".
В первый год работы – в 2020 году - не было ни одного дела в судах. В 2021 году был подан всего один иск о расторжении договора. Дело завершилось в январе 2022 года отзывом иска.
А в 2022 году иски начали расти как снежный ком: если в апреле и мае было по одному иску, то к концу года их число выросло до 18. Почти все они - о расторжении договора паенакопления и договора имущественного найма. То есть это участники пирамиды, которые внесли достаточное количество средств на свои счета и получили в найм квартиры. Связаны ли просрочки платежей с тем, что деятельность Life is Good попала под запрет, а потому участники кооператива решили "кинуть" компанию – сказать не берёмся. Но одно точно известно – все иски заканчиваются примирением сторон: "Заявлением истец просит оставить иск без рассмотрения, указывая, что в процессе урегулирования спора с участием судьи-примирителя ответчик оплатил задолженность, наличие которой являлось поводом для инициирования иска о расторжении договоров паенакопления и имущественного найма". Причём рассмотрение некоторых дел, судя по базе данных судов, происходит буквально в течение недели, максимум – двух.
То есть члены кооператива, они же участники жилищной программы финансовой пирамиды, сразу же предпочитают погасить долг.
Кстати, примерно такая же картина наблюдалась и с ТОО "Law Group Kazakhstan", которое под брендом рекрутингового агентства Hirint обещало трудоустраивать казахстанцев в Польше. Поскольку имелась договорная подсудность в Каражалском городском суде, все исковые заявления от пострадавших первоначально также сводились к примирительным процедурам. Лишь после того, как Ratel.kz выяснил, что председатель Каражалского городского суда Дархан БЕЙСЕНОВ является хорошим приятелем директора и учредителя ТОО "Law Group Kazakhstan" Максата ТОКМАГАМБЕТОВА, система правосудия стала внимательнее исследовать гражданские дела и выносить решения в пользу потерпевших.
Безусловно, договорной подсудности у ПК "UBW KZ" нет – они подают иски по месту юридической регистрации. Но не будем забывать, что кооператив не находится по своему адресу. Тут налоговым органам как минимум неплохо было бы озаботиться привлечением юридического лица к ответственности.
Однако удивительно, что ПК "UBW KZ" вообще светит таким образом своих участников. Понятно, что добиваются исполнения договорных обязательств строго в правовом поле. Но прямая связь с финансовой пирамидой Life is Good и происхождение денег на счетах кооператива – повод как можно меньше светиться в любых базах данных. Тем более, что заявления в правоохранительные органы от пострадавших от деятельности пирамиды уже поданы в Караганде. Досудебное расследование начато. И вопрос лишь в том, как быстро оперативники нащупают и закрепят доказательствами связь между Life is Good и ПК "UBW KZ". Так что, чем больше исков к членам кооператива – тем проще работать правоохранителям.
Ratel.kz проверил ответчиков по гражданским искам по базам данным. В целом – лица малопримечательные и незасвеченные. Но как минимум двое из членов кооператива – мелкие бизнесмены. А Перизат БЕЙМИШОВА является учредителем и директором аудиторской компании ТОО "АУДИТ-COMPANY" в Алматы.
Редакции Ratel.kz удалось найти устав ПК "UBW KZ" и ознакомиться с его содержанием.
Всё в уставе расписано чётко и юридически грамотно. Но в конце есть важная оговорка – потребительский кооператив "UBW KZ" реорганизован из жилищного кооператива "Бест Вей-Недвижимость".
Вот тут и кроется всё самое интересное: жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость" имел определённые проблемы, был ликвидирован с нарушением норм Налогового кодекса, и был наложен запрет на нотариальные действия.
Не будем пока вдаваться в состав учредителей этого юрлица, хотя несколько известных фамилий мы там обнаружили. Остановимся только на одном судебном разбирательстве.
В конце 2019 года жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость" подал иск к ДБ АО "Сбербанк России", АО ДБ "Альфа Банк", РГУ "Национальный банк Республики Казахстан" и Комитету по финансовому мониторингу министерства финансов. Дело в том, что ДБ АО "Сбербанк России" отказал компании в открытии банковского счёта.
Вот как банк обосновал свой отказ в суде: "Согласно п. 1.2. Устава Жилищного кооператива, последний создан как добровольное объединение граждан в форме некоммерческой организации, с целью удовлетворения потребностей членов Кооператива в объектах недвижимости путем объединения членами кооператива своих паевых взносов. Вместе с тем, при проведении анализа операций по счету Жилищного кооператива (ранее у кооператива имелся счет в банке, был закрыт по инициативе банка), усматриваются подозрительные операции, не имеющие очевидного экономического смысла, и вызывающие сомнения в части того, что проводимые операции связаны с заявленной деятельностью Клиента.
Кроме того, согласно постановлению о прекращении досудебного расследования от 01.03.2019 года старшего следователя СУ ДП г. Нур-Султана - майора полиции КЕНЖЕБЕКОВА Д., в действиях должностных лиц Жилищного кооператива – МУТАЛИПОВОЙ Ш. и ВАНЗИНОЙ О. формально усматривается состав уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ст. 217 УК РК (Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой), действиями последних никому ущерб не причинён, в связи с чем досудебное расследование прекращено.
Таким образом, прекращение досудебного расследования в отношении уполномоченных лиц Жилищного кооператива обусловлено лишь отсутствием причиненного ущерба, в то время как формально усматривается состав уголовно наказуемого деяния. Банк, являясь юридическим лицом, вправе самостоятельно определять целесообразность заключения того или иного договора, руководствуется принципами гражданского законодательства Республики Казахстан, а также с учетом правовых, финансовых и репутационных рисков, которые могут возникнуть для банка при установлении деловых отношений с клиентами".
Отказал в открытии банковского счёта и АО ДБ "Альфа Банк", хотя ранее банк обслуживал жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость". Внимательно читайте, как обосновал в суде свой отказ "Альфа Банк": "По банковским операциям истца в частности имели место подозрения по операциям со стороны истца в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ). Согласно Уставу от 12.04.2016 года истца (п. 1.37-1.38) ООО "ФИНКОНСАЛТ" является уполномоченной компанией, в пользу которой осуществляются взносы в Фонд развития. Денежные средства, направляемые в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" являются невозвратными и направляются как вознаграждение ООО "ФИНКОНСАЛТ".
Согласно п. 1.38. Устава истца ООО "ФИНКОНСАЛТ" принимает на себя обязательства по организации и обеспечению правовой, административнойи финансово-хозяйственной деятельности истца, а также берет на себя организацию и проведение учебно-просветительской и рекламно-информационной работы.
Так, за период с момента открытия счета №KZ789470398990053380, т.е. с 18.12.2014 года по 17.07.2018 года, общая сумма оборотов по счету составила 1 079 077 987,00 тенге, при этом сумма, которая за указанный период была оплачена истцом в пользу ООО"ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ), составляет 941 079 958,89 тенге, что составляет 87,2% от всех оборотов истца по счету за указанный период.
Также у истца в банке имелся второй счет №KZ259470398991289629, обороты по которому за период с 5.06.2018 года 17.07.2018 года составили 661 643 924,18 тенге.
С данного счета переводы в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" И ООО"ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" не осуществлялись. Большая часть денег в сумме 417 119 745,70 тенге переведена на счет самого истца в другом банке".
А теперь посмотрите, какие обороты были у "Бест Вей-Недвижимость" согласно заключению судебно-экономической экспертизы от 28.01.2019 года.
Специализированный межрайонный экономический суд города Астаны 21 октября 2019 года в удовлетворении иска ЖК "Бест Вей Недвижимость" к ДБ АО "Сбербанк России" и АО ДБ "Альфа-Банк" о признании незаконным отказа банка в заключении договора банковского счета отказал. Апелляционная инстанция 22 января 2020 года оставила решение в силе.
Именно после этого решения суда ЖК "Бест Вей Недвижимость" был реорганизован в ПК "UBW KZ". То есть финансовая пирамида просто сменила название, но не поменяла схему работы.
Кстати, в российском сегменте пирамиды участники уже активно пытаются выводить свои вложения с фантастическим дисконтом. Не исключено, что нечто подобное происходит и в Казахстане.
Но точно можно сказать – всем клиентам ПК "UBW KZ" стоит очень серьёзно задуматься о своём будущем. Особенно тем, кто получил квартиры по договорам найма. Как только правоохранительные органы увидят и в этом кооперативе признаки финансовой пирамиды, вы потеряете не только свои вложения, но и жильё. В отличие от тех, кто получил ипотеку в банках, на участников ПК "UBW KZ" никакие гарантии государства не распространяются.
Фото из социальных сетей.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!
