ПК "UBW KZ" исключили из списка подозрительных проектов
На днях на электронную почту Ratel.kz пришёл пакет документов от адвоката Жаксыбека АИМБЕТОВА.
Все бумаги касались ПК "UBW KZ", о деятельности которого наша редакция писала в 2021 году в рамках расследования по деятельности группы компаний "Hermes LTD" - финансовой пирамиды Life is Good.
Как оказалось, ПК "UBW KZ" нанял адвоката, для того чтобы "отмыться" от репутации финансовой пирамиды. Аимбетов так и писал в обращении на имя председателя Агентства по финансовому мониторингу Жаната ЭЛИМАНОВА, в котором просил исключить компанию из списка финансовых пирамид: "Обращаю ваше внимание, что в течение прошедшего времени ПК "UBW KZ" являлся объектом поверок следственных органов, однако эти проверки проводились в отношении физических лиц, а не кооператива как объекта финансовой пирамиды. В настоящее время ни к кооперативу как юридическому лицу, ни к работникам кооператива не было предъявлено ни подозрения, ни обвинения ни по одному делу. Полагаем, включение в список финансовых пирамид ПК "UBW KZ" является необоснованным и ошибочным.
Включение ПК "UBW KZ" в список финансовых пирамид сильно ударило по имиджу и престижу потребительского кооператива и порочит деловую репутацию организации".
Очень любопытные логические цепочки, учитывая, что ПК "UBW KZ" является "наследником" жилищного кооператива "Бест Вей-Недвижимость", со счетов которого средства пайщиков уплывали в пользу российских копаний ООО "ФИНКОНСАЛТ" И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС".
Напомним, ряд казахстанских банков отказал в открытии и обслуживании счёта жилищному кооперативу "Бест Вей-Недвижимость". Из-за чего компания судилась с ними. Вот, к примеру, как обосновал в суде свой отказ "Альфа Банк": "За период с момента открытия счета №KZ789470398990053380, т.е. с 18.12.2014 года по 17.07.2018 года, общая сумма оборотов по счету составила 1 079 077 987,00 тенге, при этом сумма, которая за указанный период была оплачена истцом в пользу ООО"ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ), составляет 941 079 958,89 тенге, что составляет 87,2% от всех оборотов истца по счету за указанный период.
Также у истца в банке имелся второй счет №KZ259470398991289629, обороты по которому за период с 5.06.2018 года 17.07.2018 года составили 661 643 924,18 тенге.
С данного счета переводы в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" И ООО"ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" не осуществлялись. Большая часть денег в сумме 417 119 745,70 тенге переведена на счет самого истца в другом банке".
Так вот, адвокат Аимбетов получил следующий ответ от Агентства по финансовому мониторингу: "Агентство по финансовому мониторингу (далее – Агентство), рассмотрев Ваше обращение, сообщает следующее. В территориальном подразделении Агентства находилось досудебное расследование по факту организации деятельности финансовой пирамиды в отношении организаторов группы компаний "Hermes LTD", в которую входили ПК "UBW KZ". В отношении организаторов проекта "Hermes LTD" дело направлено в суд.
Вместе с тем при изучении обстоятельств дела установлено, что по ПК "UBW KZ" имеется решение органов внутренних дел о прекращении уголовного преследования за отсутствием состава уголовного правонарушения. В этой связи ПК "UBW KZ" исключено из перечня подозрительных проектов, опубликованного на официальном сайте Агентства".
Обратите внимание, что Агентство прямо указывает в ответе: "Досудебное расследование по факту организации деятельности финансовой пирамиды в отношении организаторов группы компаний "Hermes LTD", в которую входили ПК "UBW KZ". То есть то, что ПК "UBW KZ" был частью финансовой пирамиды "Hermes LTD" - факт состоявшийся. Но в 2023 году в отношении ПК "UBW KZ" было прекращено уголовное преследование за отсутствием состава уголовного правонарушения, и компания исключена из перечня подозрительных проектов.
Впрочем, не всё так однозначно.
Во-первых, мы помним, что в решении суда по жилищному кооперативу "Бест Вей-Недвижимость" указана причина прекращения досудебного расследования: "Кроме того, согласно постановлению о прекращении досудебного расследования от 01.03.2019 года старшего следователя СУ ДП г. Нур-Султана - майора полиции КЕНЖЕБЕКОВА Д., в действиях должностных лиц Жилищного кооператива – МУТАЛИПОВОЙ Ш. и ВАНЗИНОЙ О. формально усматривается состав уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ст. 217 УК РК (Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой), действиями последних никому ущерб не причинён, в связи с чем досудебное расследование прекращено.
Таким образом, прекращение досудебного расследования в отношении уполномоченных лиц Жилищного кооператива обусловлено лишь отсутствием причиненного ущерба, в то время как формально усматривается состав уголовно наказуемого деяния".
Во-вторых, в судебной базе межрайонного суда по гражданским делам города Астаны в 2024 году можно найти несколько решений по искам пайщиков ПК "UBW KZ", которые расторгли соглашение о членстве в потребительском кооперативе и потребовали свои средства назад. Как вы догадываетесь, деньги правление кооператива не спешило возвращать.
Самым интересным и показательным в этом отношении можно считать решение межрайонного суда по гражданским делам города Астаны от 24 февраля 2024 года.
28 октября 2020 года между Талгатом КАСЕНОВЫМ и ПК "UBW KZ" было заключено соглашение о членстве в потребительском кооперативе, по которому пайщик внёс ответчику паевой взнос в сумме 15 330 000 тенге.
5 декабря 2023 года Касенов подал заявление о выходе из членства в кооперативе и заявление о возврате паевых взносов. Уведомлением от 7 декабря 2023 года его членство в потребительском кооперативе было прекращено с 8 декабря 2023 года. Сторонами было заключено соглашение о расторжении соглашения о членстве в потребительском кооперативе.
Однако правление кооператива не спешило возвращать Касенову деньги, в результате чего он вынужден был обратиться в суд. Каковы были основания, по которым бывшему пайщику не отдали деньги сразу после подписания соглашения, можно прочитать в судебном акте: "Указанным соглашением предусмотрена обязанность ответчика по возврату истцу паенакоплений в сумме 15 330 000 тенге в соответствии с пунктом 3.7 Положения о фондах в потребительском кооперативе. Согласно данного пункта возврат суммы паевого взноса в случае расторжения соглашения о внесении паевого взноса должен быть произведен в зависимости от финансовой возможности кооператива при наличии фоновых средств, с соблюдением механизма частичной выплаты по очередности выплаты средств" (орфография и пунктуация сохранены).
Простыми словами, в положении кооператива указано, что деньги пайщикам правление может выдавать, когда захочет: по мере наличия "фоновых средств", и как захочет: полностью или частями. Простой член кооператива, не входящий в правление, вряд ли может знать, сколько свободных средств имеется на счетах.
Вот как проанализировал сложившуюся спорную ситуацию суд: "В силу пункта 1 статьи 349 ГК, под нарушением обязательства понимается его неисполнение. При возникшей невозможности надлежащего исполнения должник обязан незамедлительно известить об этом кредитора. У ответчика возникло обязательство по возврату суммы внесенного истцом пая. Данное обязательство возникло у ответчика в связи с расторжением соглашения о членстве в потребительском кооперативе от 28 октября 2020 года, по которому истец вносил паевой взнос в сумме 15 330 000 тенге. Обязательство ответчиком признано, о чем свидетельствует ответ от 14 декабря 2023 года на письмо истца от 5 декабря 2023 года с требованием о возврате суммы паевых накоплений. Указанные обстоятельства образуют обоснования для взыскания с ответчика перечисленной истцом суммы в порядке ст. 272 ГК…
Срок обязательства по возврату в соглашении о расторжении соглашения о членстве в потребительском кооперативе от 28 октября 2020 года не прописан.
Согласно статье 277 ГК, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода. В случаях, когда обязательство не предусматривает срок его исполнения и не содержит условий, позволяющих определить этот срок, оно должно быть исполнено в разумный срок после возникновения обязательства. Обязательство, не исполненное в разумный срок, а равно обязательство, срок исполнения которого определен моментом востребования, должник обязан исполнить в семидневный срок со дня предъявления кредитором требования о его исполнении, если обязанность исполнения в другой срок не вытекает из законодательства, условий обязательства, обычаев делового оборота или существа обязательства".
Суд пришёл к выводу, что факт выхода Касенова из членства в кооперативе и расторжение соглашения влечёт за собой обязательство ПК "UBW KZ" по возврату всего, что он внес по заключенному соглашению. То есть кооператив должен возвратить внесённый пай в сумме 15 330 000 тенге: "Учитывая, что в соглашении о расторжении соглашения о членстве в потребительском кооперативе не предусмотрен срок возврата, то срок исполнения обязательства, в соответствии с требованиями статьи 277 ГК, должен определяться моментом востребования суммы.
Истец требовал возврат суммы 5 декабря 2023 года, поэтому обязательство по возврату суммы возникло у ответчика в течение семи дней, то есть не позднее 12 декабря 2023 года. Ответчик обязательство не выполнил, срок выполнения обязательства наступил. Поэтому требования истца подлежат удовлетворению".
Суд удовлетворил иск Талгата Касенова. ПК "UBW KZ" обжаловал решение в городском суде города Астаны. Однако апелляционная коллегия не нашла нарушения закона в решении суда первой инстанции.
В остальных случаях иски пайщиков к кооперативу рассматривались в упрощённом порядке, поэтому всех тонкостей взаимоотношений членов правления с пайщиками мы из решений не знаем. Но, к примеру, другой пайщик - Азамат ТУЛЕГЕН - подал иск к потребительскому кооперативу "UBW KZ" о признании незаконным соглашения о членстве в потребительском кооперативе и взыскании суммы. Суд это иск удовлетворил: взыскал с потребительского кооператива Тулегена 8 млн тенге паевых взносов и представительские расходы в размере 300 тысяч тенге.
Так что, как видим из решений судов, не всё так однозначно в деятельности "UBW KZ". Очень похоже, что некоторые внутренние документы не совсем отвечают нормам действующего законодательства РК и несколько ущемляют права пайщиков. Выводы судов - тому подтверждение. К тому же мы видим, что вышедший из чрева финансовой пирамиды "Hermes LTD" кооператив радостно принимает средства граждан, но крайне неохотно с ними расстаётся. Хотя и работает легально.
Кстати, как сообщает адвокат Аимбетов, на 11 декабря 2024 года в кооперативе насчитывается 1943 пайщика. При этом за всё время деятельности "UBW KZ" "приобретено 622 квартиры, выкуплено 477". То есть из 1943 пайщика лишь 622 обзавелись жильём. Остальные ждут своей очереди. А когда терпению приходит конец – подают иски в суд. И выигрывают.
Фото: с аккаунтов в соцсетях и решений судов.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
