Компания "Finiko" принимает деньги в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов
Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка совместно с правоохранительными и иными государственными органами на системной основе проводится работа по информированию населения об организациях, в деятельности которых выявлены признаки финансовых пирамид, передает МИА "Казинформ".
В ходе мониторинга социальных сетей и информационного пространства выявлена компания "Finiko", которая активно рекламирует свою деятельность, обещая выплату высокой доходности от инвестиционной деятельности.
"Finiko" предлагает пользователям покупку криптовалюты и иных инвестиционных инструментов на платформе "Сyfron Сapital OÜ". Это игровая платформа, которая имитирует ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения обязательств и инвестирования. СYFRON (CFR) – криптовалюта, в которой якобы осуществляются расчеты, не является официальной валютой и не имеет финансовой ценности. Таким образом, пользователи вкладывают деньги не в реальную инвестиционную компанию, а в симуляцию. В свою очередь, компания "Finiko" при использовании данной игровой платформы обещает выплату дохода по ставке 1-1,2% в день, что соответствует завышенному уровню доходности в годовом исчислении, превышающем до 43 раз среднерыночную ставку по тенговым депозитам населения", - отметили в Агентстве.
Кроме того, "Finiko" также предлагает погашение потребительских и ипотечных кредитов. Компания обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, в случае если он внес 35% от суммы долга. Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении 3-4 месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику. Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждения на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании. Кроме того, в рамках данной карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1 до 10% за привлечение от 1 до 5 человек.
Отметим, что по заявлению "Finiko" кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с MasterCard. Однако "Finiko" отсутствует в списке партнеров MasterCard.
"Компания "Finiko" не использует специальные расчетные счета в банках. Для проведения мошеннических операций она принимает деньги исключительно в наличной форме либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндеx-деньги, Easy Pay, PayPal и другие. Таким образом, участники не могут отследить, куда именно направляются их вложенные средства. По факту организации финансовой пирамиды в адрес компании "Finiko" на территории Российской Федерации уже заведено уголовное дело", - добавили в Агентстве.
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка оценивает деятельность "Finiko" как явно имеющую признаки финансовой пирамиды и финансового мошенничества.
Данная компания не относится к финансовым организациям, так как не имеет лицензии уполномоченного органа и, соответственно, не вправе осуществлять деятельность по привлечению денег от населения, доверительному управлению и инвестированию привлеченных средств. Агентство напоминает, что привлечение денег в виде депозитов либо для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании).
Агентство информирует граждан Казахстана об опасности инвестирования и установления договорных отношений с компанией "Finiko", перевода средств на счета данной компании или передачи наличных денег.
Фото: boexpert.ru.
