Моральный ущерб за публикации о пирамиде в соцсетях одна из участниц оценила в 50 млн тенге
В предыдущей публикации Ratel.kz мы сообщили: изучая аккаунты лидеров пирамиды Life is Good, обнаружили, что схема жилищного кооператива, внедрённая в рамках проекта, до сих пор работает в Казахстане. Одно из юридических лиц, официально зарегистрированных в органах юстиции нашей страны, продолжает принимать деньги от казахстанцев по схеме пирамиды.
Сразу оговоримся: мы вынуждены ставить скриншоты и фотографии с аккаунтов, чтобы наши читатели понимали, о ком идёт речь. Хотя сами участники пирамиды примерно с конца 2021 года, как говорится, легли на дно, а большинство и вовсе удалили все свои аккаунты в соцсетях. Но особенность интернета в том, что все цифровые следы удалить невозможно. Опасаться активным участникам пирамид есть чего: с лета 2022 года любая публичная реклама финансовых пирамид и мошеннических схем влечёт уголовную ответственность. Потому в основном "директора" пирамид общаются со своими коллегами в закрытых чатах. Скажем по секрету: нам удалось получить кое-какую информацию из одного из таких чатов и "пробить" часть номеров телефонов. Но об этом не в этот раз.
Итак, изучая аккаунты активных участников пирамиды Life is Good, мы нашли ссылку на потребительский кооператив "UBW KZ".
Воспользовавшись сайтом adata.kz, мы выяснили, что ПК "UBW KZ" официально зарегистрирован в Астане в декабре 2019 года.
Его учредителями в настоящее время числится 22 человека, а руководителем избрана Виктория БЕРЕЗНЯЦКАЯ. Вид деятельности - предоставление прочих индивидуальных услуг, не включенных в другие группировки.
Кстати, участники кооператива очень любили козырять тем фактом, что компания официально зарегистрирована и якобы к ней нет никаких претензий со стороны госорганов. И что проверка прокуратуры якобы не нашла в действиях компании признаков финансовой пирамиды.
Более того, указывали на наличие взаимоотношений с АО "Казпочта", где ведётся целевой расчётный счёт и куда вносятся первоначальные взносы и текущие платежи.
Стоит обратить внимание на то факт, что никаких лицензий кооператив не получал. То есть вопросов к тому, как оформлялись взносы участников систему, у специалистов может возникнуть очень много.
При этом недвижимость на деньги пайщиков кооператива приобретается до сих пор.
"Отличная новость пришла к нам из столицы Казахстана, г. Нур-Султан (Астана), от Председателя Потребительского кооператива "UBW KZ" Березняцкой Виктории Васильевны. Несмотря ни на какие финансовые и экономические трудности в стране и в мире, кооператив приобретает в марте месяце 13-ть объектов недвижимости для своих пайщиков. Это ли не показатель успеха в упорном труде и заботе о нуждах своих пайщиков, когда вокруг либо недобросовестные конкуренты и/ или резкое снижение уровня жизни населения", - гласит пост на стене ВКонтакте с датой 21 марта 2022 года.
Судя по решению кооператива, в марте 2022 года приобретено 13 объектов недвижимости на сумму 284 млн тенге. При этом обратите внимание на формулировку: "Приобретение в собственность потребительского кооператива".
А вот так была расписана схема участия в кооперативе.
На первый взгляд, нет никакого подвоха. Одни плюшки и ништяки. Но сначала ты должен внести на счёт кооператива не менее 35% первоначального взноса, потом ежемесячно вносить от 50 тысяч тенге, а лишь через шесть месяцев тебя ставят в очередь на приобретения жилья. Которое, ещё раз акцентируем внимание, является собственностью кооператива. И движение в этой очереди зависит исключительно от того, сколько средств аккумулировано на счету юрлица, чтобы оно приобрело очередную недвижимость.
То есть это классическая финансовая пирамида, построенная на особенностях работы такой формы юридического лица, как производственный кооператив. Проще говоря, чтобы купить квартиру одному члену кооператива, необходимо, чтобы пять-шесть членов внесли первоначальный взнос, на которые и будет приобретена недвижимость в собственность кооператива. Вот вам для примера отчёт одного из участников системы на октябрь 2021 года, которую он выложил на своём аккаунте.
Просто проанализируйте цифры: количество пайщиков – 5176, приобретено квартир – 914. То есть учредители кооператива не вкладывают свои средства, а всего лишь управляют полученными взносами. Вознаграждения в виде заработной платы члены ПК также получают регулярно.
Судя по данным в информационной базе adata.kz, львиную долю налогов кооператива составляют налог на имущество юридических лиц – 71,8% и корпоративный подоходный налог с юрлиц – 10,5%. За время существования компании выплачено 283,9 млн тенге налогов. Некоторые налоги выплачены за октябрь 2022 года. В том числе - перечисления в ЕНПФ и подоходный налог. Платежи сделаны по разным регионам Казахстана.
Кстати, об учредителях кооператива. Их состав постоянно меняется. Но особенно большая ротация происходила в 2022 году. Мы решили просто проверить несколько фамилий.
К примеру, 3 февраля 2022 года из состава учредителей была исключена Эльмира АУБАКИРОВА, которая является родной сестрой Маргулана КАРИПБЕКОВА – экс-заместителя акима Карагандинской области и экс-председателя правления АО "СПК "Сарыарка".
19 апреля 2022 из состава учредителей вышла Гульшат БАЛТИНА. Некоторым астанинцам она известна как врач-гастроэнеролог с 30-летним стажем. А фактически была директором Life is Good 10 уровня – одного из наивысших уровней в финансовой пирамиде.
Обратите внимание, что на видео Балтина говорит, что в системе МЛМ-индустрии уже более 20 лет. То есть всё это время врач, можно предположить с высокой долей вероятности, благополучно продавала различные биодобавки своим пациентам.
16 июня 2022 года из состава учредителей кооператива вышла Айгуль КАСАБЕКОВА – экс-руководитель и учредитель ТОО "Центр очищения и оздоровления "MedStar", врач-невропатолог. Её супруг – Муратбек КАСАБЕКОВ - длительное время занимает руководящие должности в АО "Холдинг КАЗЭКСПОРТАСТЫК", которое в основном экспортирует зерно.
Вообще в составе учредителей кооператива сменилось много медиков разных специализаций. Некоторые достигли в пирамиде Life is Good очень высоких уровней, о чем писал корпоративный журнал пирамиды. Были там и педагоги с учёными степенями.
Но самое главное – никто из госорганов не видит подвоха в деятельности ПК "UBW KZ", условными пайщиками которого в настоящее время могут быть от 5 до 10 тысяч казахстанцев. В один момент, как только в систему перестанут вступать новые участники со своими взносами, может случиться очень серьёзный финансовый коллапс. Притом заложниками станут не только те, кто вложил средства и пока не получил жильё, но и уже заехавшие в квартиры участники. Ведь их квартиры принадлежат ПК "UBW KZ". В случае судебных споров, а таковые уже идут в российских судах по многочисленным искам вкладчиков кооперативов, имущество кооператива может быть конфисковано или направлено на принудительную реализацию для возмещения ущерба.
Кстати, в отношении Марии ЛАВРЕНТЬЕВОЙ по заявлению нескольких участников Life is Good возбудили досудебную проверку по статье 217 часть 4 УК РК – создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой.
Сама же Мария подала иск в суд на своего бывшего супруга Александра ЛАВРЕНТЬЕВА о защите чести и достоинства, а также возмещении морального вреда. Её возмутили публикации в соцсетях, в которых Александр выставляет фото с мероприятий Life is Good, где Мария принимала непосредственное участие. Моральный ущерб Лаврентьева оценила в 50 млн тенге. Но суд вернул иск. Во-первых, Мария не провела процедуру досудебного урегулирования, как того требуют нормы закона. Во-вторых, не заплатила госпошлину в размере одного процента от суммы иска, то есть 500 тысяч тенге. О чём ей и сообщил суд.
В принципе, о таких нюансах судопроизводства Марии должны были сообщить опытные юристы, которые помогают ей в защите прав несовершеннолетних наследников гостиницы "Караганда" - Татьяна СУЛТАНОВА и Ольга КЛЕЙМАН. Тем более, что Ольга Клейман знает подходы к карагандинским судьям: в 2012 году её задержали в момент передачи взятки в сумме 100 тысяч тенге судье Октябрьского районного суда Данияру НЫГМЕТЖАНОВУ. Судья потребовал вознаграждение с истца по гражданскому делу через адвоката за положительное решение по квартире, которую необходимо было узаконить. Так уж получилось, но об этом событии я тоже писал 10 лет назад.
В итоге Ныгметжанов получил пять лет колонии, а Клейман, признанная виновной в посредничестве во взяточничестве, была приговорена к штрафу в размере 1000 МРП, что на тот момент составляло более 1,7 млн тенге.
Будет ли Мария Лаврентьева оплачивать госпошлину в 500 тысяч тенге – мы узнаем в ближайшее время. А тем временем жалоба на судью Карагандинского областного суда Ляззат БАЯН уже отправлена в Верховный суд и комиссию по судейской этике.
Ratel.kz продолжает внимательно следить за тем, какие ещё сюрпризы преподнесёт спор за наследство в отношении одного из знаковых зданий города – гостиницы "Караганда".
Фото: Ratel.kz/Сергей Перхальский и из аккаунтов в соцсетях.
