Продавать нельзя рисковать: как не стать дроппером

2042 просмотров
0
FinGramota
Воскресенье, 02 Фев 2025, 13:30

И как защитить своих близких от мошенничества

Все больше молодежи и даже людей преклонного возраста вовлекаются в преступные схемы, становясь посредниками, то есть дропперами. Иногда по собственному желанию, порой – по причине доверчивости и невнимательности. 

Читайте также
Мошенники-хамелеоны: за кого они себя могут выдавать

Дропперы — подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов. Злоумышленники оформляют на них счета, карты или электронные кошельки или используют уже открытые. Все для того, чтобы перевести деньги, полученные преступным путем. Обычно дропперы получают за перевод или обналичивание денег вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают злоумышленникам.

Если говорить о том, кто чаще всего становится дропперами, то это школьники и студенты, пенсионеры и другие категории граждан из социально уязвимых слоев населения, а также граждане, пострадавшие от уловок мошенников. 

Злоумышленники пользуются тем, что эти категории граждан заинтересованы в быстром заработке с минимальными физическими и временными затратами, но не задумываются о последствиях.

Дроппер поневоле 

Важно отметить, что не все дропперы знают о том, что помогают мошенникам. 

Иногда аферисты специально переводят деньги на счет ничего не подозревающего человека, а потом сообщают об "ошибочном переводе" и просят вернуть деньги, но на другой счет – подставной. При этом злоумышленники используют весь арсенал манипуляций.

Они могут давить на жалость, утверждая, что ошибочно отправили последние деньги, предназначенные для оплаты, например, аренды, лекарств и лечения или образования ребенка. Могут даже угрожать, заявляя, что обратятся в суд по факту незаконного обогащения. Но чаще всего в конце концов они предлагают потенциальному соучастнику оставить себе часть средств "за беспокойство", а остальные перевести на указанные счет.

Это опасно, так как при уголовном расследовании будет очень сложно доказать полиции, что вы не являетесь частью преступной схемы.

Важно: для того, чтобы обезопасить себя от преступных схем все операции по возврату средств проводите только через банк – в мобильном приложении или по заявке. Тогда средства точно вернуться отправителю, а не на счета третьих лиц. 

Что грозит за участие в этой схеме?

В Генеральной прокуратуре РК поделились конкретным случаем: гражданка Т. в 2024 году выиграла суд по взысканию с дропперов свыше 20 млн тенге. Выяснилось, что пострадавшая, которую ввели в заблуждение мошенники, перечислила деньги на счета и карты четырех казахстанцев. Они не знали о том, что участвуют в преступной схеме, но, тем не менее, перевели средства неустановленным лицам. 

"Учитывая, что дропперы не приняли мер для выяснения оснований поступления денег и перечислили их иным лицам, суд расценил эти действия как распоряжение ими по своему усмотрению, а потому обязал вернуть полученное неосновательное вознаграждение", – объяснили в Генпрокуратуре.

Читайте также
Что делать при потере или краже телефона

Отметим, что в Казахстане за умышленное соучастие в мошеннических действиях предусмотрена уголовная ответственность по статье 28 Уголовного кодекса. На сегодня в нашей стране уже зафиксированы факты взыскания с дропперов полной суммы "обналиченных" ими средств путем признания денежной массы неосновательным обогащением.

Принимаемые меры

Агентством по регулированию и развитию финансового рынка также принимаются меры для борьбы с дропперством. Так, на нормативном уровне разработаны и утверждены поправки, предусматривающие сокращение количества выпускаемых карточек на одного клиента в одном банке с 10 до 5 карточек, требования к проведению усиленной проверки в отношении держателей более пяти карточек. Кроме того, ужесточены требования к открытию счетов нерезидентами: выпуск не более одной карты со сроком действия не более одного года; открытие счета осуществляется при личном присутствии клиента и еще ряд иных мер.

Мониторинг подозрительных операций также проводится и в рамках Антифрод-центра Национального банка. При обнаружении подозрительных операций они блокируются, а данные передаются в правоохранительные органы.

Как не стать дроппером?

Если вы находитесь в поисках работы, то вполне можете столкнуться с мошенниками и невольно стать дроппером. Поэтому будьте осторожнее с подозрительно привлекательными вакансиями и не доверяйте тем, где в условиях написано: "удаленная работа без опыта", "минимальный пакет документов при оформлении", "большой заработок за пару часов работы в день", "работа с переводами денег". Кроме того, "работодатель" может поставить условием для оформления – открытие карты в определенном банке под предлогом перечисления средств клиентам. В действительности ваш счет будет использоваться для перевода украденных денег.

Читайте также
Мошенничество на маркетплейсах: как уберечь себя

В целях обеспечения собственной безопасности:

  • проверяйте компанию, которая предлагает работу;
  • не передавайте личные данные и документы незнакомым людям;
  • никогда не предоставляйте доступ к своим банковским счетам.

К сожалению, дропперы могут скрываться среди ваших коллег или знакомых. Если они попросят вас принять посылку или перевести деньги на указанный счет, вы можете не найти в этом ничего подозрительного. Но часто эти товары или деньги получены незаконным путем.

Поэтому никогда не принимайте и не пересылайте деньги или товары от людей, которые не входят в ваше близкое окружение. А если вы получили подозрительный перевод, немедленно сообщите в банк – дропперы могут использовать вас и без вашего ведома.

Еще один совет – не проводите финансовые операции без четкого понимания их сути. К примеру, вам могут предложить стать посредником в схеме, связанной с перепродажей товаров, переводами денег или криптовалютой. Обычно это объясняется тем, что компания не может работать напрямую из-за "технических сложностей", "большого объема операций" или "юридических ограничений". В этом случае всегда требуйте заключения официального договора, где четко прописаны ваша роль и обязанности сторон, и избегайте любых схем, которые вызывают сомнения.

Что вас должно насторожить?

  • "сказочные" обещания за небольшую работу;
  • отсутствие необходимости в опыте или квалификации;
  • необоснованные просьбы о предоставлении личной информации.

Если вы подозреваете, что стали дроппером, то для начала немедленно сообщите в банк о подозрительных переводах по вашей карте. Далее подайте заявление в полицию и предоставьте правоохранительным органам все имеющиеся у вас данные о мошенниках. Будьте бдительны!

Фото: istockphoto.com.

Источник: fingramota.kz

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




экономист
Все против штрафов и острят про Штрафстан - пока не услышат глухой шлепок человеческого тела, сбитого машиной на их глазах.
Базовые ингредиенты казахского успеха: глупость и ложь, трусость и хамство
Власти делают все, чтобы воспитать в детях восхищение человеческими пороками
Как в строительном бизнесе Караганды устраняют оппонентов
От заявлений о мошенничестве до прямых наездов
Странные игры казахстанских авиационных властей вокруг авиакатастрофы в Актау
Почему в предварительный отчёт не вошла расшифровка переговоров пилотов в кабине самолета?
Зачем "КазМунайГаз" финансирует строительство электростанции в Нэводари, а не в Атырау
Новая ТЭС появилась не в Казахстане, а в Румынии
Претенденты на Оскар за Лучший фильм
У кого какие шансы в гонке за звание лучшей кинокартины года
Тайвань готовится к нападению Китая
И, как следствие, осуществляет поэтапный перенос критически важных производств за пределы острова
Почему старый Чимкент считали житницей Ташкента, здравницей Туркестана и спасителем всего мира
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Гендерное неравенство в городских названиях
Пища для размышлений
Обгоревшая Шаперина против мирового лидера в металлургии ERG
Представитель АЗФ отказался идти на мировую с искалеченной сотрудницей, отработавшей в горячем цехе завода 43 года, якобы из-за публикации Ratel.kz
Почему Казахстан импортирует сварщиков
В Казахстане 40% от всего числа выпускников учебных заведений работают не по своей специальности
Более миллиона тенге заплатило актюбинское кафе клиентке за своё фирменное блюдо
Еда оказалась с сюрпризом, который женщине не понравился
В ВКО сын подал в суд на отца, пытаясь отсудить деньги за ремонт в доме
После продолжительных споров семейный конфликт удалось урегулировать
В Караганде начались слушания по делу о гибели 46 горняков шахты Костенко
Предварительное рассмотрение проходит в следственном изоляторе
В Петропавловске более 40 семей остаются в расселяемом из-за паводка микрорайоне
Люди, чьи дома стоят на дачных землях, обратились за помощью к президенту
В Талдыкоргане затопило мусульманское кладбище
Жители попросили срочного вмешательства местных властей
Фонд “Самрук-Казына” купил здание в Астане за 28 млрд тенге
Теперь в роскошных помещениях обитают Антикор и Минэнерго
Чтобы откупиться от обвинений в наркопреступлении, приятели пошли на вымогательство с похищением
Возглавить операцию они попросили старшего товарища, уже неоднократно судимого, в том числе за убийство
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.