Денежные переводы: как обезопасить себя и свои деньги

3587 просмотров
0
FinGramota
Воскресенье, 20 Авг 2023, 10:30

Подвид этой схемы действует и в случае с молодыми одинокими людьми, которые не успели найти свою любовь

На сегодняшний день денежные переводы прочно вошли в нашу повседневную жизнь. К примеру, деньги родным можно отправить различными способами - не только через банковские приложения, но и воспользовавшись специализированными сервисами денежных переводов. Однако удобство и доступность денежных переводов не обошло стороной мошенников. Fingramota.kz собрала самые популярные схемы мошенников, связанные с денежными переводами. 

"Мама, это я!"

Читайте также
Социальные сети как способ кражи личных и платежных данных

Казалось бы, нет никакого риска, если человек отправляет деньги своим родным и близким. И действительно, кто может перехватить этот перевод? На самом деле мошенники научились действовать и в этом сегменте. Например, пожилой женщине звонят на телефон и от имени ее сына, дочки или внуков просят срочно закинуть деньги на тот или иной номер. В данном случае злоумышленники рассчитывают на то, что их жертва, поддавшись эмоциям, не станет проверять, действительно ли ее родной человек звонил и реально ли ему нужны деньги.

Подвид этой схемы действует и в случае с молодыми одинокими людьми, которые не успели найти свою любовь. Мошенники создают поддельные профили знакомств и устанавливают отношения. Позднее, они могут, надеясь на ваше сострадание и щедрость, придумать историю с необходимостью неотложной помощи в виде денежного перевода.

"Пройдите опрос и получите миллион!"

Вы когда-нибудь получали странное электронное письмо с просьбой отправить деньги нуждающемуся? Или, возможно, в соцсетях появился красивый баннер, где, прикрываясь именем знаменитости или государственных органов, предлагают пройти опрос и оплату.

Сам опрос чаще всего достаточно простой, у вас поинтересуются, какие бренды одежды, авто или ритейла вы знаете, а потом поздравят с получением "заслуженного" вознаграждения за опрос. Правда, чтобы получить его, сначала нужно отправить "небольшую" сумму, якобы для оплаты комиссий банков. Доверчивая жертва честно вводит свои данные от карты и в итоге обнаруживает, что никакое вознаграждение не пришло, а все деньги с его карты переводами ушли на непонятные счета. В данном случае человек не может отменить транзакцию, а следы мошенников обычно уходят за границу.

Читайте также
Какие опасности может таить в себе навязчивая реклама, и как от них защититься

Вариантов реализации данной схемы множество. Вам могут предложить покупку дома или автомобиля намного ниже рыночной стоимости и, чтобы не упустить такой шанс, просят отправить авансовый платеж. Мошенники могут представляться благотворительной организацией и собирать пожертвования с помощью банковского перевода или привлечь вас большими заработками на зарубежных биржах и для участия в перспективных проектах.

Вывести на чистую воду их непросто, так как они могут прикрываться именем законной благотворительной организации, выдавать себя за представителя якобы зарубежной инвестиционной компании, но, когда дело дойдет до перевода денег, предоставят вам данные уже мошеннического счета.

"Новый почтовый сервис"

Мошенничество с переводами денег могут совершить и в отношении тех, кто продает что-то через интернет. Схема простая - продавцу пишет якобы покупатель, сообщает, что он из другого города и предлагает воспользоваться для оплаты и пересылки товара якобы новым почтовым сервисом. "Покупатель" якобы "создает посылку", а продавец на открывающейся странице должен ввести данные карты, чтобы ему поступили деньги от "покупателя". Далее продавец остается без денег на карте, а "покупатель" исчезает.

Безопасность при переводе денег

Читайте также
Как получить возмещение, если наступил страховой случай: памятка для страхователя

Если вы столкнулись с одной из вышеуказанных ситуаций, задайте вначале себе простые вопросы: "Не является ли сделка слишком идеальной?", "А так ли хорошо я знаю свою новую любовь?", "Правда ли это мой родственник?". Необходимо сто раз все обдумать и проверить, прежде чем отправлять деньги. К примеру, если вам предложили инвестировать за границу, договоритесь о личной встрече с заинтересованными сторонами, чтобы удостовериться в реальности предлагаемых возможностей.

Если все-таки вы дошли до страницы ввода данных, то посмотрите на эту страницу. Нередки случаи, когда мошенники создают поддельные сайты с похожим дизайном известной компании или организации. Отличить их можно только по адресу в веб-строке. А еще лучше лично позвонить в организацию, от имени которой направлено предложение, и узнать, есть ли у них такой сервис.

Также часто пользователи, отправляющие деньги через Интернет, сталкиваются с риском перехвата и кражи информации из-за небезопасных браузеров и серверов. Убедитесь, что на используемом веб-сайте есть небольшой логотип замка слева от строки поиска в браузере, это действующий сертификат SSL. Вы можете проверить действительность сертификата SSL, щелкнув на значок замка. Всегда проверяйте, чтобы платформа имела как минимум двухэтапные процессы проверки для дополнительной безопасности. Желательно использование многоуровневого шифрования данных, когда данные кодируются несколько раз, чтобы посторонние не могли их прочесть при попытке кражи или взлома на пути к получателю.

Как обезопасить себя от кражи электронных переводов

Читайте также
Безопасное путешествие: как не попасться на уловки мошенников во время отпуска

Независимо от того, используете ли вы банковский перевод, онлайн-перевод денег или денежные переводы, вам необходимо всегда проверять протоколы безопасности и соблюдать следующие правила безопасности:

- всегда используйте надежный пароль, который будет сложно подобрать или угадать, и обязательно передавайте его по защищенному каналу связи. Более того, регулярно меняйте пароли, не следует использовать дату своего рождения или имя в качестве PIN-кода или пароля. 

- отключайте параметры автозаполнения или запоминания пароля на своем компьютере, а также не сохраняйте данные на общедоступных компьютерах;

- защищайте и свою электронную почту - выходите из системы, если вам нужно отойти от компьютера. Не оставляйте свое устройство в общественных местах без присмотра;

- всегда дважды проверяйте правильность вводимой информации, существует риск, что вы можете ввести неправильную информацию о получателе и перевод будет доставлен другому лицу;

- не пользуйтесь электронными переводами для оплаты товаров или услуг. Электронные переводы весьма сложно оспорить или вернуть, как и платежи наличными. Если вы что-то покупаете через интернет, производите оплату кредитной или дебетовой картой: при этом обеспечивается дополнительная защита платежей;

- проверяйте URL-адреса и адреса электронной почты. Внимательно смотрите на адреса веб-сайтов и полные адреса электронной почты отправителей, чтобы быть уверенным, что вас не пытаются обмануть. Проверяйте, что сайт использует протокол HTTPS, и не доверяйте сайтам на HTTP;

- обращайте внимание на орфографические и грамматические ошибки. Настоящие банки и продавцы товаров проверяют свои электронные письма, чтобы выглядеть как можно более профессионально. Орфографические, грамматические или пунктуационные ошибки могут указывать на попытку мошенничества.

- если вас торопят, например, если вам говорят, что нужно «действовать быстро», чтобы успеть воспользоваться специальным предложением или купить товар, пока он не закончился, или что ваши деньги «под угрозой» и вы должны перевести их на другой счет. Когда речь идет о ваших финансах, вас будут пытаться заставить паниковать только преступники, а не официальные представители организаций. 

Если вы все-таки стали жертвой кражи электронного перевода или мошенничества, связанного с ним, первым делом нужно немедленно связаться с вашим банком или компанией, посредством которых вы осуществляете перевод. Предупредите их о происшествии и выясните, сможете ли вы остановить транзакцию денежных средств. Обязательно заблокируйте счета, подвергнутые взлому, смените все пароли в том числе от учетных записей в социальных сетях. И напишите официальное заявление в правоохранительные органы по месту жительства.

Фото: nur.kz.

Источник: fingramota.kz

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Марафондарыңды… Сендер айдалаға барып жүгіріңдерші. Көше жауып, пробка жасамай.
Сможет ли Трамп заставить казахские власти суетиться
Тарифная война - это так плохо, что даже и хорошо
От публикации на Ratel.kz до отказа от закупки георгиевских лент ко Дню Победы прошло всего несколько часов
Как научить отечественных чиновников отличать казахстанский патриотизм от российского
Как Жакип Асанов поспособствовал беспределу МФО
Почему нужно допросить сенатора в ходе расследования мошенничества микрофинансовых организаций
Новый министр энергетики Казахстана заявляет в духе Трампа: Make Qazaqstan Great Again!
Казахстан устами Ерлана Аккенженова фактически заявил о выходе из сделки ОПЕК+
Отношение власти к обществу в Казахстане
Подавление свободы слова и оппозиции уменьшает шансы на успешное долгосрочное развитие страны
AMERICA IS BACK
США переходят от модели глобального одностороннего доминирования и мирового шерифа к знакомой парадигме самодостаточного лидера
Байконур: почему советский космодром построили в Казахстане, а не в России или Украине
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Нескучные документы
Как мы ходили на экскурсию в городской архив
Павлодарский судья передал прокурорам СКО, чтобы не глупили
У нас, чтобы порадеть родному человечку в погонах, могут попытаться сделать дурачком любого
Казахстанская энергетика: перезимовали… Что дальше
В южных регионах Казахстана уже в первой половине апреля отключили отопление
Кучу нарушений нашли в школьных столовых Актобе общественники
Но в ответ их обвинили в ущемлении прав бизнеса и потребовали привлечь к ответственности
Миллиардный штраф заплатит китайская компания "Синьсин"
Экологи ВКО вновь нашли нарушения в работе предприятия, взыскивающего немалые суммы с казахстанских фирм
Как акимат Караганды обошёл законы ради BI Group
Администрация Булекпаева не смогла подавить негатив в свой адрес, половина города ненавидит чиновников
Сотни миллионов тенге по госзаказу задолжали в СКО предпринимателям
Чиновники из ЖКХ не сочли нужным даже поучаствовать в обсуждении этой проблемы
Родных Шерзата Полата на процессе не было
Кто оплачивает их адвокатов?
Ассоциация кемпингового туризма: акимат вставляет палки в колеса тем, кто хочет развивать отрасль
Сверху декларируется поддержка, а на местах чинят препоны
Как охранники разворовывали "АрселорМиттал Темиртау"
В 2016 году члены банды вахтёров расстреляли шахтёров в Степногорске
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.