В результате их незаконной деятельности причинён ущерб в размере 30 млрд тенге
Во исполнение поручения главы государства по недопущению роста долговой нагрузки населения Агентством по финансовому мониторингу проводится работа по пресечению незаконных схем кредитования граждан, сообщает Телеграм-канал АФМ РК.
Департаментом АФМ по г. Алматы выявлена противоправная деятельность 6 микрофинансовых организаций.
В отношении руководства "МФО "Creditum", "МФО "Sofi Finance", "МФО "Hava Finance", "МФО "SF Offline", "МФО "POS Credit", "МФО "Салем Кредит" проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы "KOKE.KZ", "TENGO.KZ", "HAVA.KZ".
При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
За эту "услугу" взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита.
К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге без учета основного долга и начисленных процентов.
Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.
В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге.
Следствие продолжается.
Фото: Телеграм-канал АФМ РК, кадр из видео.
