На фоне увеличения заинтересованности граждан фондовым рынком предсказуемо растет и активность мошенников
В последние годы отмечается резкий всплеск интереса к инвестициям и финансовым рынкам. Число розничных инвесторов растет год от года. Люди стали охотнее рассматривать варианты увеличения своих сбережений не только с помощью депозитов в банке и приобретения недвижимости (иногда и с последующей сдачей в аренду), но и покупки акций.
На фоне увеличения заинтересованности граждан фондовым рынком предсказуемо растет и активность мошенников, которые предлагают свои сомнительные услуги.
Как обманывают мошенники
Один из наиболее распространенных вариантов – это “заманивание” доверчивых граждан посредством очень настойчивой и призывной рекламы (в основном в социальных сетях и на онлайн-сервисе YouTube). Используются подборка видеоряда с известными личностями в Казахстане, изображения крупных компаний (в том числе национальных). Часто в тексте звучат такие словосочетания, как “прибыль всему населению Казахстана”, “неимоверный доход”, “только в этом месяце”, “не упустите возможность” и т. п. При переходе по ссылкам выходит краткая заявка, в которой предлагается указать свои персональные данные. После этого с человеком связывается “менеджер” компании, и далее происходит психологическая “обработка”, а варианты воздействия могут быть самые изощренные, в зависимости от типа клиента. Суть сводится к одному: консультант получает личные данные клиента, предлагает перевести деньги на счет якобы брокерской компании, высылает “нарисованные” отчеты о покупке ценных бумаг, которые в короткий срок должны вырасти в цене и принести прибыль владельцу. В зависимости от степени доверчивости (или неосведомленности) клиента лжеменеджер может продолжать обманным путем “вытягивать” из него деньги, предоставляя фальшивые графики роста и нереальные показатели несуществующих акций.
Также частные лица, называющие себя профессиональными инвесторами, приглашают принять участие в бесплатных вебинарах и курсах, на которых они обещают всех научить инвестированию и сулят гарантированную большую прибыль в краткие сроки. Участникам своих вебинаров “инвестгуру” предлагают перевести им деньги для того, чтобы открыть депозит, которым те будут умело управлять, совершая прибыльные сделки на фондовом рынке. Вовлеченным в обман людям также демонстрируются поддельные показатели, могут даже предложить зарегистрироваться на специально подготовленной платформе, которая выглядит как известные приложения для торгов на бирже.
Итог во всех случаях один – жертвы мошенников переводят средства непроверенным лицам (частным или юридическим) и не только не получают обещанную прибыль, но и прощаются со своими деньгами.
Признаки сомнительных предложений от мошенников
- Обещания высоких доходов без риска, агрессивная реклама. Одним из главных сигналов об опасности является обилие обещаний о больших доходах при минимальных вложениях за короткий срок. Если кто-то обещает, что вы сможете заработать, не рискуя своими деньгами, это должно вызвать подозрение.
- Недостаточная прозрачность. Зачастую мошенники не предоставляют детальной информации о своей деятельности (не могут показать лицензию, у них нет сайта, офиса, официальных каналов коммуникаций и др.), не раскрывают условия инвестирования и не объясняют, как именно будет происходить заработок. Если после общения с представителем подобной компании неясно, как работает предложенная схема, лучше отказаться от инвестиции.
- Площадки с сомнительной информацией и отзывами. Вспомогательные сайты и платформы, где размещены положительные отзывы о компании или лице, могут быть фальшивыми. Если сайт или приложение вызывает сомнение (мало скачиваний, странные ссылки, не встречаются упоминания в открытых источниках) – нельзя регистрироваться или скачивать.
- Настойчивость в продажах, навязчивые звонки или письма. Если менеджеры принуждают к приобретению своих услуг, торопят с принятием решений или уверяют, что “скоро такой удачной возможности не будет”, это может быть признаком мошенничества. Непрофессиональная лексика, приемы манипуляций и психологических воздействий недопустимы для сотрудников настоящих брокерских компаний.
- Запрос паролей, SMS, персональных данных. Сотрудники официально зарегистрированного брокера не станут просить у клиента пароль от персонального счета, не будут отправлять ссылки с личных мессенджеров для перехода на неизвестные сайты.
- Просьбы перевести средства на личные сторонние счета. Клиент самостоятельно пополняет свой счет и регулирует все торговые операции. Просьбы отправить деньги на личный счет, перейти по ссылке из письма или SMS должны сразу насторожить.
Представители брокерских компаний никогда не будут гарантировать получение прибыли, тем более – сверхприбыли и в короткий срок. Они предоставят анализ рынка, выделят перспективные акции. Но не будут обещать, что инвестор гарантированно заработает на фондовом рынке. Менеджер брокерской компании никогда не станет настаивать на переводе средств, особенно на какие-то сомнительные счета, не будет навязчивым или напористым.
Как работают брокерские компании
Чтобы начать инвестировать, необходимо открыть брокерский счет. Это персональный счет розничного инвестора, доступ к которому будет только у владельца. Крупнейшие брокерские компании предлагают своим клиентам не только удобную платформу для торговых операций (например, мобильное приложение), чтобы открыть счет и в дальнейшем покупать акции, но и оказывают всестороннюю поддержку.
Так как же открывается и пополняется счет и что происходит потом?
- Клиент открывает счет в официальном приложении для торговых операций.
- Если ему удобнее приехать в офис, убедиться в существовании компании, увидеть менеджера по работе с клиентами, получить любой вид консультации и помощь в открытии брокерского счета, то лучше воспользоваться этой возможностью.
- Клиент самостоятельно пополняет свой брокерский счет путем перевода необходимого количества средств со своего банковского счета на личный брокерский.
- Все сделки проходят через официальные приказы, которые создаются путем отправки письма по электронной почте, телефонного разговора, но удобнее всего клиенту это сделать в приложении самостоятельно (несколькими кликами).
- Все отчеты о покупке, продаже, текущей стоимости инвестпортфеля автоматически создаются в аккаунте инвестора, который может получить любую информацию по своим инвестициям за любой период времени.
Как отмечают эксперты фондового рынка, от первых шагов в большей степени зависят дальнейшие этапы инвестирования. Поэтому крайне важно, чтобы у начинающего инвестора знакомство и взаимодействие с миром инвестиций в фондовый рынок прошло максимально корректно – и этому способствуют полноценные консультации квалифицированных менеджеров по работе с клиентами и качественное обучение у тренеров с большим опытом в трейдинге.
С чего начать инвестирование
С обучения.
Прежде чем начинать свой путь инвестора, специалисты рекомендуют найти хорошую качественную образовательную площадку. Это основной шаг на пути приобретения новых знаний и навыков, особенно когда речь идет о ценных бумагах. Важно выбрать не только качественный контент, но и ресурс, обеспечивающий приемлемые инструменты и поддержку для эффективного обучения.
Основные моменты, на которые следует обратить внимание при выборе учебной площадки:
• Репутация и наличие положительных отзывов от обучившихся. Проверьте отзывы и профессиональную репутацию тренеров (спикеров), их опыт работы в брокерских компаниях, наличие успешных кейсов.
• Качество контента. Просмотрите образцы учебных материалов, их структуру, наличие видео, статей, экспертных материалов.
• Наставники и эксперты. Узнайте, кто будет проводить занятия. Проверьте их квалификацию, опыт и репутацию в соответствующей отрасли.
• Индивидуальный подход. Наличие курсов разного уровня и под конкретные цели.
• Интерактивность и практические занятия. Убедитесь, что площадка располагает современными инструментами для обучения, позволяет набраться опыта и получить обратную связь.
• Поддержка и сообщество. Попробуйте связаться с другими студентами и найти форумы, чаты или другие инструменты для обмена опытом с ними.
• Вариативность форматов обучения. Тренинги должны быть удобны для посещения – как онлайн, так и офлайн (и по времени).
Выбираем надежного брокера
После обучения и определения стратегии инвестирования необходимо выбрать брокерскую компанию, в которой открыть счет для дальнейших торговых операций с ценными бумагами. Для того, чтобы не ошибиться с выбором, можно проверить компанию по нескольким критериям.
Признаки проверенного брокера:
- Наличие лицензии от регулятора рынка в стране (например, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, Astana Financial Services Authority (AFSA)).
- Представление финансовых показателей (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках). Как правило, они размещены на сайте брокера, биржи (KASE, AIX), Национального банка.
- Сайт, официальные аккаунты в социальных сетях с актуальной информацией.
- Наличие собственной торговой платформы. Для открытия брокерского счета онлайн и самостоятельного совершения сделок в любой точке мира.
- Понятные тарифы и пакет услуг (комиссия за сделку, открытие, ведение, пополнение, вывод, закрытие счета). Они должны быть в открытом доступе на сайте брокера.
- Доступ к мировым биржам (например, Nasdaq, London Stock Exchange, Hong Kong Stock Exchange и т. д.).
- Рейтинг от международных агентств Moody’s Investors Service (Moody’s), Fitch Ratings и Standard & Poor’s (S&P).
Безусловными преимуществами брокера будут:
- Филиальная сеть. Доступность офисов в разных регионах Казахстана и других странах мира.
- Персональный менеджер, который закрепляется за каждым клиентом, консультирует по любым возникшим вопросам и помогает составить инвестиционный портфель.
- Обучение. Наличие своего образовательного центра или курсов.
Избегаем мошенников, доверяем профессионалам
Инвестиции могут быть отличным способом увеличить капитал, но важно подходить к этому процессу с осторожностью и критическим мышлением. Предварительно получить необходимые знания у экспертов, пройти качественное и понятное обучение, найти надежного брокера и совершенствовать свои навыки. Сомнительные предложения о легком заработке чаще всего ведут к финансовым потерям. Понимание работы фондового рынка и процесса инвестирования, здравый смысл и тщательный выбор брокера помогут вам избежать ловушек мошенников и сделать осознанный выбор в пользу безопасных и проверенных инвестиционных возможностей.
Фото: Игорь Иванко, Коммерсантъ.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
