Более 32 млн тенге пропали у фирмы из АО "Фридом Банк Казахстан"

16976 просмотров
0
Дмитрий МАТВЕЕВ
Среда, 07 Авг 2024, 09:00

Обворованная компания не понимает странных действий представителя банка в этой истории

Строительная фирма NOVO Stroi из Актобе зимой этого года оформляла через АО "Фридом Банк Казахстан" продажу квартиры в ипотеку своему клиенту. Квартира стоила чуть более 32 миллионов тенге. Банк после одобрения договора перечислил сумму на счёт NOVO Stroi.

Читайте также
Как предприниматель потерял миллионы в "Банк Фридом Финанс Казахстан"

Зачисление денег было в 12:20, и буквально через 20 минут на сотовый телефон директора фирмы стал названивать сотрудник банка. Он сообщил, что со счётом фирмы происходят подозрительные операции. Деньги компании пытаются перевести в виде зарплаты нескольким людям. Руководитель фирмы сказал, что никаких перечислений они не делают и люди, о которых говорил звонивший работник банка, в его компании не работают. В это же время бухгалтер фирмы не могла зайти в электронную систему "банк-клиент".

Через некоторое время директору фирмы ещё раз позвонили из банка и предупредили о подозрительных операциях. Директор попросил остановить все транзакции. По приезду в офис, вместе с бухгалтером, они зашли в систему и увидели, что счёт пуст. Денег, которые банк перечислил фирме за квартиру, не было.

В ходе разбирательства в банке директор фирмы узнал, что ему действительно звонил сотрудник банка и узнавал про подозрительные операции. Но банк заблокировал счёт только после того, как злоумышленники вывели деньги в качестве зарплаты людям, которые никогда не работали в фирме. Причём сделано было это очень быстро – буквально за пару минут в электронной базе была сформирована платёжка и переведены деньги. Будто бы кто-то заранее знал, что на счёту будут деньги.

ОВД района Астаны №2 города Актобе возбудил уголовное дело. Но всё, что смогла сделать полиция – это установить, куда были перечислены украденные у фирмы деньги. Но заблокировать удалось не всё. Почти вся сумма была снята мошенниками. Часть денег – 8 миллионов 347 тысяч 935 тенге – ушла трём дропперам в Экибастуз: Анастасии ИГНАТОВОЙ, Жанат БИСЕМБАЕВОЙ, Ернуру СЕЛБАЮ. Ещё 8 миллионов 333 тысячи 010 тенге получили трое дропперов из Петропавловска: Егор КИРИЛЛОВ, Александр КОРОБКОВ, Жасұлан БЕКБОЛАТУЛЫ. С них компании удалось взыскать деньги через суды. Но сколько времени уйдёт, чтобы реально получить эти деньги – неизвестно. Дропперы предоставили только свои счета мошенникам, самих денег они не получили. Банк не признаёт своей вины, полиция не может найти тех, кто организовал кражу денег. За несколько месяцев, что компьютеры фирмы находились у полиции, следствие даже не сделало их экспертизу. Компьютеры просто пролежали в кабинете следователя. В итоге полиция прервала сроки расследования по этому делу. Полисмены развели руками, организаторов хищения они найти не могут. Ищут.

Читайте также
Потери клиентских миллионов в "Банк Фридом Финанс Казахстан" становятся регулярными

От АО "Фридом Банк Казахстан" страдают не только компании, но и простые люди. Адвокат из Петропавловска Елена ИГНАТЕНКО представляет интересы пострадавших от мошенников. Преступления были совершены по одной и той же схеме под видом дистанционной покупки товаров (гаджетов) через аффилированные между собой компании дочерними структурами Freedom Holding. Как рассказывает адвокат, взаимодействовали эти компании между собой следующим образом: ТОО “Мобильный мир” продаёт товар через свой интернет-магазин, ТОО “Микрофинансовая организация Фридом финанс кредит” предоставляет кредит для оплаты товара, АО "Фридом Банк Казахстан" открывает для проведения платёжных операций счёт на пострадавшего, АО “Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life” страхует риски невозврата кредита через своего агента – ТОО “Мобильный мир”.

Схема мошенничества включает в себя следующие этапы:

  1. Предварительная регистрация мошенником в ТОО “Кар-тел” абонентского номера на человека, с которым жертва, выбранная для оформления займа, могла пересекаться до этого (чтобы затем обвинять их в сговоре).
  2. Звонок жертве по телефону с настоятельной просьбой забрать приз от “магазина у дома”.
  3. Регистрация на имя жертвы кабинета в мобильном приложении ТОО “МФО Фридом финанс кредит” с привязкой к абонентскому номеру, зарегистрированному на другого человека, и к постороннему адресу для доставки товара.
  4. Получение фото “доставщиком приза” от жертвы под видом фотоотчета о его доставке и загрузка его вместо биометрии в мобильное приложение МФО “Фридом финанс кредит”.
  5. Оформление МФО кредитного договора на покупку гаджетов (“товарный кредит”), договора дистанционной покупки товара в ТОО “Мобильный мир”, договора страхования в АО “Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life” через ТОО “Мобильный мир” как страхового агента.
  6. Автоматическое открытие на имя жертвы счёта в АО "Фридом Банк Казахстан", транзитное перечисление через него денег в ТОО “Мобильный мир” за товар, а с его счёта – в АО “Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life” за страховку.
  7. Присвоение товара, оформленного в кредит на имя жертвы.

Как говорит адвокат, по данным прокуратуры Северо-Казахстанской области из 131 зарегистрированных фактов мошенничества в 2022 году и 1-м квартале 2023 года, совершённых при кредитовании через МФО, 78 приходится именно на кредитование в ТОО “МФО Фридом финанс кредит”. Среди них и оформление кредита на гражданина БОЛТАБАЕВА, чьё изображение (персональные биометрические данные) МФО использовало для оформления кредита, осознавая отсутствие на это его согласия. На снимке видно, что у него глаза были закрыты, и кто-то открывает ему глаза, чтобы сделать фото.

Другой мошеннический эпизод – оформление покупки товара в кредит на имя ДЕМЬЯНЕНКО.

Читайте также
В два миллиона тенге обошлась жительнице Петропавловска курица, подаренная незнакомцем

Как пояснило в суде ТОО “Мобильный мир”, всё началось с заказа им товара по телефону. Однако заключение фонографической экспертизы доказало, что голос на аудиозаписи, представленной ТОО “Мобильный мир”, Демьяненко не принадлежит. В принципе, этого должно быть достаточно для признания всех заключённых впоследствии договоров недействительными. Кроме того, как пояснили все участники Freedom Holding, оформление договоров происходило путём обмена СМС-сообщениями с кодами (ОТР-паролями), однако, учитывая, что в личном кабинете был указан посторонний номер телефона, сам Демьяненко их получить не мог. Некто МИГАТОВИЧ, на чьё имя был оформлен этот абонентский номер, в своём допросе также сообщил, что этот номер, а также другие номера он не регистрировал. Выдачу товара Демьяненко, проданного в кредит, ТОО “Мобильный мир” пыталось подтвердить копией акта приёма-передачи. Но после того, как Демьяненко заявил о фальсификации его подписи в нём и попросил представить оригинал для проведения почерковедческой экспертизы, ТОО “Мобильный мир” “утеряло” его.

Фото: the-village-kz.com.

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM! 

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Чистят дороги только те акимы, что боятся, что их снимут или не перевыберут: короче, дороги чистят только трусы
Нельзя заменить экономические реформы блогерами-штрейкбрехерами
Борьба с забастовками превращается в кампанию по дискредитации забастовщиков
В Казахстане "отмыли" структурное подразделение финансовой пирамиды "Hermes LTD"
ПК "UBW KZ" исключили из списка подозрительных проектов
Нурлан Жумасултанов: Власти хотят заново расследовать причины авиакатастрофы 2019 года
Кому и зачем нужно переписать окончательный Отчет о расследовании обстоятельств аварии Fokker-100 авиакомпании "Бек Эйр"
В Польше после перестрелки с полицией задержан 24-летний казахстанец
В польском городе Краков после полицейской погони задержаны казахстанец и украинец, подозреваемые в нелегальном владении оружием
Узкий коридор. Бумажный Левиафан
Казахстан обладает многими чертами Бумажного Левиафана, который катастрофичен для экономического процветания
"Ответ Гуриеву" от американцев
Вышедшее социсследование стало очередным свидетельством, что у Трампа почти неограниченный карт-бланш от электората
"Понравилась сатана лучше ясна сокола": как Тарас Шевченко стал моряком в степях Казахстана
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Про людей
…Которые живы, пока мы помним про них
Как несчастный случай на СТО играет на руку министру энергетики
Верховный суд сделал мощную антирекламу автомобилям, заправляющимся газом
Реклама как способ узнать о том, как жили наши прабабушки
По объявлениям в старых газетах и журналах можно составить представление о том, какой была жизнь век-полтора назад
Суд прикрыл позор актюбинской полиции
Отсидевший четыре месяца в следственном изоляторе из-за полицейского беспредела не получит моральный вред из-за хитростей закона
На Риддерской ТЭЦ внештатная ситуация – 6 человек пострадали
Власти уверяют, что ситуация под контролем, и снова никто не вспоминает Даниала Ахметова
В столовых Qarmet не остаётся даже объедков для собак
Животных выловили на территории компании и отвезли в приют, но забыли, что их нужно кормить
Нож в глазу: в СКО врачи борются за жизнь трёхлетнего мальчика
По словам матери, малыш сам неудачно упал на кухне
ГЭС на реке Коксу строит компания, ранее проложившая бракованные трубы на другой ГЭС
Они провели встречу с населением, которая сопровождалась потасовками и оскорблениями
"Украли две квартиры, опоили и убили": подробности из суда по делу чёрных риелторов из Алматы
Сразу два врача центров психического здоровья способствовали этому
Отсутствие кассового аппарата в кафе привело замначальника районного ДГД на скамью подсудимых
Налоговик предложил владельцам общепита своё покровительство
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.