Обворованная компания не понимает странных действий представителя банка в этой истории
Строительная фирма NOVO Stroi из Актобе зимой этого года оформляла через АО "Фридом Банк Казахстан" продажу квартиры в ипотеку своему клиенту. Квартира стоила чуть более 32 миллионов тенге. Банк после одобрения договора перечислил сумму на счёт NOVO Stroi.
Зачисление денег было в 12:20, и буквально через 20 минут на сотовый телефон директора фирмы стал названивать сотрудник банка. Он сообщил, что со счётом фирмы происходят подозрительные операции. Деньги компании пытаются перевести в виде зарплаты нескольким людям. Руководитель фирмы сказал, что никаких перечислений они не делают и люди, о которых говорил звонивший работник банка, в его компании не работают. В это же время бухгалтер фирмы не могла зайти в электронную систему "банк-клиент".
Через некоторое время директору фирмы ещё раз позвонили из банка и предупредили о подозрительных операциях. Директор попросил остановить все транзакции. По приезду в офис, вместе с бухгалтером, они зашли в систему и увидели, что счёт пуст. Денег, которые банк перечислил фирме за квартиру, не было.
В ходе разбирательства в банке директор фирмы узнал, что ему действительно звонил сотрудник банка и узнавал про подозрительные операции. Но банк заблокировал счёт только после того, как злоумышленники вывели деньги в качестве зарплаты людям, которые никогда не работали в фирме. Причём сделано было это очень быстро – буквально за пару минут в электронной базе была сформирована платёжка и переведены деньги. Будто бы кто-то заранее знал, что на счёту будут деньги.
ОВД района Астаны №2 города Актобе возбудил уголовное дело. Но всё, что смогла сделать полиция – это установить, куда были перечислены украденные у фирмы деньги. Но заблокировать удалось не всё. Почти вся сумма была снята мошенниками. Часть денег – 8 миллионов 347 тысяч 935 тенге – ушла трём дропперам в Экибастуз: Анастасии ИГНАТОВОЙ, Жанат БИСЕМБАЕВОЙ, Ернуру СЕЛБАЮ. Ещё 8 миллионов 333 тысячи 010 тенге получили трое дропперов из Петропавловска: Егор КИРИЛЛОВ, Александр КОРОБКОВ, Жасұлан БЕКБОЛАТУЛЫ. С них компании удалось взыскать деньги через суды. Но сколько времени уйдёт, чтобы реально получить эти деньги – неизвестно. Дропперы предоставили только свои счета мошенникам, самих денег они не получили. Банк не признаёт своей вины, полиция не может найти тех, кто организовал кражу денег. За несколько месяцев, что компьютеры фирмы находились у полиции, следствие даже не сделало их экспертизу. Компьютеры просто пролежали в кабинете следователя. В итоге полиция прервала сроки расследования по этому делу. Полисмены развели руками, организаторов хищения они найти не могут. Ищут.
От АО "Фридом Банк Казахстан" страдают не только компании, но и простые люди. Адвокат из Петропавловска Елена ИГНАТЕНКО представляет интересы пострадавших от мошенников. Преступления были совершены по одной и той же схеме под видом дистанционной покупки товаров (гаджетов) через аффилированные между собой компании дочерними структурами Freedom Holding. Как рассказывает адвокат, взаимодействовали эти компании между собой следующим образом: ТОО “Мобильный мир” продаёт товар через свой интернет-магазин, ТОО “Микрофинансовая организация Фридом финанс кредит” предоставляет кредит для оплаты товара, АО "Фридом Банк Казахстан" открывает для проведения платёжных операций счёт на пострадавшего, АО “Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life” страхует риски невозврата кредита через своего агента – ТОО “Мобильный мир”.
Схема мошенничества включает в себя следующие этапы:
- Предварительная регистрация мошенником в ТОО “Кар-тел” абонентского номера на человека, с которым жертва, выбранная для оформления займа, могла пересекаться до этого (чтобы затем обвинять их в сговоре).
- Звонок жертве по телефону с настоятельной просьбой забрать приз от “магазина у дома”.
- Регистрация на имя жертвы кабинета в мобильном приложении ТОО “МФО Фридом финанс кредит” с привязкой к абонентскому номеру, зарегистрированному на другого человека, и к постороннему адресу для доставки товара.
- Получение фото “доставщиком приза” от жертвы под видом фотоотчета о его доставке и загрузка его вместо биометрии в мобильное приложение МФО “Фридом финанс кредит”.
- Оформление МФО кредитного договора на покупку гаджетов (“товарный кредит”), договора дистанционной покупки товара в ТОО “Мобильный мир”, договора страхования в АО “Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life” через ТОО “Мобильный мир” как страхового агента.
- Автоматическое открытие на имя жертвы счёта в АО "Фридом Банк Казахстан", транзитное перечисление через него денег в ТОО “Мобильный мир” за товар, а с его счёта – в АО “Компания по страхованию жизни Freedom Finans Life” за страховку.
- Присвоение товара, оформленного в кредит на имя жертвы.
Как говорит адвокат, по данным прокуратуры Северо-Казахстанской области из 131 зарегистрированных фактов мошенничества в 2022 году и 1-м квартале 2023 года, совершённых при кредитовании через МФО, 78 приходится именно на кредитование в ТОО “МФО Фридом финанс кредит”. Среди них и оформление кредита на гражданина БОЛТАБАЕВА, чьё изображение (персональные биометрические данные) МФО использовало для оформления кредита, осознавая отсутствие на это его согласия. На снимке видно, что у него глаза были закрыты, и кто-то открывает ему глаза, чтобы сделать фото.
Другой мошеннический эпизод – оформление покупки товара в кредит на имя ДЕМЬЯНЕНКО.
Как пояснило в суде ТОО “Мобильный мир”, всё началось с заказа им товара по телефону. Однако заключение фонографической экспертизы доказало, что голос на аудиозаписи, представленной ТОО “Мобильный мир”, Демьяненко не принадлежит. В принципе, этого должно быть достаточно для признания всех заключённых впоследствии договоров недействительными. Кроме того, как пояснили все участники Freedom Holding, оформление договоров происходило путём обмена СМС-сообщениями с кодами (ОТР-паролями), однако, учитывая, что в личном кабинете был указан посторонний номер телефона, сам Демьяненко их получить не мог. Некто МИГАТОВИЧ, на чьё имя был оформлен этот абонентский номер, в своём допросе также сообщил, что этот номер, а также другие номера он не регистрировал. Выдачу товара Демьяненко, проданного в кредит, ТОО “Мобильный мир” пыталось подтвердить копией акта приёма-передачи. Но после того, как Демьяненко заявил о фальсификации его подписи в нём и попросил представить оригинал для проведения почерковедческой экспертизы, ТОО “Мобильный мир” “утеряло” его.
Фото: the-village-kz.com.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
