Старший менеджер рассказала Ratel.kz, как брокеры компании Тимура ТУРЛОВА выводили деньги граждан на счета начальства и росли по служебной лестнице
Нашему великому финансисту и филантропу, судя по всему, неплохо бы объясниться. Как всем известно, Тимур ТУРЛОВ — основатель и мажоритарный акционер инвестиционной группы Freedom Holding Corp., ведущей деятельность в Казахстане через АО "Фридом Финанс", которое является единственным участником АО "Фридом Банк Казахстан", АО "Страховая компания Freedom Finance Insurance", АО "Компания по страхованию жизни Freedom Life". Также под общим брендом группы развиваются Freedom Drive, Freedom Mobile, Freedom Ticketon, Freedom Telecom, Aviata, Chocotravel и др. Согласно рейтингу Forbes.kz, в 2024 году финансист занял четвертое место среди 50 самых влиятельных бизнесменов Казахстана и пятое среди 75 богатейших. Как сообщает тот же Forbes.kz, в июне прошлого года Freedom Holding Corp. объявила свои результаты за фискальный 2024 год, который закончился 31 марта. Согласно отчету, выручка компании выросла на 105% и достигла $1,6 млрд. Чистая прибыль составила $375 млн против $206 млн годом ранее. А количество розничных брокерских клиентов перевалило показатель 500 тыс., благодаря чему комиссионный доход увеличился на 35%, до $440 млн.
Брокеры компании Тимура Турлова активно выступали на госканалах, призывая казахстанцев правильно инвестировать. В частности, это не раз делал исполнительный директор филиала Freedom Finance по СКО Виталий СВЕТОВОЙ.
Надо ли удивляться, что бизнесмены пришли в северо-казахстанский офис компании Турлова, чтобы при помощи ее брокеров начать инвестировать. То есть здесь все совсем не напоминало классическую финансовую пирамиду, когда человек прекрасно понимает, что несет деньги мошенникам, но надеется, что он-то хорошо наварится за счет будущих вкладчиков, а те уже прогорят. Среди обратившихся в офис Freedom Finance по СКО были даже два высокопоставленных чиновника.
- В 2018 году директором петропавловского филиала АО "Freedom Finance" стал Акылбек СМАИЛОВ, который с 2016 до 2018 года он был начальником отдела по кредитованию АО "ЦЕСНА Банка", - рассказал один из пострадавших Курман ИСАЕВ. - А я был вип-клиентом этого банка и полностью доверял Смаилову, который на тот момент работал честно. На протяжении полугода он активно уговаривал меня вкладывать деньги АО "Freedom Finance", обещал хорошую прибыль от того, что мои деньги будут работать, так как ими будут распоряжаться специалисты известной компании. 11 марта 2019 года я заключил брокерский договор номер 21070 – 19/ВР, одним из главных условий которого было внесение пятидесяти тысяч долларов на покупку на бирже ценных бумаг, и 12 марта через АО "Альфа-Банк" я внёс эту сумму. Брокером моим был Смаилов, а после его перевода в Астану, брокерское обслуживание он перевёл Световому. В итоге я получил отчёт о завершенных сделках и операциях по лицевому счёту 01000 NД – 64187 за период с 01 января 2023 года по 9 февраля 2023 год с конечным остатком 260 тысяч долларов. Затем, после прохождения конкурсного отбора, и Светового перевели исполнительным коммерческим директором в головной офис АО "Freedom Finance" города Алматы, он сообщил мне, что руководство разрешило ему брокерское обслуживание четырех клиентов, которых он обслуживал, в их числе был и я. За период с 9 февраля по 4 ноября 2023 года сумма накопления средств, согласно отчетам, у меня составила 423 тысячи. На самом деле в августе 2023 года Световой В.В. вывел все мои денежные средства с долларового счета на свои кредитные карты.
Я вкладывал новые суммы, потому что Световой уверял, что доходность увеличится в несколько раз, так как он начал сотрудничать с казначеями, которые покупают большой объём АО "Polymetal (POLY)" через компанию АО "Freedom Broker". Я объяснял ему, что взял в долг денежные средства у фермера и до 1 ноября 2023 года с ним нужно рассчитаться. Перед новым 2024 годом Световой написал: "Приезжайте в Алматы, я с вами рассчитаюсь, отдам 500 тысяч долларов". Съездил напрасно. После чего он продолжал меня уверять, что доходность растёт, и выслал документ о наличии на моем счету 1 295 130 долларов с печатью АО "Freedom Finance" от 26.02.2024 года. Затем моя сумма составляла уже 2 643 612 долларов. 14 июня прошлого года Световой вновь вызвал меня в Алматы для полного рассчета, я две недели жил в Алматы, но денег не дождался: то "казначейство не пропускает", то "банк АО "Freedom Finance" долго проверяет", то "они застряли на транзитном счёте АО "Jusan банк". Причиненный мне ущерб составил 650 155 260 тенге.
Таких, как Курман Исаев, в Петропавловске 30 человек, общую сумму ущерба они подсчитали как 2,5 млрд тенге. 45-летний предприниматель Сергей ШУШАКОВ, ковавший красивые заборы и вложивший 270 тысяч долларов, покончил жизнь самоубийством. 84-летняя соседка Светового Аида ЛУКЬЯНОВА, у которой были накопления на счету в БТА-банке, где ранее работал Виталий, отдала ему четыре миллиона тенге и теперь голодает, так как еще брала по просьбе соседа кредит.
У всех потерпевших заключены брокерские договоры не с АО "Freedom Finance", а с FFIN Brokerage Services Inc., зарегистрированной в государстве Белиз.
Единственным акционером и директором этой компании также является лично Тимур ТУРЛОВ, который объяснял, что она создана в главной американской финансовой офшорной зоне для крупных частных и институциональных клиентов, которые имели зарубежные инвестиционные структуры или предпочитали структурирование договоров в рамках английского права.
После того, как пожилые клиенты, обнаружив, что их счета обнулены, обратились с претензиями во Freedom Finance, там сначала заявили, что это их собственные дети воспользовались их счетами и втайне проиграли деньги на бирже. Но в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка сообщили, что FFIN Brokerage Services Inc. (действующее наименование Freеdom Securities Trading Inc.) вообще не обладает лицензией Агентства на занятие деятельностью на рынке ценных бумаг, то есть через эту компанию ничего проиграть было в принципе невозможно. В комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEK, brokercheck.finra.org) пострадавшим также заявили, что ни FFIN Brokerage Services Inc., ни АО "Freedom Finance" там не зарегистрированы. После чего в компании Тимура Турлова заявили, что Световой - мошенник и действовал в одиночку, а во Freedom Finance о его деятельности понятия не имели. Однако тут же выяснилось, что точно по той же схеме, что и Световой, заключал договоры об оказании брокерских услуг с физлицами (неквалифицированными инвесторами) руководитель столичного филиала Темирлан БЕКОВ. К примеру, в 2019 году в столичном офисе Freedom Finance на Кабанбай батыра заключила брокерский договор врач-патологоанатом Карлыгаш КАПАРОВА, вложившая 400 тыс. долларов, которые она, по ее словам, накопила за 50 лет работы, не бывая в отпуске по 10 лет.
Сейчас Световой арестован, на Бекова тоже возбуждено уголовное дело. Но потерпевшие считают, что и компания Freedom Finance вместе с Турловым должны понести ответственность. Тем более что после вывода денег граждан в офшор через FFIN Brokerage Services Inc. и последующего их списания со счетов клиентов в результате якобы "неудачных биржевых сделок" и "искусственных маржин-коллов", проведенных ее сотрудниками, все мошенники удивительным образом пошли на повышение. Смаилов из СКО переведен в головной офис в Астану, Световой в Алматы, Беков стал руководить филиалом в Узбекистане.
- Я своими глазами видела выписку, что Световой переводил 150 миллионов тенге своему руководителю Алибеку СУЛТАНОВУ, который работает региональным директором и курирует работу всех исполнительных директоров, - рассказала Ratel.kz старший менеджер по обслуживанию клиентов Freedom Finance Global PLC Карина ГАЙФУЛИНА (на снимке). - С Виталием Световым мы знакомы 15 лет, раньше вместе работали в БТА-банке. Во Freedom Finance он был моим директором пять лет, все пять лет человек находился со мной на работе рядом с утра до вечера, доверие было тотальное.
Он позвонил мне в апреле прошлого года и сказал, что можно выгодно вложить деньги в акции Polymetal, мол, мы можем здесь их покупать, так как в России ввели санкции и там нельзя было их приобретать. В интернете действительно была такая информация - я проверила. У него всегда были клиенты, сделки проходили от 200 до 600 миллионов за раз. Нас, пострадавших, около 30 человек. Причем это люди разных социальных слоев нашего города - известные крупные предприниматели, два высокопоставленных чиновника, главврач, директор школы, то есть люди достаточно неглупые, обладающие какими-то финансовыми знаниями. Есть клиенты, которые с ним дружили, отмечали дни рождения. Световой знал психологические приемы - как можно обработать человека. У каждого пострадавшего свои кейсы. Есть подтверждение того, что он воровал деньги с брокерского счета. Мой руководитель, господин Турлов, говорит, что пострадавшие сами передавали мошенникам коды. Но это же был такой принцип работы брокера, пока год назад не ввели дополнительную верификацию - если я работаю с клиентом вместе, ему на телефон, который ранее зарегистрирован, отправляется код. Клиент мне его сообщает, потому что без этого кода я не смогу осуществить ни продажу, ни покупку ценной бумаги. Отправляя код, клиент подтверждает, что даёт полное согласие на осуществление данной сделки. Моей бабушке-клиенту Аиде Лукьяновой Виталий отправлял код и говорил, что купил акцию "КазМунайГаза" или продал акцию "Эйр Астаны". А на самом деле он отправлял код на перевод денежных средств с белизовского счета на свой личный брокерский счёт. Таких у нас трое пострадавших, где фигурируют одни и те же счета, назначение платежа.
- И грамотные клиенты прямо так слепо доверяли?
- Ну вот, к примеру, почему меня Световой пригласил на работу во Freedom Finance? Потому что я более 15 лет на тот момент проработала в финансовых организациях. Соответственно, меня знают, у нас город небольшой. У меня есть определённая репутация, что я добросовестно отношусь к клиентам. И этих клиентов я привлекла в компанию Турлова, кто-то через месяц открывал счёт, кто-то через год, то есть это не были люди просто с улицы. Естественно, такой клиент мне будет доверять, и я ему доверяю. Он даёт код, я продаю, покупаю, он даёт код, мы выводим деньги ему на счёт, на карту.
- Но ведь, согласно ответу Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, у FFIN Brokerage Services Inc. нет лицензии на занятие деятельностью на рынке ценных бумаг. Вы как сотрудник Freedom Finance этого не знали?
- Я не знала об этом. Уже когда мы, пострадавшие, нашли, скажем так, друг друга, начали готовить документы в правоохранительные органы, только тогда и узнали, буквально месяц назад. Для меня, как для сотрудника, это было, конечно, как гром среди ясного неба. До 2021 года FFIN Brokerage Services Inc. разрешалось подписывать договоры, потом нам сказали, что такие договоры открываются только крупным клиентам, все согласование проходит через руководство. Я сама пострадавшая.
- Вы лично на какие суммы с клиентами договоры подписывали?
- Есть мелкие клиенты, есть очень крупные клиенты, на миллионы долларов.
- Потом, когда вы выступили против своего работодателя, вам предлагали вернуть ваши деньги?
- Я два раза обращалась к руководству о том, что пострадали мои клиенты, я сама, на что мне заявили: "Сама виновата, сама и разбирайся". Со вчерашнего дня у меня забрали доступы.
Фото и видео: © Ratel.kz / Ольга Воронько.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
