Расследование пропажи денег со счетов предпринимателей-клиентов банка "Фридом Финанс" привлекло внимание алматинской прокуратуры
Как мы уже сообщали, один из клиентов акционерного общества "Банк Фридом Финанс Казахстан" Андрей ТУРИНЦЕВ обнаружил, что выставленный его бухгалтером платеж на сумму 2,2 млн тенге отменили и перевели деньги на счет неизвестного ему физического лица.
Напомним, вечером 7 ноября 2023 года на счет в "Банк Фридом Финанс Казахстан" компании Андрея Туринцева поступили деньги от контрагента в качестве оплаты за поставку оборудования из России. Но отправить платеж поставщику в соседней стране Туринцеву не удалось. Неизвестные подделали платежный документ прямо в кабинете интернет-банкинга "Фридом финанс" и заслали деньги в качестве зарплаты постороннему человеку.
Последующие платежные документы переделывались прямо на глазах предпринимателя и его бухгалтера.
Переписка с персональным менеджером и звонки в банк возымели эффект не сразу. Только третий платеж на небольшую сумму все тому же физическому лицу удалось заблокировать.
Управляющий директор, член правления Акционерного общества "Банк Фридом Финанс Казахстан" г-жа ДРЫЧКОВА О.С. сообщила нам, что клиенты сами виноваты, поскольку "проявляют неосторожность и излишнее доверие, где предоставляют доступ к ЭЦП-ключам интернет-банкинга третьим лицам. При этом для банка операции, подписанные ЭЦП, не вызывают подозрений".
По ее словам, обращения клиентов – важный повод для рассмотрения. Мол, они всегда помогают следствию, всем, чем могут, если те попросят.
Можно было бы предположить, что Туринцев и в самом деле был неосторожен и доверчив, как полагает г-жа Дрычкова.
Но после выхода этого материала в редакцию Ratel.kz обратились еще два клиента "Банка Фридом Финанс Казахстан" - ТОО "Инженерный Альянс" и ТОО "Вектор 2", которые точно так же пострадали от злоумышленников 30 октября 2023 года.
Со счета ТОО "Инженерный Альянс" в филиале АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" Алматы было совершено хищение денежных средств на сумму 7 272 160,00 тенге. Деньги были переведены на счета физических лиц - неких граждан К. и Г. (фамилии имеются в редакции). О хищении в ТОО "Инженерный Альянс" узнали в 15.00 того же дня, когда бухгалтер хотела отправить платеж, но денег на счету не обнаружила.
В этот же день со счета ТОО "Вектор 2" в филиале АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" Усть-Каменогорска было переведено 1 410 000 тенге. Затем произведена конвертация иностранной валюты на сумму 3 000 долларов США. Деньги так же перевели на счет физического лица Г. с назначением платежа "заработная плата за октябрь". Руководитель ТОО "Вектор 2" узнал о краже поздно вечером, так как находился заграницей.
На следующий день представитель ТОО "Инженерный Альянс" обратился к председателю правления банка и директору филиала банка в Алматы с вопросом, почему стал возможен легкий доступ к системе "Freedom online" для посторонних лиц?
15 ноября 2023 года ему ответил директор филиала, сообщив, что клиент не вправе передавать ключевой носитель ЭЦП третьим лицам и должен хранить его в надежном месте.
Руководство ТОО "Инженерный Альянс" 30 октября подало заявление в ДП Алматы, материалы по делу были переданы по территориальности в УП Алмалинского района. Но дело по какой-то причине застопорилось, и юристам ТОО "Инженерный Альянс" пришлось снова обратиться в УП Алмалинского района Алматы. Теперь считается, что они подали заявление в полицию 11 ноября 2023 года.
Только 12 ноября пришло сообщение с уведомлением о регистрации досудебного расследования в ЕРДР.
По факту хищения денежных средств в ТОО "Вектор 2" заявление в УП Бостандыкского района было подано также 30 октября. Но 16 ноября 2023 года материал был оставлен без рассмотрения и передан в номенклатурное производство.
Акционерное общество "Банк Фридом Финанс Казахстан" стандартно переводит стрелки на невнимательность клиентов и умывает руки, ожидая каких-то действий от полиции.
Полиция под разными предлогами тянет время, выясняет подследственность и норовит списать историю в архив.
Даже несмотря на то, что все данные выгодоприобретателей, нагло изымающих деньги со счетов клиентов банка, хорошо известны акционерному обществу "Банк Фридом Финанс Казахстан", все заявления ограбленных клиентов для банка не более чем "важный повод для рассмотрения".
На наши запросы и запросы потерпевших "Банк Фридом Финанс Казахстан" ответил, что владеет информацией о мошенниках, более того, безопасники банка с ними даже пообщались. Мол, банк в любой момент готов к сотрудничеству со следствием, но полицейские сами к ним не обращаются.
Потерпевшая сторона также отправила запрос в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Республики Казахстан.
Агентство предложило дождаться окончания следствия, которое ведет полиция.
И только на прошлой неделе потерпевших пригласили в прокуратуру Алмалинского района города Алматы.
В субботу, 13 января 2024 года, с заявителями встретился начальник отдела надзора за следствием. На встречу были приглашены и представители районного отдела полиции (РОП) и районного управления внутренних дел (РУВД) Алмалинского района. Именно там находятся дела потерпевших.
Прокурор лично позвонил одному из следователей, который ведет дело, и дал ей поручение разослать всем повестки и вызвать на допросы представителей банка, причастных к данным делам.
Впрочем, неизвестно, чем завершится вмешательство прокуратуры в интимные отношения в роковом треугольнике: "клиенты – банк - полиция".
Судя по ответам банкиров, они готовы дать полиции информацию, но те не просят.
Полиция тоже не горела желанием вступить в процессуальные действия с банком, пока ее не стимулировал прокурор.
В результате взаимности лишены клиенты, которые весь этот сеанс любви и оплачивают своими налогами и комиссионными за как бы безопасное обслуживание.
Мы продолжим отслеживать эту ситуацию: хотелось бы понять, кого взламывают мошенники – банк или клиентов? И как это стало возможно в одном из самых продвинутых банков страны?
Фото: frankmedia.ru.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
