Шесть популярных схем финансовых мошенников

3431 просмотров
0
Ратель
Среда, 29 Июл 2020, 17:40

Вам лучше это знать, чтобы не стать жертвами обмана

Fingramota.kz рассказывает о мошеннических схемах, которые распространены сегодня в Казахстане. Можно выделить шесть основных способов выманивания денег у населения с одинаковым принципом работы, построенном на обмане.

Первый способ - погашение кредитов или иных обязательств

Данная схема используется мошенниками при наличии у лица кредитов либо иных обязательств перед юридическими и физическими лицами. Мошенники предлагают заемщику разрешить вопрос или взять обязательства по оплате кредита на себя. Для этого заемщику необходимо оплатить часть от суммы кредита (от 10 до 40%). К примеру, если у заемщика имеется задолженность по кредиту в размере 300 000 тенге, то оплатив 50 000 тенге данным лицам, предложившим "решить вопрос", заемщик якобы погашает всю сумму займа. В действительности мошенники запрашивают дополнительные суммы денег, якобы необходимых для дальнейшего решения вопроса. В итоге заем клиента не погашается, что, в свою очередь, влечет дополнительные расходы (штрафы, пени и т.д.).

Читайте также
Менеджер банка оформил на клиентку кредиты, о которых она не знала

Второй способ - заработок на ставках

Суть схемы заключается в следующем: с физическим лицом выходят на контакт и обещают в короткие сроки (от нескольких часов до нескольких дней) заработать большие суммы денег на ставках в букмекерских конторах. После осуществления взноса определенной суммы участнику сообщается, что его ставка оказалась выигрышной, но для выплаты нужно оплатить комиссию, после оплаты комиссии включается оплата дополнительных сумм и т.д. В итоге участник оплачивает около половины обещанной суммы мошенниками, после чего последние скрываются.

Принцип работы ставок следующий. Малый риск – вознаграждение невысокое, высокий риск – высокое вознаграждение. Существует также комиссия букмекерской конторы. Например, если ставка имеет два исхода (50/50), то при выигрыше в среднем участник получает 85% от суммы ставки, тогда как при проигрыше участник теряет все 100% суммы ставки. При этом 15% от выигрыша удерживаются мошенниками в качестве комиссии. Человека просто "заманивают" высокими ставками, но деньги, которые он внес, ему не возвращают, тем более с процентами.

Третий способ - покупка автомобиля за рубежом по более низкой рыночной стоимости

Процесс происходит следующим образом: физические лица или компании предлагают гражданину купить автомобиль за рубежом, к примеру, на 20-30% дешевле от рыночной стоимости (с учетом таможенных платежей и других расходов). Имеются вполне обоснованные причины стоимости автомобилей ниже рыночной: автомобили попадают под ликвидацию или выставляются на аукцион. Гражданину сообщают, что необходимо всего лишь оплатить первоначальный взнос в размере 30% от стоимости автомобиля и после доставки автомобиля, он должен будет оплатить оставшиеся 70%.

Но в действительности данная компания или физические лица после получения 30% через несколько недель связываются с клиентом и просят перевести дополнительную сумму денег на расходы (примерно 20%), далее в течение 1-4 недель запрашивают сумму денег на таможенные расходы и т.д. За это время мошенники переводят деньги на зарубежные счета и скрываются.

Читайте также
Юрист с красным дипломом обманул 25 человек

Четвертый способ - покупка техники (гаджетов) за рубежом

Данная схема очень схожа с предыдущей. Имели место случаи, когда после появления новой модели смартфона, мошенники предлагают гражданам возможность приобретения неограниченного количества смартфонов за рубежом по более низкой цене и отправки их по почте либо иным способом. Таким образом, мошенники вначале в качестве аванса просили по 100$ за смартфон перечислением на банковскую карту, далее требовали перечисление по 100$ на другую карточку, объясняя это тем, что возникли проблемы с переводами. В последующем мошенники сообщали о необходимости дополнительной оплаты по 200$ за каждый смартфон, в противном случае, по их словам, смартфоны не будут доставлены, после чего мошенники скрывались.

Покупка техники за рубежом по более низкой стоимости возможна, однако на одного человека допускается приобретение для личного пользования не более двух единиц товара, приобретение одного вида товара в количестве более двух единиц, расценивается, как предпринимательская деятельность.

Пятый способ - помощь в оказании регистрации документов

Схема осуществляется следующим образом: для убедительности мошенники под видом работников тех или иных государственных организаций предлагают услуги по "ускорению", "продвижению", "регистрации" документов. Первоначальный взнос (аванс) составляет от 20 до 50% от оговоренной суммы вознаграждения. Далее, как и в предыдущих примерах, мошенники сообщают о наличии проблем с "оформлением" и для их решения необходимо дополнительно оплатить либо о необходимости дополнительной оплаты за услуги (например, обязательные платежи в бюджет и других расходов), в связи с чем клиенту необходимо срочно отправить деньги. В итоге клиент не получает необходимой услуги.

Читайте также
Карагандинки пытались взять штурмом салон красоты

Шестой способ - помощь в возврате проигранных или потерянных денег

Схема осуществляется в период, когда лицо уже стало "жертвой мошеннических действий" и потерпело материальные убытки в результате:

- проигрыша денег на ставках;

- проигрыша денег на бинарных опционах;

- потери вложенных денежных средств в инвестиционные проекты;

- краха финансовой пирамиды и т.д.

Мошенники по истечении определенного периода времени связываются с клиентом, предлагая помочь вернуть потерянные средства за определенную комиссию. В итоге клиент, в надежде вернуть средства, терпит дополнительные убытки.

Привлечение денег для осуществления инвестиций в финансовые инструменты относится к лицензируемым видам деятельности, которые могут осуществлять только банки второго уровня, Национальный оператор почты и профессиональные участники рынка ценных бумаг (брокеры-дилеры и управляющие компании). Информация об организациях, имеющих лицензии Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, размещена на интернет-ресурсе Агентства. Как правило, взаимоотношения граждан с организациями, не имеющими лицензии Агентства, несут в себе значительные финансовые риски. Призываем граждан быть бдительными и не попадаться на уловки мошенников.

Фото из открытых источников.

журналист
Если рейтинг новостей запредельно высок, то это означает только одно - дно тупости уже достигнуто.
Как Бэтмен Досаев "спасает" Алматы
Почему в Казахстане так любят чрезвычайные ситуации
Как школьники стали объектами травли
Почему власти не реагируют на сетевые призывы к расправе с учителями и школьниками Международной школы Алматы
Правительство планирует приватизировать Атырауский и Павлодарский НПЗ
Несмотря на дорогостоящую модернизацию, за три года на этих заводах произошло 115 внеплановых остановок
США в первой половине XIX века – всё, как у нас
Кризис может ускорить процесс либерализации экономики. А может и не ускорить
Почему и как "Исламское государство" наносит удары по государству Российскому и является общей угрозой для всех
Пока США, Европа, Россия и Китай спорят друг с другом и готовятся к войне, против них войну уже ведет организация "Исламское государство"
Бешбармак: когда он появился и почему некоторые считают его "русской выдумкой"
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. О творчестве и не только
"Ковры-груди", тюльпаны размером с телевизор и оцифрованные архивы художника - вот чем встречает нас весна
Не Бишимбаев, а его брат - показатель болезни нашего общества
Когда у нас стукачи превратятся в людей с правильной гражданской позицией
В Казахстане ликвидируют посредников на рынке электроэнергии
Кого из них лишат лицензии с 1 апреля и в чьи карманы уйдёт прибыль в 150 млрд
Жителю ВКО суд запретил таксовать в Казахстане
Судоисполнитель через суд лишил должника водительского удостоверения
В Актобе объявили режим ЧС
Аким Актобе обратился к актюбинцам, которых власти до этого успокаивали и обещали, что ничего страшного не будет
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
"Самрук-Казына" окутал финансовой тайной проект "Комфортная школа"
Компании, которые участвовали в конкурсах, подписали соглашение о конфиденциальности
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.