По нему проходят 48 подсудимых, в нём почти 3800 томов и 17 268 потерпевших. Обвинительный акт по делу – более 1 тысячи листов
Дело финансовых пирамид "Гарант 24", "Выгодный займ", "Estate ломбард" актюбинский уголовный суд начнёт рассматривать 29 июня. Помимо нескольких организаторов пирамид на скамье подсудимых окажутся и те, кто вовлекал жертв в аферу. Они руководили филиалами, перевозили деньги и вовлекали вкладчиков.
Как всё начиналось
Организатором финансовых пирамид, по версии следствия, стал Жанболат ЕСИРКЕПОВ. Как сказано в обвинительном акте, он 13 февраля 2018 года зарегистрировал и получил свидетельство о государственной регистрации в органах юстиции Актобе товарищества с ограниченной ответственностью "CRYPTOINVEST". Деятельность "CRYPTOINVEST" была направлена на обучение населения обращению с электронными деньгами. Но данный вид деятельности не приносил ожидаемого дохода, в связи с чем Есиркепов изменил сферу своей деятельности.
Так, как уверено следствие и гособвинение, 17 апреля 2018 года Есиркепов перерегистрировал ТОО "CRYPTOINVEST", изменив его название на ТОО "Выгодный займ". Единственным учредителем и первым руководителем ТОО "Выгодный займ" являлся он сам.
Основное направление деятельности "Выгодного займа" заключалось в выдаче микрокредитов населению. Для занятия этим бизнесом Есиркепов арендовал в Актобе несколько офисов, в которых выдавал займы гражданам в размере от 5 000 до 300 000 тенге на срок от 10 дней до одного месяца. Процентная ставка для лиц пенсионного возраста составляла 0,7% для остальных 1,3% в день. При этом у Есиркепова было недостаточно собственных средств для такой деятельности, и он параллельно начал принимать на реализацию автомобили по цене на 20% выше рыночной, которые в дальнейшем реализовывал по цене ниже рыночной. "Тем самым Есиркепов обеспечивал моментальное получение денежных средств, которые в дальнейшем вкладывал в выдачу микрокредитов", - говорится в обвинительном акте.
Несмотря на это, деятельность по выдаче микрокредитов ожидаемого дохода не приносила. Основная масса получаемой прибыли направлялась на содержание офисов, заработную плату сотрудникам компании, а также на погашение с каждым разом все возрастающей задолженности по возврату денег за принятые на реализацию автомобили.
"Понимая, что деятельность по выдаче микрокредитов не может принести ожидаемый доход, а желающих продать свое имущество по цене выше рыночной, но с отсрочкой платежа оказалось более чем предостаточно, у Есиркепова возник преступный умысел, направленный на извлечение имущественной выгоды в особо крупном размере, без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, под видом деятельности ТОО "Выгодный займ". В данном случае, поставив на "конвейер" деятельность по приему автотранспорта на реализацию по цене выше рыночной с рассрочкой выплаты, обеспечивая тем самым моментальное поступление денежных средств, часть которых направлялась на погашение задолженности перед ранее обратившимися клиентами, оставшаяся часть направлялась на личное обогащение", - гласит обвинение.
При этом, уверено гособвинение, Есиркепов осознавал, что для получения стабильной выгоды необходимо постоянно увеличивать число вкладчиков, то есть созданная им схема привлечения денег фактически является финансовой пирамидой, но продолжил свою деятельность. Более того, в целях более динамичного развития преступной деятельности созданной им финансовой пирамиды и таким образом быстрого обогащения, Есиркепов задался целью создания ОПГ, после чего занялся поиском её будущих членов.
Кто рулил пирамидой
Посвятив в свои преступные планы родного брата Жандоса ЕЛТАЕВА и заручившись его поддержкой и согласием, Есиркепов привлек его в состав ОПГ, на начальном этапе поручив ему роль исполнителя различного рода поручений.
Елтаев, как настаивает сейчас следствие, занимался исполнением отдельных поручений своего брата по развитию деятельности финансовой пирамиды в Актобе, а затем и в других регионах.
Осенью 2018 года, уяснив, что созданная им финансовая пирамида будет пользоваться широким интересом среди населения и будет приносить стабильный материальный доход в особо крупном размере без особых затрат и усилий, Есиркепов посвятил в свои преступные планы своего знакомого Нурбулата ТАНБАШЕВА. У него был опыт работы в банковской сфере.
Далее, как сказано в обвинительном акте, достоверно зная, что деятельность по приёму депозитов относится к категории банковской деятельности, подлежащей обязательному лицензированию, Есиркепов и Танбашев разработали форму договора о совместной деятельности, тем самым вводя в заблуждение население, будто возникающие между ними правоотношения к банковской деятельности не имеют никакого отношения. С помощью этих мнимых договоров, уверяет следствие, Есиркепов "получал денежные средства от населения, движимое и недвижимое имущество по завышенной цене для дальнейшей реализации их по цене ниже рыночной. Часть прибыли от своей преступной деятельности направлял на обогащение ранее обратившихся вкладчиков".
В начале 2019 года Есиркепов зная, что большая часть населения имеет низкие познания с сфере экономики, не имея лицензии и регистрации уполномоченного органа на осуществление банковской деятельности в виде приема депозитов, учета, хранения, перевозки и инкассации банкнот, монет и ценностей, а также с целью привлечения большего количества вкладчиков, расширил сферу деятельности созданной им финансовой пирамиды, а именно, помимо выкупа у граждан автотранспортных средств стали приобретать недвижимое имущество по завышенной цене в рассрочку и реализации их третьим лицам ниже рыночной стоимости, а также начал прием денежных средств под высокие проценты по заранее разработанным для этих целей договорам. Кроме этого, как следует из обвинения, Есиркепов разработал дополнительный план преступных действий, "в соответствии с которым первоочередной задачей являлось приискание новых членов ОПГ с распределением роли каждого в сложном механизме созданной финансовой пирамиды, тем самым создать у населения мнимое представление законности и долговечности".
С этой целью в феврале 2019 года Есиркепов и Танбашев привлекли в состав ОПГ Алиби СЕКСЕМБАЕВА , Алмаза КУАНЫШУЛЫ и Данияра КӘДІРБЕРГЕНА.
Используя свой прежний опыт в работе с криптовалютой, а также достоверно зная о низкой осведомленности населения о данном виде валюты и о том, что проверить указанные вложения практически невозможно, Есиркепов, настаивает следствие, "вводил в заблуждение вкладчиков, объясняя высокую доходность своего предприятия тем, что вкладывает денежные средства в криптовалюту".
Согласно своему преступному умыслу, не имея капиталовложений, инвестиционных проектов и предприятий, приносящих какой-либо доход, Есиркепов ввёл бонусную программу в виде поощрения вкладчиков, вовлекших в его пирамиду новых лиц, 5% от внесенного вклада новым лицом, тем самым, настаивает гособвиние, он дополнительно проводил агитационную работу через самих вкладчиков.
Далее Есиркепов, будучи неудовлетворенным динамикой развития и распространения финансовой пирамиды, разработал новую преступную схему по созданию филиалов ТОО "Выгодный займ" в других городах республики. Для этого, как сказано в деле, Есиркепов и другие участники ОПГ с февраля по июль 2019 года в Атырау, Алматы открыли филиалы ТОО "Выгодный займ". Для руководства филиалами, а также найма и обучения персонала в эти указанные города были направлены Елтаев, Сексембаев, Қуанышұлы.
Для развития пирамиды, как гласит обвинение, весной 2019 года Есиркепов вступил в сговор с некими НАСЫРОВЫМ и КЕНЖЕБАЕВЫМ, которые имели опыт работы в сетевых компаниях. Помимо этого, с целью расширения сети пирамиды летом 2019 года организаторами ОПГ были приняты меры по созданию других ТОО, которым отводилась роль дублеров ТОО "Выгодный займ", с осуществлением аналогичной деятельности, а также по необходимости для возмещения задолженности перед вкладчиками ТОО "Выгодный займ". В июне 2019 года, как следует из обвинения, в ОПГ вовлекли Дану КНЯЗБАЕВУ. Она стала главным бухгалтером всей сети организации. Князбаева в созданном чате Telegram под псевдонимами Бану и Жамал Максатовна требовала отчет от включенных в группу кассиров региональных филиалов о поступивших денежных средствах, а также осуществленных выплатах. Ею ежедневно составлялся отчет о финансовой деятельности и прогноз по выплатам. В этой группе под ником "Иса" был Танбашев.
В этот же период Танбашев обратился к Зое КОНЫРБАЕВОЙ. Она владела ораторскими способностями, имела опыт преподавательской работы в сетевом маркетинге, у неё было высшие юридическое и педагогическое образование. Её роль заключалась в участии открытия новых офисов в разных регионах страны, демонстрации разработанных программ, а также в проведении агитации. Есиркепов, Кенжебаев и Насыров создали сайт-приложение www.VZI.KZ, в котором отражались данные вкладчиков, сумма вложенных денежных средств, а также данные вовлекшего лица (спонсора). Позднее аналогичный сайт под названием www.ESTATE-LOMBARD.KZ создали для ТОО "Estate ломбард", которое тоже было пирамидой.
Далее Есиркепов "проявляя преступную настойчивость… в целях создания условий для эффективности незаконной деятельности в августе 2019 года приобрел ТОО "SimaFood", которое переименовано в ТОО "Гарант ломбард Актобе", а затем переименовано в ТОО "Гарант 24 ломбард" с перерегистрацией в Нур-Султане. Учредителем номинально был назначен Аслан МУРЗАБЕКОВ. Также Есиркепов, как следует из дела, купил ТОО "MSITRADE", которое 31.07.2019 года переименовано в ТОО "Estate ломбард", учредителем которого номинально назначен Нуржан ЕЛЕУОВ". Целью этих компаний было получение денег от населения по разработанным схемам для погашения задолженности перед вкладчиками ТОО "Выгодный займ". Так как документально владельцами ТОО "Гарант 24 ломбард" и "Estate ломбард" были Мурзабеков и Елеуов, на них в случае обвала финансовой пирамиды ложилась вся ответственность за наступившие последствия, утверждает следствие. За инкассацию и безопасность в созданных пирамидах отвечал - Наурызбай АМАНГАЛИЕВ. Помимо этого, Амангалиеву поручалась регистрация движимого и недвижимого имущества, приобретенного организаторами и членами ОПГ на средства, полученные от преступной деятельности. С целью соблюдения конспирации процесс инкассирования денег с регионов был построен таким образом, при котором региональные инкассаторы не контактировали с организаторами ОПГ. Деньги к организаторам ОПГ поступали непосредственно через Амангалиева и доверенных лиц. Аманагалиев принимал средства, поступающие от инкассаторов с Шымкента, Актау, Атырау, Павлодара, Семей, Караганды. А бывший полицейский САҚТАҒАНОВ осуществлял роль сотрудника внутренней безопасности.
Схемы обмана
Как сказано в обвинении, на сентябрь 2019 года деятельность финансовой пирамиды осуществлялась по нескольким направлениям, разработанным её организаторами.
Первое - заключалась в приеме вкладов денежных средств (депозитов) – для этого вкладчик должен был внести в компанию деньги в сумме от 300 000 до 30 000 000 тенге с условием ежемесячной выплаты вознаграждения в размере 30-40% от суммы вклада, а также возврата основной суммы вклада по истечении трех месяцев. Для этой категории действовала бонусная программа в виде поощрения вкладчиков, вовлекших в финансовую (инвестиционную) пирамиду новых лиц, в сумме 5% от суммы внесенного вклада каждого вовлеченного лица. Это направление по своей сути является депозитом и согласно Закона "О банках" является банковской деятельностью, сказано в обвинении.
Второе направление специализировалась на выкупе транспортных средств по цене на 10-30% дороже рыночной стоимости, с отсрочкой платежа от 3-х до 4-х месяцев с первоначальной выплатой до 20% от стоимости транспортных средств. Затем, этот транспорт продавался другим людям по ценам до 40% ниже рыночных.
Третье направление пирамиды состояло в выкупе недвижимого имущества по аналогии с транспортом. Недвижимость приобреталась по цене на 10-40% дороже рыночной стоимости и реализовывалась по цене ниже рыночной стоимости, при соблюдении вкладчиками определенных условий. В частности, вкладчикам необходимо было выписать доверенность на определенного сотрудника компании с правом перепродажи, на основании которой реализовывалось имущество вкладчиков.
В последующем для всех категории вкладчиков дополнительно была введена форма вклада, которая называлась "заморозка", согласно которой вкладчики после вложения денежных средств либо имущества в течение двух-трех месяцев не получали никаких выплат, а по окончании указанного срока получали стоимость имущества либо внесенного вклада с вознаграждением в размере до 40%.
Кроме того, по разработанной преступной схеме сотрудникам компании помимо установленной заработной платы предусматривался дополнительный бонус в размере от 10 000 до 100 000 тенге за каждый заключенный договор. Для максимального привлечения клиентов руководители ОПГ создали Call Center, где сотрудники компании проводили мониторинг на различных сайтах о продаже движимого и недвижимого имущества, выбирая рентабельные варианты. Они связывались с владельцами имущества, предлагая им заключить договор с ТОО "Выгодный займ", а в последующем и с ТОО "Гарант 24 ломбард" на выгодных для них условиях. После получения согласия сведения об имуществе и владельце отправлялись через общий чат в Telegram в головной офис указанных ТОО, где менеджеры компании непосредственно занимались заключением договоров и привлечением граждан в пирамиду.
Звёзды работали на пирамиду
Кроме того, Есиркепов, Кенжебаев, Насыров и Мурзабеков, как сказано в обвинении, для рекламы незаконной деятельности в ТОО "Выгодный займ", ТОО "Гарант 24 ломбард" и ТОО "Estate ломбард" привлекали известные медийные личности страны, актеров, вайнеров и спортсменов. Они, по словам обвинения, "находясь в заблуждении и не зная об истинных преступных намерениях Есиркепова Ж. и других, распространяя видеоролики через интернет браузер youtube.com, а также через мессенджер Instagram активно рекламировали деятельность вышеуказанных компаний, тем самым увеличили количество привлекаемых лиц и соответственно незаконно получаемого дохода за счет средств новых участников".
Более того, Есиркепов как организатор ОПГ "с целью сокрытия преступного характера и инсценировки внешне правомерной деятельности от имени ТОО "Выгодный займ" принимал участие в благотворительности по г. Актобе, за что получил грамоту от имени акима г.Актобе, а также от имени руководителя управления физической культуры и спорта аппарата акима Актюбинской области, что он постоянно отражал в рекламных роликах..., чем усыпил бдительность населения, развеял сомнения граждан в легальности деятельности компании и повысил уровень доверия".
ТОО "Выгодный займ", ТОО "Гарант 24 ломбард" и ТОО "Estate ломбард", как говорится в обвинении, под руководством Есиркепова, Кенжебаева, Насырова и Мурзабекова никакой хозяйственной деятельности не осуществляли, вся работа указанных ТОО сводилась к получению от населения денежных вкладов, часть которых направлялась на выплаты вознаграждения по ранее заключенным договорам.Остальное присваивалось организаторами и участниками ОПГ. Всего таким способом за период преступной деятельности финансовой пирамиды, согласно заключению аудиторской проверки, было заключено 22 тысячи 713 договоров, по которым внесено 22 миллиарда 513 миллионов 514 тысяч 575 тенге.
