Деньги будут спасать быстрее, но не все
Нацбанк отчитался, что в Казахстане приняли поправки в законодательство, которые должны усилить борьбу с мошенниками на финансовом рынке. Теперь у граждан появится шанс вернуть деньги, если их транзакция попала под блокировку из-за подозрений в «фроде».
Главное новшество – возвращать средства можно будет по уведомлению следственных органов с санкции прокурора. То есть решение суда больше не требуется. В теории деньги вернутся быстрее. На практике – поживем увидим.
Еще одна новость. При Национальном Антифрод-центре появится база данных подозрительных карт и электронных кошельков, задействованных в схемах обмана. Списки будут пополняться, а вот как быстро они будут работать в деле – большой вопрос.
Для тех, чьи счета блокируют «по подозрению», оставили лазейку: доступ к социальным выплатам, пенсиям, стипендиям, пособиям и зарплатам сохранится. Правда, остальные деньги заморозят. Срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличили с 3 до 5 рабочих дней. Официальное объяснение – «для качественного анализа».
Введена и новая уголовная статья за дропперство. То есть теперь передача своих карт или счетов мошенникам – не просто легкомыслие, а уголовное преступление.
Зампред Нацбанка Берик Шолпанкулов уверяет, что эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом.
Антифрод-центр, напомним, заработал в 2024 году. Подключены более 200 участников – банки, МФО, телеком-операторы и госорганы. За это время зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов, заблокировано около 3 млрд тенге.
Следующий шаг властей – искусственный интеллект. Его планируют внедрить, чтобы он на лету определял подозрительные действия в банковских приложениях и блокировал сомнительные переводы уже на межбанковском уровне. Интегрироваться система будет с Генпрокуратурой, КНБ, Минцифры и мобильными операторами.
