В Казахстане ужесточают правила выдачи банковских карт

576 просмотров
0
Ратель
Понедельник, 31 Мар 2025, 14:00

Банк будет обязан следить, чтобы клиент использовал один и тот же номер телефона и устройство, зарегистрированные в базе

Казахстанцам в возрасте от 18 лет до 21 года не будут выпускать или перевыпускать платежные карты онлайн. Сделать это теперь можно будет только в отделении банка. Об этом говорится в проекте постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, которое было опубликовано на сайте ведомства, пе6редает Телеграм-канал "Чиновник".

Помимо выпуска карт, банкам также запретят "дистанционно устанавливать деловые отношения" с молодежью до 21 года. Еще одно нововведение касается казахстанцев в возрасте от 14 до 18 лет. Если они будут получать банковские услуги онлайн, то их операции должны будут обязательно подтверждать родители или другие законные представители.

Эти меры вводятся для защиты клиентов от мошенничества. Также для этого АРРФР обяжет банки хранить данные биометрии (фото и видео) клиента не менее пяти лет после окончания отношений с ним.

Системно значимые банки, по новым правилам, должны будут использовать искусственный интеллект для обработки данных и выявления подозрительных операций.

Теперь банки будут усиленно контролировать следующие категории лиц:

- владельцев пяти и более карточек (от одного или нескольких банков);

- нерезидентов без вида на жительство и разрешения на постоянное проживание, не живущих в Казахстане;

- лиц от 14 до 25 лет без официального дохода, с подозрительными поступлениями крупных сумм не от родственников, с частыми переводами в адрес третьих лиц;

- клиентов, получивших карточки через отделения банков или картоматы в приграничных районах.

Банк будет обязан следить, чтобы клиент использовал один и тот же номер телефона и устройство, зарегистрированные в базе, для доступа к электронным услугам.

Кроме того, при выпуске клиенту очередной карты банк должен будет:

- запрашивать цель выпуска карты и проверять соответствие операций указанной цели;

- при несоответствии проводить углубленный мониторинг и присваивать клиенту высокий уровень риска.

Банк будет автоматически выявлять счета, по которым есть траты, но нет бытовых операций (оплата ЖКУ, налогов и другое). В таком случае организация направляет клиенту опросник, снова проводит повторную двухфакторную и биометрическую идентификацию. Если ответа не будет, банк вправе приостановить предоставление клиенту онлайн-услуг и провести углубленную проверку.

Фото: banki.ru.

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Марафондарыңды… Сендер айдалаға барып жүгіріңдерші. Көше жауып, пробка жасамай.
Сможет ли Трамп заставить казахские власти суетиться
Тарифная война - это так плохо, что даже и хорошо
От публикации на Ratel.kz до отказа от закупки георгиевских лент ко Дню Победы прошло всего несколько часов
Как научить отечественных чиновников отличать казахстанский патриотизм от российского
Как Жакип Асанов поспособствовал беспределу МФО
Почему нужно допросить сенатора в ходе расследования мошенничества микрофинансовых организаций
Новый министр энергетики Казахстана заявляет в духе Трампа: Make Qazaqstan Great Again!
Казахстан устами Ерлана Аккенженова фактически заявил о выходе из сделки ОПЕК+
Власть Казахстана. Штрихи к портрету
Динамика концентрации личной власти в стране
AMERICA IS BACK
США переходят от модели глобального одностороннего доминирования и мирового шерифа к знакомой парадигме самодостаточного лидера
Подгорное: чем ныне живёт старый казачий выселок, откуда уехали русские
Живописный Казахстан: взгляд Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Гендерное неравенство в городских названиях
Пища для размышлений
Дал ли Мишустин Бектенову денег на наши ГРЭС и ТЭЦ
Запрос Ratel.kz премьер-министру Казахстана по следам его поездки в Россию
Казахстанская энергетика: перезимовали… Что дальше
В южных регионах Казахстана уже в первой половине апреля отключили отопление
Кучу нарушений нашли в школьных столовых Актобе общественники
Но в ответ их обвинили в ущемлении прав бизнеса и потребовали привлечь к ответственности
В Семее потеряли акима города
После критики в областном акимате градоначальник больше не появляется на публике
Популярный казахстанский певец подал в суд из-за поста о домогательствах
В прошлом году Азамат Сыздыков, поющий под псевдонимом The Kitchen songs, оказался в центре скандала
В Петропавловске не смогли реализовать 12 тонн дешёвого картофеля
О проблемах с поставками продовольственных товаров из стабфонда рассказали предприниматели
Трансформация таксиста: от Казановы до шантажиста и вымогателя
Триггером стали молодая женщина и желание заработать лёгкие деньги
Как судебные исполнители доводят людей до отчаяния
Почему исполнение решений суда превратилось в "охоту за головами"
Как охранники разворовывали "АрселорМиттал Темиртау"
В 2016 году члены банды вахтёров расстреляли шахтёров в Степногорске
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.