Потери клиентских миллионов в "Банк Фридом Финанс Казахстан" становятся регулярными

13504 просмотров
0
Анна КАЛАШНИКОВА
Четверг, 07 Дек 2023, 10:00

Злоумышленники работают по одной схеме, получая доступ к интернет-банкингу финансового института

Мы уже писали о том, как один из клиентов акционерного общества "Банк Фридом Финанс Казахстан" Андрей ТУРИНЦЕВ обнаружил, что выставленный его бухгалтером платеж на сумму 2,2 млн тенге отменили и перевели деньги на счет некоего физического лица.

Напомним, как было дело.

Читайте также
Как предприниматель потерял миллионы в "Банк Фридом Финанс Казахстан"

Вечером 7 ноября 2023 года на счет в "Банк Фридом Финанс Казахстан" компании Андрея Туринцева поступили деньги от контрагента в качестве оплаты за поставку оборудования из России. Но отправить платеж поставщику в соседней стране Туринцеву не удалось. Неизвестные подделали платежный документ прямо в кабинете интернет-банкинга "Фиридом финанс" и заслали деньги в качестве зарплаты постороннему человеку.

Последующие платежные документы переделывались прямо на глазах предпринимателя и его бухгалтера.

Переписка с персональным менеджером и звонки в банк возымели эффект не сразу. Только третий платеж на небольшую сумму все тому же физическому лицу удалось заблокировать.

Управляющий директор, член правления Акционерного общества "Банк Фридом Финанс Казахстан" г-жа ДРЫЧКОВА О.С. сообщила нам, что клиенты сами виноваты, поскольку "проявляют неосторожность и излишнее доверие, где предоставляют доступ к ЭЦП-ключам интернет банкингу третьем лицам. При этом для Банка операции, подписанные ЭЦП, не вызывают подозрений".

По ее словам, обращения клиентов – важный повод для рассмотрения. Мол, они всегда помогают следствию, всем, чем могут, если те попросят.

Полиция тоже чем-то там занимается.

Читайте также
Гражданин России пытается получить доступ к секретам национальной безопасности Казахстана

Однако все усилия до сих пор не привели к нужному для Туринцева результату.

Можно было бы предположить, что Туринцев и в самом деле был неосторожен и доверчив, как полагает г-жа Дрычкова.

Но после выхода этого материала в редакцию Ratel.kz обратились еще два клиента "Банка Фридом Финанс Казахстан" - ТОО "Инженерный Альянс" и ТОО "Вектор 2", которые точно так же пострадали от злоумышленников 30 октября 2023 года.

Со счета ТОО "Инженерный Альянс" в филиале АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" Алматы было совершено хищение денежных средств на сумму 7 272 160,00 тенге. Деньги были переведены на счета физических лиц - неких граждан К и Г. (фамилии имеются в редакции). О хищении в ТОО "Инженерный Альянс" узнали в 15.00 того же дня, когда бухгалтер хотела отправить платеж, но денег на счету не обнаружила.

В этот же день со счета ТОО "Вектор 2" в филиале АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" Усть-Каменогорска было переведено 1 410 000 тенге. Затем произведена конвертация иностранной валюты на сумму 3 000 долларов США. Деньги так же перевели на счет физического лица Г. с назначением платежа "заработная плата за октябрь". Руководитель ТОО "Вектор 2" узнал о краже поздно вечером, так как находился заграницей.

На следующий день представитель ТОО "Инженерный Альянс" обратился к председателю правления банка и директору филиала банка в Алматы с вопросом, почему стал возможен легкий доступ к системе "Freedom online" для посторонних лиц?

Читайте также
Горсуд Алматы считает законными 22 миллиона процентов годовых по микрокредиту

15 ноября 2023 года ему ответил директор филиала, сообщив, что клиент не вправе передавать ключевой носитель ЭЦП третьим лицам и должен хранить его в надежном месте.

Руководство ТОО "Инженерный Альянс" 30 октября подало заявление в ДП Алматы, материалы по делу были переданы по территориальности в УП Алмалинского района. Но дело по какой-то причине застопорилось, и юристам ТОО "Инженерный Альянс" пришлось снова обратиться в УП Алмалинского района Алматы. Теперь считается, что они подали заявление в полицию 11 ноября 2023 года.

Только 12 ноября пришло сообщение с уведомлением о регистрации досудебного расследования в ЕРДР.

Что делают полицейские, пострадавшим, по их словам, известно очень немного  .

По факту хищения денежных средств в ТОО "Вектор 2" заявление в УП Бостандыкского района было подано также 30 октября. Но 16 ноября 2023 года материал был оставлен без рассмотрения и передан в номенклатурное производство.

Похоже, мы имеем дело с хорошо организованной схемой по хищению денег со счетов клиентов АО "Банк Фридом Финанс Казахстан".

В качестве жертв выбираются предприниматели, осуществляющие переводы в Россию.

Деньги на счета жертв поступают накануне вторжения в личный кабинет интернет-банкинга, и очень похоже, что злоумышленники знают об этом.

Читайте также
Как в Казахстане защищают ущемлённые права жуликов и бандитов

В личных кабинетах подделываются платежки, и деньги отправляются на счета физических лиц в том же АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" в качестве зарплаты.

Акционерное общество "Банк Фридом Финанс Казахстан" стандартно переводит стрелки на невнимательность клиентов и умывает руки, ожидая каких-то действий от полиции.

Полиция под разными предлогами тянет время, выясняет подследственность и норовит списать историю в архив.

Таким образом, схема работает безотказно. Суммы относительно небольшие. С кого два миллиона, с кого миллион, с кого семь. Жертвы – совсем не олигархи, банк и полиция с ними политес не разводят.

Даже несмотря на то, что все данные выгодоприобретателей, нагло изымающих деньги со счетов клиентов банка, хорошо известны акционерному обществу "Банк Фридом Финанс Казахстан", все заявления ограбленных клиентов для банка не более чем "важный повод для рассмотрения".

Но обещать, как известно, не значит жениться.

Весь вопрос в том, кто крышует этот хорошо поставленный бизнес.

Находится ли он внутри банка или извне, это, в сущности, неважно. Важно то, что три одинаковых случая показывают, насколько безопасно вести бизнес с помощью этого финансового института.

Читайте также
Как казахская полиция решает вопросы с должниками

Можно предположить, что злоумышленники хорошо представляют, как работает акционерное общество "Банк Фридом Финанс Казахстан" и какие меры предпринимаются при обнаружении несанкционированного клиентом перевода денег на посторонние счета.

Характерно, что во всех случаях клиенты пока остаются без зримой перспективы вернуть свои деньги, и это тоже показатель хорошего понимания системы.

Важно отметить следующее: эксцесс с Туринцевым – уже третий казус в сериале с изъятием денег у  клиентов акционерного общества "Банк Фридом Финанс Казахстан".

То есть когда г-жа Дрычкова писала нам менторский ответ, она как большой начальник должна была бы знать, что это не первый случай и клиентов банка обчищают по одной и той же отработанной схеме.

Но если не знала, то становится грустно.

И, судя по ответу акционерного общества "Банк Фридом Финанс Казахстан" -  это всего лишь невнимательность клиентов.

Таким образом, предпринимателям Казахстана, осуществляющим платежи в Россию, нужно еще раз перечитать этот материал, а также предыдущий, чтобы их кислотно-щелочной баланс был в полном порядке.

Фото: bankffin.kz.

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM! 

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Чистят дороги только те акимы, что боятся, что их снимут или не перевыберут: короче, дороги чистят только трусы
Нельзя заменить экономические реформы блогерами-штрейкбрехерами
Борьба с забастовками превращается в кампанию по дискредитации забастовщиков
В Казахстане "отмыли" структурное подразделение финансовой пирамиды "Hermes LTD"
ПК "UBW KZ" исключили из списка подозрительных проектов
Нурлан Жумасултанов: Власти хотят заново расследовать причины авиакатастрофы 2019 года
Кому и зачем нужно переписать окончательный Отчет о расследовании обстоятельств аварии Fokker-100 авиакомпании "Бек Эйр"
В Польше после перестрелки с полицией задержан 24-летний казахстанец
В польском городе Краков после полицейской погони задержаны казахстанец и украинец, подозреваемые в нелегальном владении оружием
Узкий коридор. Бумажный Левиафан
Казахстан обладает многими чертами Бумажного Левиафана, который катастрофичен для экономического процветания
"Ответ Гуриеву" от американцев
Вышедшее социсследование стало очередным свидетельством, что у Трампа почти неограниченный карт-бланш от электората
Египетская Азия в декабре: не только Шарм-эш-Шейх
Отдых с пользой: советы Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Про людей
…Которые живы, пока мы помним про них
Как несчастный случай на СТО играет на руку министру энергетики
Верховный суд сделал мощную антирекламу автомобилям, заправляющимся газом
Реклама как способ узнать о том, как жили наши прабабушки
По объявлениям в старых газетах и журналах можно составить представление о том, какой была жизнь век-полтора назад
Суд прикрыл позор актюбинской полиции
Отсидевший четыре месяца в следственном изоляторе из-за полицейского беспредела не получит моральный вред из-за хитростей закона
На Риддерской ТЭЦ внештатная ситуация – 6 человек пострадали
Власти уверяют, что ситуация под контролем, и снова никто не вспоминает Даниала Ахметова
В столовых Qarmet не остаётся даже объедков для собак
Животных выловили на территории компании и отвезли в приют, но забыли, что их нужно кормить
Нож в глазу: в СКО врачи борются за жизнь трёхлетнего мальчика
По словам матери, малыш сам неудачно упал на кухне
ГЭС на реке Коксу строит компания, ранее проложившая бракованные трубы на другой ГЭС
Они провели встречу с населением, которая сопровождалась потасовками и оскорблениями
"Украли две квартиры, опоили и убили": подробности из суда по делу чёрных риелторов из Алматы
Сразу два врача центров психического здоровья способствовали этому
Отсутствие кассового аппарата в кафе привело замначальника районного ДГД на скамью подсудимых
Налоговик предложил владельцам общепита своё покровительство
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.