Звонок из банка: как можно легко потерять деньги, поверив мошенникам

2752 просмотров
0
FinGramota
Суббота, 05 Ноя 2022, 17:00

Как клиенты казахстанских банков становятся жертвами финансовых мошенников

В прямом эфире эксперт АО "Народный банк Казахстана" Канат ЕЛШИБЕКОВ рассказал про распространенные мошеннические схемы, в которые злоумышленники часто вовлекают потребителей финансовых услуг.

Читайте также
Кредитная история: кто и как часто её обновляет

Схема первая: "зеркальные" кредиты, "безопасные" счета и "страховые ячейки"

На мобильный номер потенциальной жертвы поступает звонок якобы от сотрудника банка, Национального банка Казахстана, полиции или прокуратуры. Звонящий сообщает о действиях мошенников, которые успели оформить кредит. Чтобы его аннулировать,необходимо оформить "зеркальный" кредит. Для этого надо пройти в отделение банка или лучше зайти в банковское мобильное приложение, оформить новый кредит и перевести все деньги (кредитные и собственные средства) со своих счетов, в том числе хранящиеся на депозите, на "безопасный" счет или в "страховую ячейку". Такие термины используют только мошенники!

Злоумышленники очень часто запрашивают у потенциальных жертв наличие счетов в разных банках и остатки денежных средств, а также уточняют размер ежемесячного дохода, чтобы понять, какую максимальную сумму кредита сможет оформить на себя клиент банка.

После перевода денег, совершенного гражданами добровольно, вернуть их уже невозможно, так как преступники сразу переводят средствана другие банковские карты и в последующем выводят через банкоматы или обменивают на криптовалюту.

В ходе беседы мошенники постоянно торопят и запугивают собеседников, говоря, что потом будет поздно, и денежные средства пропадут. Главная их цель–ввести людей в состояние паники.

Читайте также
Единый порядок урегулирования просроченной задолженности: что нужно знать заёмщикам

Мошенники, начав свой обман с телефонного звонка, далее продолжают обрабатывать потенциальных жертв через переписку посредством WhatsApp или Telegram. Злоумышленники высылают поддельные документы, доказывающие, что они работают, к примеру, в банке или правоохранительных органах, и инструкции "по спасению денег". Они просят скачать различные мошеннические приложения: Any Desk, Team Viewer и их аналоги, с помощью которых могут удаленно подключиться к чужому мобильному телефону, на котором установлено банковское приложение, и уже без участия и согласия владельца совершить хищение денежных средств

Схема вторая: "инвестиции" в проекты крупных компаний с получением высокого дохода

Интернет и особенно социальные сети пестрят рекламой от лжефинансовых компаний с предложением инвестировать денежные средства в крупные проекты, "чудо-платформы" от имени банков, перерабатывающих компаний. Псевдоброкеры обещают и гарантируют будущим инвесторам "золотые горы" – сверхвысокую прибыль.

Мошенники используют чужие логотипы и бренды, упоминают известных лиц в качестве участников "инвестиционных проектов". Вся подобная реклама является ложной, не соответствует действительности и имеет признаки мошенничества.

Граждане по данной схеме переводят свои собственные и кредитные средства на банковские карты физических лиц – соучастников злоумышленников. И в итоге остаются ни с чем, да еще и с долгами.

Читайте также
Разоблачаем обман: какие новые легенды придумали мошенники

Схема третья: обман на сайтах бесплатных объявлений

Продавцу поступает звонок или сообщение в WhatsApp от покупателя, который согласен купить товар и перечислить деньги, но он якобы находится в другом городе или за границей. На самом деле это мошенники, которые просят продавцов отправить товар через курьерскую доставку. После этого мошенник посредством WhatsApp отправляет на телефон жертвы ссылку на сайт, где он якобы уже оплатил курьерскую доставку, и собеседнику нужно только подтвердить, чтобы его товар доставили до покупателя.

После перехода на сайт мошенник просит продавца ввести данные своей карточки, на которую якобы поступит оплата. Человек, следуя указаниям мошенника, вводит 16-тизначный номер карты, срок ее действия и трехзначный код с обратной стороны карты, а также код из SMS-сообщения. После этого с его банковской карты происходит списание денег, то есть все имеющиеся средства переводятся на карту мошенника.

Как отметил эксперт, в настоящее время на уловки мошенников попадаются люди практически всех возрастных категорий и разных социальных слоев, особенно лица с инвалидностью и пожилые граждане. Он дал несколько рекомендаций потребителям финансовых услуг.

Читайте также
Дипфейки: как мошенники используют новые технологии обмана

Семь полезных советов, чтобы не потерять свои деньги:

  1. Запомните, банк никогда не торопит клиента, потому что в случае возникновения подозрений банк блокирует операции, и только потом менеджер звонит клиенту. Работник банка в разговоре никогда не пугает и не давит на клиента.
  2. Если вам сообщают о несанкционированных операциях по вашей карте, счету и далее просят перевести средства на "безопасный счет", "страховую ячейку", знайте – это мошенники.
  3. Если вам сообщают о незаконном оформлении кредита на ваше имя и в целях его "аннулирования" просят оформить "зеркальный" кредит – это мошенники.
  4. Только мошенники просят установить на ваш мобильный телефон приложения Any Desk,Team Viewer.
  5. Будьте осторожны, мошенники высылают различные фишинговые ссылки, чтобы завладеть вашими персональными и платежными данными. SMS-сообщения на сайтах, проводящих различные розыгрыши гарантированных призов и опросы за деньги, в том числе для участия в выгодных "инвестиционных проектах".
  6. В случае подозрительного звонка, когда вам сообщают о несанкционированных операциях или мошеннических действиях, необходимо незамедлительно прервать разговор и сообщить о произошедшем по номеру телефона, указанному на обратной стороне платежной карты банка или обратиться в отделение банка. Банковские работники разъяснят дальнейшие действия.
  7. Если вы успели сообщить мошенникам конфиденциальную информацию о себе и своей карточке, то необходимо незамедлительно заблокировать ваш аккаунт (логин) в мобильном банкинге и все ваши активные карточки, а также обратиться с заявлением в правоохранительные органы!

Источник: fingramota.kz

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Чистят дороги только те акимы, что боятся, что их снимут или не перевыберут: короче, дороги чистят только трусы
Нельзя заменить экономические реформы блогерами-штрейкбрехерами
Борьба с забастовками превращается в кампанию по дискредитации забастовщиков
В Казахстане "отмыли" структурное подразделение финансовой пирамиды "Hermes LTD"
ПК "UBW KZ" исключили из списка подозрительных проектов
Нурлан Жумасултанов: Власти хотят заново расследовать причины авиакатастрофы 2019 года
Кому и зачем нужно переписать окончательный Отчет о расследовании обстоятельств аварии Fokker-100 авиакомпании "Бек Эйр"
В Польше после перестрелки с полицией задержан 24-летний казахстанец
В польском городе Краков после полицейской погони задержаны казахстанец и украинец, подозреваемые в нелегальном владении оружием
Узкий коридор. Бумажный Левиафан
Казахстан обладает многими чертами Бумажного Левиафана, который катастрофичен для экономического процветания
"Ответ Гуриеву" от американцев
Вышедшее социсследование стало очередным свидетельством, что у Трампа почти неограниченный карт-бланш от электората
"Понравилась сатана лучше ясна сокола": как Тарас Шевченко стал моряком в степях Казахстана
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Остановись, мгновение!
Изучаем историю по старым архивным фотографиям
Тайна старого казахского фильма о любви
Вставит ли "Казахфильм" к 50-летию картины "Гауһартас" (на казахском) или "Храни свою звезду" (на русском) в титры имя певицы, которой все считают Бибигуль Тулегенову
Реклама как способ узнать о том, как жили наши прабабушки
По объявлениям в старых газетах и журналах можно составить представление о том, какой была жизнь век-полтора назад
Судьи запутались в законе
Из-за этого у жертвы пирамиды отняли его машину
В Семее учителей отправили наряжать ёлку – руководитель городского отдела образования уволен
Директоров ряда школ привлекли к дисциплинарной ответственности
Qarmet под героем труда Басиным
Кто на самом деле руководит многомиллиардным бизнесом
Нож в глазу: в СКО врачи борются за жизнь трёхлетнего мальчика
По словам матери, малыш сам неудачно упал на кухне
В Жетысу ушлые чиновники помогли некоторым квартировладельцам сохранить свои жилища
А вот другим очередникам свои права на жильё приходится отстаивать в суде
"Украли две квартиры, опоили и убили": подробности из суда по делу чёрных риелторов из Алматы
Сразу два врача центров психического здоровья способствовали этому
Отсутствие кассового аппарата в кафе привело замначальника районного ДГД на скамью подсудимых
Налоговик предложил владельцам общепита своё покровительство
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.