Лимит на мобильные переводы: как избежать налоговой проверки в Казахстане

В КГД МФ РК рассказали о проверке мобильных переводов граждан в 2025 году

Все банки второго уровня передают налоговикам информацию о казахстанцах, получающих переводы более чем от 100 разных лиц на протяжении трех месяцев подряд, пишет Учёт.kz. Для налоговиков это один из критериев полагать, что гражданин занимается незаконной предпринимательской деятельностью.

Как пояснили в КГД, после отмены 4-го этапа всеобщего декларирования в Казахстане предприниматели вновь стали активно принимать переводы от клиентов, не отражая или занижая свою прибыль.

Читайте также

Кого коснутся ограничения на мобильные переводы

Для минимизации рисков налоговой проверки тех лиц, кто не обязан регистрироваться в качестве ИП, рекомендуется учитывать следующие критерии: получение одним физлицом на банковский счет мобильных переводов от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех месяцев подряд, общая сумма которых превышает 3 МЗП (в 2025 году - 255 000 тенге).

Напомним, банки второго уровня предоставляют данные в органы госдоходов поэтапно:

• с 2023 года - по госслужащим, приравненным к ним лицам и их супругам;
• с 2024 года - по работникам госучреждений, субъектов квазигосударственного сектора и их супругам;
• с 2025 года - по ИП, руководителям юрлиц и их супругам;
• с 2026 года - по оставшейся части граждан.

Важно отметить, что в соответствии со ст. 463 КоАП за осуществление предпринимательской деятельности без регистрации предусмотрен штраф в размере 15 МРП (в 2025 году - 58 980 тенге), за повторное нарушение - 30 МРП (в 2025 году - 117 960 тенге). Сокрытие объектов налогообложения в соответствии со ст. 275 КоАП предусматривает штраф в размере 200% от суммы налогов и других обязательных платежей, подлежащих уплате по сокрытому объекту налогообложения.

Также за невыдачу чека в соответствии со ст. 284 КоАП на первый раз предусмотрено предупреждение, повторное нарушение влечет за собой штраф от 30 МРП (в 2025 году - 117 960 тенге) до 40 МРП (в 2025 году - 157 280 тенге).

КГД отмечает, что использование предпринимателями мобильных переводов без уплаты налогов серьезно сказывается на государственном бюджете. Введение системы отчетности поможет выявить скрытые доходы и поддержать прозрачные условия для честных предпринимателей.

Мобильные переводы граждан на сумму более 255 тысяч тенге могут вызвать подозрение налоговой.

Фото: © Ratel.kz / Малик Кумарбеков.

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!