Деньги нашлись в "Алтын Банке", но потом пропали и оттуда
Ситуация
В костанайском экономическом суде рассматривается гражданский иск ТОО "Научно-исследовательский центр" Ecos technology " к АО "Евразийский банк" о взыскании 25 миллионов тенге
На первом судебном заседании представитель истца Даниил ЧУМАК подтвердил, что исковое заявление поддерживают в рамках всей потерянной суммы, сторона ответчика иск не поддерживает и просит отказать.
- Согласно исковому заявлению, 2 августа 2024 года в отношении ТОО были совершены мошеннические действия путем списания денежных средств с банковского счета в общей сумме 25 миллионов пять тысяч тенге, - озвучила судья специализированного межрайонного экономического суда Айнур КАСЫМХАНОВА. - Списание средств произошло двумя несанкционированными платежами в одно время третьим лицам. Эти деньги были предназначены на выплату зарплаты, налогов, социальных платежей, в настоящее время истец без средств к существованию. Согласно исковому заявлению, данные действия были совершены при полном халатном отношении со стороны банка и мошеннических действиях тех лиц, на чьи счета эти деньги были переведены. После того, как истцу стало известно о списании денежных средств со своего счета, истец незамедлительно обратился в банк по принятию мер в отношении несанкционированного списания денег. Было возбуждено уголовное дело. Истец ссылается на пункт 2.2.3 Договора, где банк обязуется обеспечить сохранность денег клиента; согласно пункту 2.4.8. банк должен запрашивать у клиента документы, подтверждающие обоснованность проведения платежа и иных операций. Сотрудники ТОО известили незамедлительно банк о мошеннических действиях, однако банк никаких мер не предпринял. Только 9 августа был заблокирован счет ТОО, и то - по причине отсутствия полномочий директора осуществлять денежные операции.
Судья пояснила, что, как оказалось, полномочия директора закончились еще в июне 2023 года. Однако при перечислении денежных средств банк операцию не заблокировал, а наоборот - позволил совершить переводы со счета.
6 сентября ответчиком на письмо ТОО был предоставлен официальный ответ, где банк возложил всю вину на истца и отказался вернуть необоснованно перечисленные средства. Истец просит суд взыскать с банка потерянные миллионы.
Попытка разобраться
Согласно материалам судебного разбирательства, в день Х банковские операции ТОО начало совершать в 9.35 (так сказано в материалах, предоставленных банком), представитель истца уверяет, что бухгалтер попытался войти в банковскую систему лишь в 11.00, но у нее это не получилось.
- У меня вопрос к представителям банка, они говорят, что подписывались специальной подписью документы с компьютера, чей IP-адрес находится в России, ТОО находится в Костанае. Как такое можно было допустить? Как у мошенников появился доступ к одноразовым паролям, которые действуют всего минуту? Ведь специальное устройство для этого находилось только у бухгалтера ТОО, - задал вопросы Даниил Чумак.
Оказывается, чтобы попасть в банковскую систему, ТОО должно пройти две стадии авторизации: ввести логин, выданный банком, и пароль, который каждый раз приходит на мобильный телефон уполномоченного лица. Следующее подтверждение происходит только после заполнения всех документов. Для подписания банковской операции нужен одноразовый код. Его выдает специальное устройство, которое физически находится у клиента банка. Код действует 45 секунд, если в них не уложиться, операции придется проводить повторно.
- Мы предполагаем, что было вредоносное программное обеспечение, - ответил представитель банка по видеосвязи. - Возможно, мошенники смогли подключиться к компьютеру клиента. На экране клиента появляется подложный экран. Кстати, директор и бухгалтер ТОО говорили нам, что у них дергался экран, мышка, что появлялось сообщение о технических сбоях и необходимости повторной авторизации. Предполагаем, что бухгалтер пыталась вновь авторизироваться и провести операции. Тем временем мошенники воспользовались кодами, которые она вводила, для совершения своих схем и произвели перевод денег. То есть она, например, думала, что авторизируется, но по факту кодами уже подписывались документы о переводе денге.
- Бухгалтер в этот момент работала за компьютером? - зала судья вопрос представителю истца.
- Нет, она не была в системе банка. Она заходила туда позже.
- А как же тогда она говорила в объяснениях банку, что были на экране сообщение "Ведутся технические работы"? Почему сегодня здесь нет бухгалтера? Ее показания очень важны для дела.
- К сожалению, по состоянию здоровья, она не может присутствовать. После всего произошедшего у нее был инсульт. Состояние здоровья не очень. Но мы постараемся, на следующее судебное заседание чтобы она была.
- У вас есть еще вопросы к представителям банка?
- Да, хотел уточнить. Вот с 9.35 все операции, которые проходили в системе, они были с одного IP-адреса?
- С 9.35 до 10.00 — один адрес, после совершения переводов — другой, - признал представитель Евразийского банка. - Как действовали мошенники, как они получили доступ к системе — мы не можем сказать.
Третье лицо
Им в процессе является "Алтын Банк". Именно в нем были счета неизвестных, куда ушли деньги. У представителя истца были вопросы и к представителю этого банка. Но тот оповестил суд (тоже по видеосвязи), что уже не может принимать участие в заседании, так ему теперь надо присутствовать на другом.
Судья разрешила представителю истца озвучить свой вопрос.
- Инцидент произошел 2 августа, 28 банк сообщает, что счета, на которые упали деньги ТОО "Научно-исследовательский центр" Ecos technology", заблокированы. А потом выяснилось, что 1 октября со счетов деньги эти были списаны. То есть наши деньги. Как такое возможно?
- Откуда у вас такая информация? - уточнил представитель банка.
- Из официального ответа.
- Сейчас я не могу прокомментировать, мне надо изучить материалы.
- Хорошо, секретарь предоставит вам все материалы для изучения, и вы ответите на следующем заседании на адресованный вам вопрос, - присоединилась к диалогу судья.
Следующее заседание назначено на 24 апреля.
Фото: Евразийский банк.
ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!
