Разоблачаем обман: какие новые легенды придумали мошенники

3128 просмотров
0
FinGramota
Суббота, 24 Сен 2022, 15:00

Как противостоять злоумышленникам и не попасться на их уловки

Мошенники представляются сотрудниками финрегулятора

Злоумышленники используют любую информацию в своих корыстных целях, для этого они постоянно мониторят новости в СМИ и социальных сетях. Мошенники осведомлены и о деятельности Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Теперь они начали обзванивать граждан якобы от лица финансового регулятора. Схема обкатанная – запугать, заставить сообщить личные и платежные данные, либо перевести средства на их счет. Сообщила в Агентство о данной схеме через официальные каналы обратной связи одна из наших пользователей:

Читайте также
Дипфейки: как мошенники используют новые технологии обмана

"Добрый день! Мне позвонили и сказали, что звонят из финансового регулятора РК, из АРРФР. Это могут быть мошенники? Звонящий представился как Максим ФРОЛОВ, я до этого потеряла много денег, доверившись мошенникам, и осталась с кредитами. Этот человек сказал, что АРРФР расследует мое дело и поступило много аналогичных жалоб... Потом он начал мне писать на WhatsApp. Он потребовал, чтобы я ему скинула все чеки, которые отправляла мошенникам". Как выяснилось, злоумышленник угрозами пытался получить запрашиваемую информацию.

Внимание! Сотрудники Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка не обзванивают граждан с целью предоставления личных и платежных данных или перевода денег на якобы безопасные счета! В официальных заявлениях граждан, поступающих в Агентство, согласно Административному процедурно-процессуальному кодексу РК, указана вся необходимая информация. Также представители финансового регулятора не вступают в переписку с пользователями, используя чужие логотипы, аватарки или анонимные аккаунты.

Вы можете обратиться в Агентство напрямую, чтобы перепроверить информацию, через call-центр по номеру "1459", мобильное приложение "Fingramota Online", сервис "Онлайн-консультант" сайта Fingramota.kz.

Читайте также
Жестокие игры: как дети и молодёжь попадают в финпирамиды

Совет: не доверяйте незнакомцам, кем бы они ни представлялись. Мошенники под разными предлогами пытаются завладеть конфиденциальной информацией о вас и вашей платежной карточке, чтобы получить доступ к банковским счетам. Если вы им поверили, сообщили секретные сведения, то незамедлительно обратитесь в отделение департамента полиции в вашем регионе!

Мошенники предлагают заработать на ссылках

Нажмите на ссылку, чтобы заработать 2 тыс. тенге, получите вознаграждение в размере 100 тенге за каждого нового участника. Как только накопится 6 тыс. тенге, вы сможете легко вывести свои деньги. Мошенники призывают "заработать" быстро и без особого труда, активно распространяя такую рекламу в социальных сетях. "Можно ли верить таким сообщениям?", – поступил недавно вопрос от нашего подписчика.

На деле, это онлайн-пирамида, рассчитанная на доверчивых пользователей – школьников, студентов, которые верят в чудо и не прочь попытать удачу, даже если расстанутся с небольшой суммой в 2 тыс. тенге. Вывести деньги из этой схемы не получится, ни свои, ни заработанное вознаграждение, к тому же пользователи оставляют на мошенническом сайте конфиденциальную финансовую информацию, таким образом передавая ее киберпреступникам.

Читайте также
Мошенники в вашем телефоне: как они используют AnyDesk и его аналоги для кражи денег

Когда поток новых участников иссякнет, пирамида рухнет. В итоге пользователи останутся ни с чем, а в будущем на них начнутся массированные мошеннические атаки, поскольку они и их данные "засветились" в подобных сомнительных проектах.

Будьте осторожны, если вас вовлекают в финансовую пирамиду! Распознать ее можно по следующим признакам:

  • Предлагают внести вступительный взнос;
  • Гарантируют высокую доходность, легкий и быстрый заработок;
  • Активно привлекают новых участников через рекламную кампанию в интернете, в том числе в социальных сетях;
  • Обещают вознаграждение за привлечение других участников;
  • Отсутствует конкретная информация о финансовом положении компании;
  • Отсутствует лицензия на привлечение денежных вкладов населения или лицензия на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Совет: ознакомьтесь с признаками финансовых пирамид, тщательно ихизучите и постарайтесь запомнить основные! В 2021 году Агентством утвержден перечень признаков финансовых пирамид, содержащий 39 критериев недобросовестной практики поведения. На постоянной основе Агентством ведется и актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. В настоящее время список включает 154 субъекта, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования.

Мошенники продолжают использовать опросники

Читайте также
Кто такие социальные инженеры и как от них защититься

Злоумышленники предлагают разбогатеть легко и быстро – буквально за пару минут. Они рекламируют в социальных сетях платные опросники от лица известных банков второго уровня, крупных добывающих компаний и иных организаций.

К примеру, в Facebook "гуляет" реклама якобы от Halyk Bank, который выплачивает почти полмиллиона тенге пользователям, прошедшим "официальный" тест. Ссылкой на пост с нами поделился один из подписчиков Fingramota.kz.

В рекламной картинке используется цветовая гамма данного банка, но аккаунт, который постит рекламу, и сайт, указанный для прохождения опроса, явно фейковые.

Совет: всегда внимательно проверяйте, кто публикует новость, которая вас заинтересовала, не переходите по сомнительным ссылкам и не публикуйте секретные сведения о себе на фишинговых сайтах! Этой информацией могут легко воспользоваться финансовые мошенники.

Что делать, если вы все же передали злоумышленникам нужную информацию и даже перечислили им деньги за снятие своего заработка после прохождения опроса? Срочно обратитесь в свой банк и сообщите об инциденте, заблокируйте свою карточку, поменяйте пароли в мобильном банковском приложении и напишите заявление в правоохранительные органы.  

Источник: fingramota.kz

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




баспагер
Құлдық сана дегеніміз – 500 мың теңге төлеп, қытай көлігін русификациялау.
Сможет ли Трамп заставить казахские власти суетиться
Тарифная война - это так плохо, что даже и хорошо
Кому достались золотые монеты к 80-летию Победы по 55 млн тенге за каждую
Как казахстанский монетный двор “слил” чеканку килограммовых монет к юбилею
Как Жакип Асанов поспособствовал беспределу МФО
Почему нужно допросить сенатора в ходе расследования мошенничества микрофинансовых организаций
Павлов заплатит 78 640 тенге, сколько за это же заплатит Смаилов?
Эксперта Кирилла Павлова приговорили к штрафу за то, что он вместо официальных данных нашего минсельхоза о саранче распространяет данные ООН
Нужен ли Казахстану новый химзавод в Тайконыре
Зачем нам серная кислота
Актюбинская полиция считает, что имела право издеваться над инвалидом
Постановление суда, где сказано, что полиция грубо нарушила права инвалида, полисмены не признают
Бизнес-элиты Казахстана: власть над экономикой
Уровень влияния казахстанских бизнес-элит является сдерживающим фактором развития страны
Отрар в тренде: жизнь, гибель, забвение и новое строительство в XXI веке
Живописный Казахстан: взгляд Андрея Михайлова
В области Абай девять осуждённых прессовали и запугивали других сидельцев
В результате они продемонстрировали мастер-класс, как заработать дополнительный срок, не выходя из камеры
Исторический weekend. Позитивное брюзжание на тему туризма
Позитивное – потому что не с целью поругать, а с целью улучшить ситуацию
Снова об автомобильных дорогах Казахстана
Из выделенных 700 образовательных грантов на специальность “Транспортное строительство” поступил всего 41 студент
Как судья Аканов поддержал травлю журналиста Ratel.kz
Адвокаты обвиняемых по делу о гибели горняков шахты Костенко с молчаливого согласия суда травят потерпевших
Выброшенный из очереди на жильё инвалид обратился в суд в Петропавловске
Рассмотрение иска к отделу ЖКХ завершилось соглашением о медиации
​​​​​​​Судебный процесс по делу Шерзата завершился дебошем и потасовкой
Стражам порядка пришлось усмирять дебоширов, другие в страхе разбегались
В селе Жымпиты ЗКО похоронили пятерых малышей, отравившихся угарным газом
Все они из одной семьи
Охранник частного агентства избил пьяного мужчину, выдворяя его из гостиницы
За это сам секьюрити оказался на скамье подсудимых
Как ОАЭ используют чужие деньги на укрепление и продвижение своих интересов
В руках у небольшого государства оказались рычаги влияния на две крупнейшие ядерные державы планеты
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.