Охота на живца: три кейса по финансовому мошенничеству

2671 просмотров
0
FinGramota
Вторник, 10 Мая 2022, 14:00

Как не попасть в ловушку злоумышленников

Через раздел "Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество" мобильного приложения "Fingramota Online" потребители финансовых услуг не только сообщают о финпирамидах, но также рассказывают о различных сомнительных схемах, с которыми они столкнулись.

Псевдокредиты

"Меня зовут Сергей, я консультант по оформлению кредита. Мы от частного фонда kazahcredit. У нас можно за 1 час оформить суммы от 300 тыс. до 6 млн тенге. Ставка 13% годовых. Срок до 5 лет. Получить деньги можно на карту, кошелек", – такую рассылку через WhatsApp или Telegram получили в апреле 2022 года жители одного из регионов Казахстана с номера, который начинается с +370 (это телефонный код Литвы).

Представители этого "фонда" в своей рекламной рассылке заявили, что работают со всеми клиентами, несмотря на плохую кредитную историю и просрочки в других банках. 

Читайте также
Будьте осторожны, если вас вовлекают в финансовую пирамиду

Чтобы получить обратную связь, мошенники направляют вопросы: "Как ваши имя-фамилия?", "Какая сумма вас интересует?". То есть таким образом аферисты пытаются вовлечь в диалог потенциальных клиентов, которые срочно нуждаются в деньгах. Большинство граждан могут проигнорировать сообщение, заблокировав подозрительный номер, но некоторые все же на него откликнутся. И тогда мошенники начинают вести точечную атаку, сохранив номер жертвы в свою базу.

Быстрое и легкое оформление псевдокредитов – один из видов финансового мошенничества. Суть его в том, чтобы заставить поверить людей, что они гарантированно могут получить заем, не прилагая больших усилий. Привлекательно, что кредит можно оформить дистанционно и с минимальным пакетом документов. После того как граждане передадут мошенникам необходимую информацию, злоумышленники могут использовать ее для оформления подставных кредитов, взлома личного кабинета в онлайн- или мобильном банкинге, получая таким образом полный доступ к чужим банковским счетам. 

Аферисты также могут запросить предоплату за "льготный" кредит. Деньги им нужны якобы на оплату услуг кого-то из помощников в кредитных организациях или на то, чтобы изменить информацию в вашем персональном кредитном отчете. Получив желаемое, они исчезают.

Читайте также
Кликбейт: по ту сторону обмана

Злоумышленники для пущей убедительности также могут направить вам на подписание якобы договор займа. Но в договоре указано, к примеру, что вы перечисляете им деньги на безвозмездной основе, в благотворительных целях. Поэтому очень важно читать все, где вы собираетесь ставить свою подпись. Мошенникам невыгодно давать вам время на раздумье, они прекрасные психологи, манипуляторы и сделают все возможное, чтобы вы скорее подписали бумаги и передали им деньги.

Что еще нужно знать?

Запомните: никаких частных кредиторов в Казахстане не существует! И ни одна финансовая организация не выдает кредиты через третьи лица!

Единственные, кто вправе выдавать займы населению, – это банки, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность (МФО, кредитные товарищества, ломбарды, онлайн-кредиторы), при обязательном условии – наличии у кредитной организации лицензии от Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Проверить лицензию финансовых и микрофинансовых организаций можно на сайте финансового регулятора  www.gov.kz

Читайте также
Почему некоторые мобильные приложения опасно хранить в гаджетах

Также следует помнить, что нет никаких посредников между потенциальным заемщиком и кредитором, которые могут помочь с получением кредитов. А значит, человек, который гарантирует вам оформить такой заем, несмотря на плохую кредитную историю, является мошенником. Аферисты могут еще предложить услугу по реабилитации информации, содержащейся в персональном кредитном отчете.

Однако к кредитному бюро, а их в Казахстане два: Государственное кредитное бюро и Первое кредитное бюро, частные компании доступа не имеют, соответственно, они не могут исправить кредитный отчет, удалять информацию о просрочках и "переписывать" таким образом кредитную историю.

И еще – мошенники с помощью современных технологий могут подменить любой телефонный номер, поэтому не доверяйте незнакомцам, которых интересуют только денежные вопросы.

Опасные опросники

Мошенники по-прежнему заманивают людей фальшивыми опросами на фишинговых сайтах.

Пользователь "Fingramota Online" направил ссылку, ведущую якобы на сайт Казахтелекома, где предлагается субсидия на сумму 100 тыс. тенге. Чтобы ее получить, нужно ответить на четыре простых вопроса, выбрать коробку с призом, ввести на сайте свои персональные данные и распространить ссылку среди друзей и знакомых.

Fingramota.kz ранее писала о таком виде мошенничестве. Аферисты распространяли в интернете ссылки на анкету с розыгрышем от лица двух известных банков, предлагая гражданам по 100 тыс. тенге за то, чтобы они прошли опрос. По сути, изменилась только "упаковка", а "начинка" осталась прежней.

На фишинговой странице мошенники использовали логотип казахстанского телеком-оператора, а также цветовую гамму компании. Однако внимательные пользователи заметят, что опрос проводится не на официальном интернет-ресурсе Казахтелекома, а домен сайта состоит из непонятных букв и цифр. Кроме того, после опроса идут комментарии пользователей с иностранными именами, что является очевидным признаком фейка. Поэтому не стоит доверять таким отзывам.

Что еще нужно знать?

На этой мошеннической странице может сохраниться ваш IP-адрес, если вы проявите активность и примете участие в опросе, даже из-за простого любопытства.

Читайте также
Как мошенники пользуются доверчивостью предпринимателей

Используя данную информацию, интернет-мошенники могут:

- вычислить, в каком городе вы проживаете, кто ваш провайдер;

- отслеживать ваши действия в интернете, чтобы раздобыть как можно больше информации о вас;

- изменить настройки вашего доступа в Сеть, подменяя некоторые сайты на фишинговые копии, и другое.

Если вы прошли опрос, но вовремя спохватились, то нужно:

- закрыть страничку и очистить кэш;

- подключить антивирус, если его у вас еще нет;

- если злоумышленники считали ваш IP-адрес, то обратитесь к своему провайдеру, попросив изменить его адрес.

А если вы успели указать свой e-mail, то лучше смените пароль от своей почты. Сделать все это нужно как можно быстрее!

Ложные звонки

Еще один пользователь мобильного приложения "Fingramota Online" столкнулся с телефонным мошенничеством. К нему позвонил якобы представитель центра поддержки клиентов Национального банка РК, который в качестве подтверждающих документов скинул через мессенджер их скрины.

Злоумышленник по телефону представился финансовым контролером Национального банка РК. Он сообщил своему "клиенту", что тот якобы стал жертвой мошеннических действий, и для обеспечения безопасности финансовых активов, согласно договору банковского обслуживания, ему необходимо выполнить "процедуру обновления" единого номера лицевого счета. Мошенник был очень убедителен и использовал банковскую терминологию. Он проинформировал, что "процедура обновления" разделена на три этапа. Первый – удаление лицевого счета из системы Национального банка РК, вторая – активация обновленного счета, которая выполняется зашифрованным методом внесения финансовых активов (через банкомат АО "Казкоммерцбанка"), и третий этап – клиенту нужно явиться в отделение банка для актуализации паспортных данных, перевыпуска пластиковых носителей, подписания и получения документации.

Что нужно знать?

Читайте также
Кардинг: мошенники продолжают охоту за вашими картами

Если вы сделаете все по инструкции звонящих незнакомцев, то собственноручно передадите им свои деньги. Соответственно, когда раскроется обман, ваши средства вам никто вернуть не сможет, не помогут даже правоохранительные органы.

Следует помнить, что банковские работники никогда не звонят первыми, чтобы заставить вас перевести деньги на якобы безопасные счета, а также чтобы уточнить ваши персональные данные. Тем более никогда по телефону не будут звонить представители Национального банка.

Потому что Национальный банк:

  • не обслуживает счета физических лиц, не проводит денежных расчетов и сделок с физическими лицами;
  • не осуществляет звонки в адрес физических лиц по поводу мошеннических действий со счетами граждан, компрометации персональных данных и попыток оформления кредитов в банках второго уровня;
  • счета в центробанке Казахстана могут быть открыты исключительно для учета операций Национального банка, банков второго уровня и ограниченного числа юридических лиц.

Только мошенники могут представиться кем угодно, чтобы обманным путем заставить вас перечислить им деньги или получить доступ к вашим счетам.

Поэтому, если к вам звонят сомнительные лица, просто завершите разговор и перезвоните в организацию, от имени которой вам звонили, по официальному номеру.

Читайте также
Мошенники запустили соцопросы в Сети от имени казахстанских банков

Если вы все же стали жертвой финансовых мошенников, обратитесь с заявлением в правоохранительные органы! А если вы столкнулись с финансовой пирамидой, то сообщите об этом в Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка через call-центр по номеру: +7 727 237 1000, или мобильное приложение "Fingramota Online", скачать которое можно по ссылкам:

- в App Store: https://apps.apple.com/kz/app/fingramota-online/id1134502211;

- в Play Market: https://play.google.com/store/apps/details?id=kz.nationalbank.appeals;

- также доступна веб-версия мобильного приложения: http://online.fingramota.kz/ru.

Источник: fingramota.kz

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Если рейтинг новостей запредельно высок, то это означает только одно - дно тупости уже достигнуто.
Как Бэтмен Досаев "спасает" Алматы
Почему в Казахстане так любят чрезвычайные ситуации
Как школьники стали объектами травли
Почему власти не реагируют на сетевые призывы к расправе с учителями и школьниками Международной школы Алматы
Правительство планирует приватизировать Атырауский и Павлодарский НПЗ
Несмотря на дорогостоящую модернизацию, за три года на этих заводах произошло 115 внеплановых остановок
США в первой половине XIX века – всё, как у нас
Кризис может ускорить процесс либерализации экономики. А может и не ускорить
Почему и как "Исламское государство" наносит удары по государству Российскому и является общей угрозой для всех
Пока США, Европа, Россия и Китай спорят друг с другом и готовятся к войне, против них войну уже ведет организация "Исламское государство"
Бешбармак: когда он появился и почему некоторые считают его "русской выдумкой"
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. О творчестве и не только
"Ковры-груди", тюльпаны размером с телевизор и оцифрованные архивы художника - вот чем встречает нас весна
Не Бишимбаев, а его брат - показатель болезни нашего общества
Когда у нас стукачи превратятся в людей с правильной гражданской позицией
В Казахстане ликвидируют посредников на рынке электроэнергии
Кого из них лишат лицензии с 1 апреля и в чьи карманы уйдёт прибыль в 150 млрд
В Казахстан пришла большая вода
Репортаж о паводках из подтопленных регионов
Военный садист примирился с жертвами и остался на свободе
Защитник Родины и гордость своей семьи безнаказанно садистски самоутверждался над новобранцами несколько месяцев
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
"Самрук-Казына" окутал финансовой тайной проект "Комфортная школа"
Компании, которые участвовали в конкурсах, подписали соглашение о конфиденциальности
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.