Эксперты разоблачают финансовые пирамиды

4306 просмотров
0
FinGramota
Воскресенье, 10 Июл 2022, 14:00

По каким признакам можно выявить обман

За создание финансовых пирамид в Казахстане будет ужесточена ответственность, а за рекламу – установлена уголовная ответственность. Законопроект, который будет это регламентировать, одобрен в двух чтениях сенаторами и направлен на подпись главе государства.

Читайте также
После публикаций Ratel.kz более 100 жертв пирамид получили возможность вернуть имущество

Разновидностей современных пирамид сегодня много, но работают они по единому принципу – средства к ним поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Как только поток людей и денег заканчивается, пирамида рушится.

По данным Министерства внутренних дел РК, за май 2022 года зарегистрировано 163 уголовных дел по ст. 217 "Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой", что почти вполовину больше, чем за январь текущего года (91 уголовное дело).

Обманутые вкладчики, доверившись организаторам финансовых пирамид, теряют свои сбережения. К примеру, в настоящее время в Актобе идет громкий процесс по делу о четырех финансовых пирамидах – это "Еstate Ломбард", "Нурали капитал", "Выгодный заём" и "Гарант 24". Потерпевшими признаны более 17 тыс. человек со всех регионов Казахстана. По данным полиции, размер причиненного ущерба составил более 30 млрд тенге. Многие из потерпевших продавали последнее жилье, автомобили и тут же вкладывали средства в пирамиды в надежде на быстрый и легкий заработок. Организаторы финпирамид обещали высокие проценты – от 35% в месяц за вложения, но давали подзаработать только первым участникам, а остальных кормили обещаниями. Чтобы вовлечь в пирамиду максимальное количество людей, в СМИ, в соцсетях и через известных блогеровшла активная и агрессивная реклама, рассказывает Нуркен ШАРДАРБЕКОВ, представитель Общественного фонда "Финансовая культура Казахстана", проекта Stop-piramida.kz.

По его словам, граждане стояли по полдня в очередях, чтобы добровольно отдать свои средства неизвестным людям. Он сетует, что граждане редко проверяют информацию о различных инвестиционных онлайн-проектах в сети, а также наличие у "финансовых компаний" лицензии на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (Агентство).

Читайте также
Дело "трёх пирамид" привезли в суд на грузовой "газели"

- Один пострадавший из Кызылорды вложил в 2020 году в финпирамиду последние 700 тыс. тенге, при этом он стоял в очереди несколько часов. Перед ним выбежала женщина из офиса, так как подъехали покупатели ее машины, быстро продала ее и тут же забежала с деньгами обратно, передав их организаторам пирамиды. А в 2021 году этот же человек из Кызылорды попал в сети телефонных мошенников, которые оформили на него кредиты на общую сумму в 22 млн тенге! Сейчас все его имущество – квартира, авто – находятся в залоге у кредитных организаций, которые требуют у него выплаты по займам. Он остался без средств к существованию и без семьи, – рассказывает Нуркен Шардарбеков.

Инвестиции в никуда

- Вообще все, что можно назвать пирамидой,– это когда денежные средства привлеченных вкладчиков направляются на выплату тем, кто был в первой очереди, а реального бизнеса нет, – говорит Александр ДРОНИН, заместитель председателя правления АО "BCC Invest".

Основатели финансовой пирамиды обещают инвесторам высокую доходность, которую невозможно поддерживать длительное время. И погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками заведомо невыполнимо.

Он отмечает, что финансовые пирамиды умело маскируются под любые организации. Часто они позиционируют себя как инвестиционное предприятие. В своей рекламе они используют слоганы: "перспективный бизнес", "высокотехнологичная компания", "инновационный проект". Также мошенники маскируются под управляющие компании, потребительские кооперативы, букмекерские конторы и т.д.

Читайте также
Обвиняемый по делу финансовой пирамиды пытался покончить с собой в следственном изоляторе в Актобе

- Все больше пирамид создается в социальных сетях и мессенджерах. Поэтому будьте осторожны, если вас приглашают присоединиться к различным чатам, общей беседе в социальных сетях. Вы можете попасть в онлайн-пирамиду! – предупреждает А. Дронин.

Он приводит пример: мошенники создают чат в популярном мессенджере, активно привлекают в него пользователей и предлагают инвестировать в "очень прибыльное дело". Допустим, вы вносите 70 тыс. тенге, ждете неделю, пока ваши деньги якобы крутятся на западном рынке ценных бумаг, а потом получаете 150 тыс. тенге. А если привлечете двух участников – размер дивидендов увеличится. Кто-то начинает писать в чат, что уже получил прибыль и всем советует тоже вложиться. Когда собирается определенная сумма денег, мошенники удаляют чат и исчезают со всеми "стартовыми" деньгами горе-инвесторов.

Не менее активно, чем соцсети и мессенджеры, работают так называемые "инвестиционные сайты".

- В основном сейчас наблюдается тенденция рекламы инвестиций в криптовалюты. Мошенники создают инвестиционный сайт и сообщают, что якобы легально торгуют криптовалютами, акциями зарубежных компаний, бижутерией, туристическими путевками илидругими услугами и товарами, - рассказывает Еркебулан КОЙШИБАЕВ, старший оперуполномоченный по особо важным делам департамента полиции г. Алматы. – При этом они пишут, что у них работают специалисты высокого класса, которые инвестируют в криптовалюты уже 10 лет и получают большую прибыль. Поэтому они, дескать, тоже хотят, чтобы вы имели доход, и предлагают инвестировать в их компанию.

Читайте также
Предупреждён – значит вооружён: разрушаем легенды мошенников

Еркебулан Койшибаев подробно объяснил, как работает стандартная мошенническая схема через "инвестиционный сайт".

- Вы заводите свой аккаунт на их сайте, вводите данные, вносите денежные средства, в основном через электронные кошельки, к примеру, Qiwi или AdvCash-сервис. Заходите в свой личный кабинет на их сайте, 10 тыс. долларов вносите на свой счет. На следующее утро вам звонит представитель компании, который подтверждает получение денег и рассказывает о том, куда будут направлены его инвестиции и какую прибыль он получит. Мошенники, они же социальные инженеры, играют на человеческих эмоциях, желании быстро разбогатеть. "Вы наш любимый клиент, ваши дивиденды растут, и скоро вы будете богатым", - обещают они. Спустя неделю-месяц инвестор видит на своем счету не 10 тыс., а 50 тыс. долларов. То есть мошенники рисуют на сайте график доходов своих клиентов. Те, кто хочет вывести свои деньги, сделать это не может. Хотя на сайте есть кнопка "Вывод денежных средств", но по факту она не работает. Представители компании для вывода средств просят оплатить услуги нотариуса, адвоката, юриста, либо на таможне и т.д. Это происходит до тех пор, пока человек не поймет, что попал в ловушку мошенников".

Какая работа проводится по противодействию с финпирамидами?

В 2020 году Агентством создан коллегиальный орган, деятельность которого в первую очередь направлена на выработку эффективных мер по выявлению финансовых пирамид и прекращению их деятельности. Это Межведомственная рабочая группа, в состав которой входят представители Агентства, Генеральной прокуратуры, Национального банка Казахстана, МВД, Агентства РК по финансовому мониторингу, а также Министерства информации и общественного развития, рассказывает Максат ШАГДАРОВ, начальник управления противодействия злоупотреблениям на финансовом рынке Агентства.

Читайте также
Кто такие социальные инженеры и как от них защититься

По его словам, Агентство регулярно информирует правоохранительные органы о выявленных организациях с признаками финансовой пирамиды. Так, с начала 2022 года направлена информация по 14 субъектам в Агентство РК по финансовому мониторингу (в 2021 году –73) и по 36 субъектам в МВД РК (в 2021 году – 135).

Также Агентством составлен и постоянно актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. В настоящее время список включает 154 субъекта, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования.

Список сформирован на основе рассмотрения обращений и жалоб физических и юридических лиц, взаимодействия с государственными органами и общественными организациями, представляющими институты гражданского общества.

В этой связи, совершение финансовых операций с организациями, указанными в списке Агентства, может нести повышенные риски потери вложенных средств для граждан, предупреждает М. Шагдаров.

Как распознать финансовую пирамиду?

Пирамидостроители могут завлекать яркой рекламой, пускать пыль в глаза, показывая красивые картинки безбедной жизни, приглашают в офисы, показывая красочные презентации и устраивая различные розыгрыши. По словам М. Шагдарова, в 2021 году в целях превентивного выявления субъектов с признаками финансовых пирамид Агентством разработан перечень из 39 признаков финансовых пирамид.Он перечисляет основные из них.

Читайте также
Охота на живца: три кейса по финансовому мошенничеству

Первый признак – отсутствие лицензии финансового регулятора. Следует знать, что финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии Агентства на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, соответственно, они не подконтрольны финрегулятору.

- Если организация зарегистрирована за рубежом – это не повод ей доверять. Наведите как можно больше справок о данной компании, ее руководителях, проектах. Можно проверить деловую репутацию компании по публикациям в авторитетных СМИ, специализирующихся на экономических и финансовых новостях. Поищите независимые отзывы в сети, а не те, которые предлагает компания, – советует М. Шагдаров.

Внимание! Проверить наличие лицензии финансовой организации можно на сайте Агентства – WWW.GOV.KZ.

Второй признак - гарантия сверхвысокой прибыли и обещание вознаграждения за приведенных клиентов.

- Не верьте, если вам обещают завышенные проценты, а порой и ежедневный доход, а также бонусы за каждого приведенного вами человека. Это явный признак финансовой пирамиды. Вам гарантируют доходность? Это уже тревожный звоночек, значит, вас пытаются заманить в сомнительный проект, говорит М. Шагдаров.

Третий признак финансовой пирамиды – анонимность, отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании или проекте.

Читайте также
Будьте осторожны, если вас вовлекают в финансовую пирамиду

- Очень часто финансовые пирамиды заявляют о том, что они ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство, микрофинансовая деятельность, рынок Forex. Вас должно насторожить, если компании не могут предоставить информацию о привлеченных средствах и другую отчетность. К примеру, если компания организована в форме юридического лица, то на ее сайте должны быть размещены учредительные документы, а у пирамиды этого нет, – отмечаетМ. Шагдаров.

Другими признаками финпирамид являются:

  • агрессивная реклама в интернете, мессенджерах и социальных сетях;
  • использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний, делающих их похожими на известные компании, бренды;
  • отсутствие офиса или наличие номинального офиса, к примеру, по месту регистрации юридического лица или месту проживания физического лица;
  • регистрация компании на офшорах (Кипр, Сейшельские острова, Белиз и т.п.);
  • инвестиции в несуществующие активы или проекты, с обещанием выплаты гарантированного дохода, существенно превышающего рыночный уровень;
  • договор сформулирован так, что у компании, физического лица или публичного проекта отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором. Либо договор сформулирован таким образом, что возврат денежных средств становится невозможным, даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств,и т.д.

Что делать, если вы попали в финпирамиду?

Читайте также
Семь полезных финансовых привычек: будьте при деньгах

В первую очередь, постарайтесь вывести свои деньги из пирамиды. Ее организаторы будут убеждать вас остаться, обещая баснословную прибыль, либо могут запугивать штрафами, судебными исками. Если пирамида была организована недавно, и ее организаторы боятся огласки, то они могут позволить вам снять свои деньги. Но зачастую вернуть вложенные в финпирамиды деньги невозможно.

Обязательно сообщите о финансовой пирамиде в правоохранительные органы, подготовьте доказательства того, что вы передавали деньги мошенникам. Это могут быть договор, выписки по банковскому счету, скриншоты переписок с организаторами. Напишите заявления в полицию и прокуратуру с просьбой провести расследование. Даже если у вас не получится вернуть свои деньги, то, возможно, вы станете человеком, который добьется справедливости – пирамиду найдут, расформируют и другие люди не попадутся в те же сети, что и вы.

Главный совет, чтобы не попадаться в сети финпирамид – повышать свой уровень финансовой грамотности, посещать специализированные курсы, читать литературу и статьи по данной теме. К примеру, на сайте Fingramota.kz функционирует раздел "Осторожно, мошенники", в котором вы можете ознакомиться с полезной информацией по теме противодействия финансовым пирамидам.

Если вы столкнулись с финансовой пирамидой, то можете обратиться в финрегулятор посредством мобильного приложения "Fingramota Online", или позвонив с городского телефона в call-центр по номеру "1459".

Источник: fingramota.kz

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Чистят дороги только те акимы, что боятся, что их снимут или не перевыберут: короче, дороги чистят только трусы
Нельзя заменить экономические реформы блогерами-штрейкбрехерами
Борьба с забастовками превращается в кампанию по дискредитации забастовщиков
В Казахстане "отмыли" структурное подразделение финансовой пирамиды "Hermes LTD"
ПК "UBW KZ" исключили из списка подозрительных проектов
Нурлан Жумасултанов: Власти хотят заново расследовать причины авиакатастрофы 2019 года
Кому и зачем нужно переписать окончательный Отчет о расследовании обстоятельств аварии Fokker-100 авиакомпании "Бек Эйр"
В Польше после перестрелки с полицией задержан 24-летний казахстанец
В польском городе Краков после полицейской погони задержаны казахстанец и украинец, подозреваемые в нелегальном владении оружием
Узкий коридор. Бумажный Левиафан
Казахстан обладает многими чертами Бумажного Левиафана, который катастрофичен для экономического процветания
"Ответ Гуриеву" от американцев
Вышедшее социсследование стало очередным свидетельством, что у Трампа почти неограниченный карт-бланш от электората
"Понравилась сатана лучше ясна сокола": как Тарас Шевченко стал моряком в степях Казахстана
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. Про людей
…Которые живы, пока мы помним про них
Как несчастный случай на СТО играет на руку министру энергетики
Верховный суд сделал мощную антирекламу автомобилям, заправляющимся газом
Реклама как способ узнать о том, как жили наши прабабушки
По объявлениям в старых газетах и журналах можно составить представление о том, какой была жизнь век-полтора назад
Судьи запутались в законе
Из-за этого у жертвы пирамиды отняли его машину
В ВКО попробуют привлечь инвесторов заказными роликами
До этого в акимате заявили, что в регионе так и не выстроили систему работы с людьми, которые могут вкладывать финансы в различные проекты
В столовых Qarmet не остаётся даже объедков для собак
Животных выловили на территории компании и отвезли в приют, но забыли, что их нужно кормить
Нож в глазу: в СКО врачи борются за жизнь трёхлетнего мальчика
По словам матери, малыш сам неудачно упал на кухне
ГЭС на реке Коксу строит компания, ранее проложившая бракованные трубы на другой ГЭС
Они провели встречу с населением, которая сопровождалась потасовками и оскорблениями
"Украли две квартиры, опоили и убили": подробности из суда по делу чёрных риелторов из Алматы
Сразу два врача центров психического здоровья способствовали этому
Отсутствие кассового аппарата в кафе привело замначальника районного ДГД на скамью подсудимых
Налоговик предложил владельцам общепита своё покровительство
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.