Загонит ли судебная система себя в патовую ситуацию из-за споров по банковским гарантиям

5711 просмотров
0
Сергей ПЕРХАЛЬСКИЙ
Вторник, 09 Апр 2024, 09:00

"Банк ЦентрКредит" и "Нурбанк" могут получить шанс выиграть по искам китайских компаний в Верховном суде

В феврале и марте 2024 года Ratel.kz опубликовал серию материалов о том, как АО "Банк ЦентрКредит" и АО "Нурбанк" пытались в судах доказать, что банковские гарантии, выданные ими в рамках соглашений между ТОО "СП "Казгерстрой" и двумя китайскими компаниями - China Xinxing Corporation и CITIC Construction Co., не подлежат к исполнению, так как прежний учредитель ТОО "СП "Казгерстрой" - Гульмира САТЫБАЛДЫ, возместила причинённый ущерб государству по приговору суда. Деньги она как раз и брала с авансов, которые China Xinxing Corporation и CITIC Construction Co. перечислили ТОО "СП "Казгерстрой" за строительство дорог.

Читайте также
В чьих карманах осядут 1,4 млрд тенге от китайской компании China Xinxing Corporation

Банкам удалось отбиться только от огромных сумм представительских расходов, которые фигурировали в исках – 1,267 млрд тенге и 123 млн тенге соответственно. Огромные по меркам казахстанской судебной практики суммы представительских расходов китайские компании перечислили ТОО "Freelanser-Partners", зарегистрированному в органах юстиции накануне судебных разбирательств. Однако по части банковских гарантий суд стал на сторону China Xinxing Corporation и CITIC Construction Co. Постановлениями городского суда города Астаны банки обязаны осуществить значительные выплаты в рамках банковских гарантий китайским компаниям: 27,4 млрд тенге АО "Банк ЦентрКредит" и 5,255 млрд тенге АО "Нурбанк".

Безусловно, у банков есть ещё возможность обжаловать постановления в кассационной коллегии Верховного суда. Будут они это делать или нет – скоро увидим. Но хотим обратить внимание юристов обоих банков на одно гражданское дело, которое также связано с выплатами по банковским гарантиям в рамках контракта, заказчиком по которому выступало АО "НК "КазАвтоЖол".

10 июля 2019 года между ТОО "Теміржол жөндеу" и ТОО "Акжусель" был заключен договор подряда на выполнение строительных работ по реконструкции автомобильной дороги республиканского значения "Караганда-Балхаш" 1740-1760 км. Общая стоимость договора составляла 2,88 млрд тенге. Заказчиком работ выступало АО "НК "КазАвтоЖол".

Читайте также
Банки Казахстана получили сигнал: давать гарантии под проекты с китайскими компаниями - опасно

Так как сроки выполнения работ попали на пандемию коронавируса, то между сторонами несколько раз заключались дополнительные соглашения. Финальным был "допик" от 22 февраля 2021 года, которым срок завершения работ был продлен до 30 августа 2021 года. ТОО "Акжусель" в нем признало, что им не освоены авансы в сумме 440 млн и 424 млн тенге, и обязалось продлить сроки действия банковских гарантий.

Гарантии ТОО "Акжусель" были выданы ДБ АО "Сбербанк России" (теперь это АО "Bereke Bank") в рамках невозобновляемой кредитной линии на сумму 864 млн тенге от 29 июля 2020 года. В качестве обеспечения возврата авансового платежа по договору подряда Кызылординский областной филиал ДБ АО "Сбербанк России" выпустил две банковские гарантии в пользу ТОО "Теміржол жөндеу": на 440 млн тенге №20-08452 от 04.08.2020 год сроком до 07.05.2021 года и на 424 млн тенге №20-10719 от 23.11.2020 года сроком до 07.05.2021 года.

26 апреля 2021 года ТОО "Теміржол жөндеу" направило в адрес банка требование об исполнении банковских гарантий. То есть строго в сроки до окончания действия гарантий.

Банк сообщил о невозможности рассмотрения вопроса о выплате суммы в связи с непредоставлением заключенных дополнительных соглашении к договору, акта выполненных работ и акта сверок.

ТОО "Теміржол жөндеу" оперативно направило письмо о выплате указанных выше сумм, указав, что 25 июня 2020 года был также выплачен аванс субподрядчику в размере 300 млн тенге на основании договора эскроу-счета от 23 июня 2020 года, промежуточными актами сданы и подписаны работы на сумму 1,219 млрд тенге, сумма неосвоенного аванса – 1,144 млрд тенге.

Читайте также
Как схемы родственников Назарбаева помогают китайским фирмам взыскивать миллиарды с казахстанских компаний

29 апреля 2021 года банк сообщил ТОО "Теміржол жөндеу" о прекращении указанных выше банковских гарантий и отказал в удовлетворении требований.

30 апреля и 4 мая 2021 года ТОО "Теміржол жөндеу" обратилось в банк с претензиями о выплате сумм по банковским гарантиям, приложив все соответствующие документы, подтверждающие нарушение условий договора субподрядчиком - ТОО "Акжусель".

Все эти юридические документы были отправлены в банк строго до завершения действия гарантий – до 7 мая 2021 года.

Неожиданно выяснилось, что 30 апреля 2021 года определением СМЭС города Шымкента приняты меры обеспечения иска ТОО "Акжусель" о запрете ответчику производить какие-либо выплаты по банковским гарантиям по гражданскому делу по иску ТОО "Акжусель" к ТОО "Теміржол жөндеу", третьему лицу - Кызылординскому областному филиалу ДБ АО "Сбербанк России" - о признании дополнительного соглашения №14 от 22 февраля 2021 года недействительным.

При чём здесь шымкентский суд - отдельная история, о которой Ratel.kz обязательно расскажет в дальнейшем. Поверьте, там очень много интересных моментов. Тем более, что между ТОО "Теміржол жөндеу" и ТОО "Акжусель", согласно договору, все споры должны решаться исключительно в арбитраже МФЦА города Астаны.

Читайте также
Как схемы родственников Назарбаева помогают китайским фирмам взыскивать миллиарды с казахстанских компаний. Часть 2

После всех этих отфутболиваний со стороны банка, ТОО "Теміржол жөндеу" вынуждено было обратиться в СМЭС города Алматы. Суд однозначно признал: "Окончание срока действия гарантии не освобождает стороны от ответственности за нарушение, вытекающее из условии договора подряда, имевшего место до истечения срока действия договора. Поскольку банковская гарантия является одним из способов обеспечения исполнения обязательства третьего лица/субподрядчика перед истцом/подрядчиком, предусмотренных пунктом 1 статьи 292 ГК и условиями договора подряда. В ходе судебного разбирательства установлено, что третье лицо/субподрядчик нарушил условия договора подряда, в установленный срок обязательство перед истцом не выполнено".

Более того, 13 мая 2021 года банк сообщил ТОО "Теміржол жөндеу", что требования об исполнении банковских гарантии и выплате сумм являются обоснованными и подлежащими исполнению. При этом указав, что осуществление выплаты будет после отмены судом меры по обеспечению иска, принятого определением СМЭС города Шымкента от 30 апреля 2021 года об обеспечении иска ТОО "Акжусель".

Вы думаете после этого банк исполнили свои обязательства? Ничего подобного, как мы читаем в решении суда: казанное определение суда от 30 апреля 2021 года было отменено 28 октября 2022 года определением СМЭС города Шымкента, которое 22 декабря 2022 года вступило в законную силу. Между тем, ответчик 30 декабря 2022 года неправомерно отказал в исполнении своих обязательств перед истцом, ссылаясь на истечение срока банковских гарантий 7 мая 2021 года и решение СМЭС города Шымкент от 8 октября 2021 года. Из указанного следует, что истец обратился в банк с требованием в установленный срок, в связи с нарушением условии договора субподрядчиком, что также нашло подтверждение в ходе судебного разбирательства и не оспаривалось сторонами. Таким образом, доводы представителей ответчика и третьего лица являются необоснованными и несостоятельными".

Читайте также
Апелляционная коллегия отказала в выплате 1,267 млрд представительских расходов ТОО "Freelancer-Partners"

СМЭС города Алматы своим решением от 19 мая 2023 года исковые требования ТОО "Теміржол жөндеу" к АО "Bereke Bank" удовлетворил: "Признать незаконным отказ АО "Bereke Bank" в исполнении требования ТОО "Теміржол жөндеу" в выплате суммы по банковским гарантиям №ЛС-КЗЛ-20-10719 от 23 ноября 2020 года и за №КС-КЗЛ-20-08452, указанный в письме от 30 декабря 2022 года за исх.№315-54-03-05-9802. Взыскать с АО "Bereke Bank" в пользу ТОО "Теміржол жөндеу" денежную сумму в размере 864 млн тенге, расходы по оплате государственной пошлины в размере 25,9 млн тенге, расходы по оплате услуг представителя в размере 1,5 млн тенге".

"Bereke Bank", вместо того чтобы исполнить гарантии, обратился с апелляционной жалобой на решение суда.

31 июля 2023 года судебная коллегия по гражданским делам Алматинского городского суда пришла к выводу, что "суд первой инстанции, удовлетворяя иск, обоснованно исходил из того, что третье лицо/субподрядчик нарушил условия договора подряда, в установленный срок обязательство перед истцом не выполнено", и вынесла постановление: "Решение специализированного межрайонного экономического суда города Алматы от 19 мая 2023 года оставить без изменения, апелляционную жалобу ответчика АО "Bereke Bank" и третьего лица ТОО "Акжусель" - без удовлетворения".

Однако и после этого 864 млн тенге так и не поступили на банковский счет ТОО "Теміржол жөндеу". Впереди - рассмотрение кассационной жалобы в Верховном суде.

Читайте также
Как юрисконсульту заработать 1,267 млрд на аутсорсинге для China Xinxing Corporation

Как указывает в своём постановлении от 7 марта 2024 года судья судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда Мадияр БАЛКЕН, в кассационном ходатайстве "Bereke Bank", выражая несогласие с судебными актами об удовлетворении иска ТОО "Теміржол жөндеу", обосновывает свои доводы следующим образом: "Ответчик полагает, что решение об оспаривании отказа по банковской гарантии и взыскании суммы с банка вынесено в нарушение пунктов 1, 4 статьи 336 ГК РК ввиду положения о прекращении гарантии в случае изменения обеспеченного обязательства в связи с увеличением ответственности или иными неблагоприятными последствиями для гаранта без его согласия, а также по истечении срока гарантии.

Банк полагает, что заключение между ТОО "Теміржол жөндеу" и ТОО "Акжусель" дополнительных соглашений №№ 5-14 после выпуска банковских гарантий ухудшило положение банка ввиду предусмотрения между ними иных взаиморасчетов по другим сделкам, не имеющим отношения к банковской гарантии, удержанию истцом денежных средств подрядчика в погашение иных видов задолженности. Также банк считает, что его обязательства перед истцом прекращены с истечением срока банковских гарантий 7 мая 2021 года при предъявлении к нему иска лишь 8 февраля 2023 года.

По мнению заявителя кассационного ходатайства, оспариваемыми судебными актами нарушается единообразие толкования и применения норм права, а также судебной практики".

Читайте также
Суд заинтересовался движением средств, поступивших от китайских компаний казахстанским юридическим фирмам

Момент истины должен настать после 16 апреля 2024 года. Именно на эту дату назначено рассмотрение кассационной жалобы АО "Bereke Bank" в Верховном суде.

Ratel.kz внимательно будет следить за тем, какое решение будет вынесено коллегией Верховного суда. Думаем, ещё более внимательно за этим будут следить юристы АО "Банк ЦентрКредит" и АО "Нурбанк". Ведь если в споре между ТОО "Теміржол жөндеу" и ТОО "Акжусель" по выплате гарантий суд встанет на сторону "Bereke Bank", то и у "Банк ЦентрКредит" и "Нурбанк" появится мотивация поскорее подать кассационные жалобы в Верховный суд, чтобы не выплачивать банковские гарантии китайским компаниям, ссылаясь на свежую судебную практику.

Впрочем, рассмотрение этого дела в Верховном суде будет интересно не только по этой причине. Есть очень интересные моменты в действиях юристов "Bereke Bank", которые наводят на определённые выводы. И эти выводы могут очень больно ударить не столько по имиджу самого банка, сколько по репутации ряда судей Верховного суда. Об этих нюансах Ratel.kz постарается рассказать в следующей публикации.

Фото: Google maps.

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




блогер
Қазсот деген телеарна ашып, букмекерлік контораларды демеушілікке тартып, ставка тігіп отырмайық.
Почему женщину в Казахстане не считают человеком
Государство не станет цивилизованным никогда, если не прекратится насилие над гражданами женского пола
Как школьники стали объектами травли
Почему власти не реагируют на сетевые призывы к расправе с учителями и школьниками Международной школы Алматы
Почему президент Токаев не повёз Кэмерона в этот раз на Кашаган
11 лет назад никто и не предполагал, что Казахстан будет требовать с акционеров Кашагана 150 млрд долларов упущенной выгоды
Португалия – путь к революции
50 лет назад португальская армия вышла из казарм, чтобы совершить революцию, вошедшую в историю под названием "Революция гвоздик"
Что ещё показала миру трансляция суда над Бишимбаевым
Теперь корпорация Apple просто обязана построить в Казахстане самый высокотехнологичный завод из всех возможных
Дар Тимура: почему самое почётное место в мавзолее Хазрета занимает котёл
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. О творчестве и не только
"Ковры-груди", тюльпаны размером с телевизор и оцифрованные архивы художника - вот чем встречает нас весна
Почему Ертысбаев в коричневых носках разулся перед российским блогером
В Казахстане исчезают последние этические нормы: Салтанат, Ермек и четырёх погибших спасателей не стесняются обвинять в том, что они сами виноваты
Суд обнулил договор главного застройщики Караганды Владимира Нефёдова
Судья признала ничтожным пункт договора о его расторжении
Пять миллиардов тенге потратят в ВКО на автомобили для спасателей
Парк пополнится пожарными автоцистернами и автоподъёмником
Депутат получил срок за реальные деньги и мнимых коров
Под несуществующий скот он взял государственные деньги якобы на развитие животноводства
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
"Самрук-Казына" окутал финансовой тайной проект "Комфортная школа"
Компании, которые участвовали в конкурсах, подписали соглашение о конфиденциальности
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.