Жилищный кооператив финансовой пирамиды Life is Good подаёт в суд на своих участников

13100 просмотров
0
Сергей ПЕРХАЛЬСКИЙ
Пятница, 23 Дек 2022, 12:45

ПК "UBW KZ" взыскивает суммы в порядке упрощённого производства в течение нескольких недель

Читайте также
Особенности правосудия по-карагандински: когда брат судьи - адвокат

В октябре Ratel.kz писал о том, что одно из подразделений финансовой пирамиды Life is Good - потребительский кооператив "UBW KZ" - продолжает работать и принимать платежи от участников через отделения АО "Казпочта". Ещё в конце 2021 года правоохранительные органы усмотрели в деятельности Life is Good все признаки финансовой пирамиды и внесли в соответствующие списки. После этого все лидеры Life is Good поспешили уйти в тень и удалить свои аккаунты в социальных сетях. Однако потребительский кооператив "UBW KZ", привлекавший деньги граждан в жилищные схемы, не спешил ликвидироваться. Просто перестал активно пиарится в соцсетях.

Как удалось выяснить Ratel.kz, в 2022 году из ПК "UBW KZ" активно выходили топовые участники пирамиды. Так, 19 апреля 2022 года из состава учредителей вышла Гульшат БАЛТИНА. Для некоторых астанинцев она известна как врач-гастроэнеролог с 30-летним стажем, а фактически была директором Life is Good 10 уровня – один из наивысших уровней в финансовой пирамиде на просторах СНГ.

Любопытная деталь: согласно данным сайта adata.kz, и ПК "UBW KZ", и его руководитель Виктория БЕРЕЗНЯЦКАЯ как индивидуальный предприниматель числятся отсутствующими по юридическому адресу.

Однако кооператив исправно платил налоги, львиная доля которых – налог на имущество юридических лиц. Причём география платежей широкая: не только Алматы и Астана, но и небольшие города вроде Шахтинска, Уральска и Рудного. Да и суммы платежей приличные: по Есильскому району столицы – 6,4 млн тенге, по Алматинскому – 4,7 млн. Вот лишь часть таблицы с уплаченными налогами за ноябрь 2022 года.

Но привлекло наше внимание в этот раз не это. Как оказалось, в производство суда района "Байқоңыр" города Астаны стало поступать большое количество судебных исков от потребительского кооператива "UBW KZ".

В первый год работы – в 2020 году - не было ни одного дела в судах. В 2021 году был подан всего один иск о расторжении договора. Дело завершилось в январе 2022 года отзывом иска.

А в 2022 году иски начали расти как снежный ком: если в апреле и мае было по одному иску, то к концу года их число выросло до 18. Почти все они - о расторжении договора паенакопления и договора имущественного найма. То есть это участники пирамиды, которые внесли достаточное количество средств на свои счета и получили в найм квартиры. Связаны ли просрочки платежей с тем, что деятельность Life is Good попала под запрет, а потому участники кооператива решили "кинуть" компанию – сказать не берёмся. Но одно точно известно – все иски заканчиваются примирением сторон: "Заявлением истец просит оставить иск без рассмотрения, указывая, что в процессе урегулирования спора с участием судьи-примирителя ответчик оплатил задолженность, наличие которой являлось поводом для инициирования иска о расторжении договоров паенакопления и имущественного найма". Причём рассмотрение некоторых дел, судя по базе данных судов, происходит буквально в течение недели, максимум – двух.

То есть члены кооператива, они же участники жилищной программы финансовой пирамиды, сразу же предпочитают погасить долг.

Читайте также
Особенности национальной борьбы с финансовыми пирамидами и мошенническими схемами

Кстати, примерно такая же картина наблюдалась и с ТОО "Law Group Kazakhstan", которое под брендом рекрутингового агентства Hirint обещало трудоустраивать казахстанцев в Польше. Поскольку имелась договорная подсудность в Каражалском городском суде, все исковые заявления от пострадавших первоначально также сводились к примирительным процедурам. Лишь после того, как Ratel.kz выяснил, что председатель Каражалского городского суда Дархан БЕЙСЕНОВ является хорошим приятелем директора и учредителя ТОО "Law Group Kazakhstan" Максата ТОКМАГАМБЕТОВА, система правосудия стала внимательнее исследовать гражданские дела и выносить решения в пользу потерпевших.

Безусловно, договорной подсудности у ПК "UBW KZ" нет – они подают иски по месту юридической регистрации. Но не будем забывать, что кооператив не находится по своему адресу. Тут налоговым органам как минимум неплохо было бы озаботиться привлечением юридического лица к ответственности.

Однако удивительно, что ПК "UBW KZ" вообще светит таким образом своих участников. Понятно, что добиваются исполнения договорных обязательств строго в правовом поле. Но прямая связь с финансовой пирамидой Life is Good и происхождение денег на счетах кооператива – повод как можно меньше светиться в любых базах данных. Тем более, что заявления в правоохранительные органы от пострадавших от деятельности пирамиды уже поданы в Караганде. Досудебное расследование начато. И вопрос лишь в том, как быстро оперативники нащупают и закрепят доказательствами связь между Life is Good и ПК "UBW KZ". Так что, чем больше исков к членам кооператива – тем проще работать правоохранителям.

Ratel.kz проверил ответчиков по гражданским искам по базам данным. В целом – лица малопримечательные и незасвеченные. Но как минимум двое из членов кооператива – мелкие бизнесмены. А Перизат БЕЙМИШОВА является учредителем и директором аудиторской компании ТОО "АУДИТ-COMPANY" в Алматы.

Редакции Ratel.kz удалось найти устав ПК "UBW KZ" и ознакомиться с его содержанием.

Всё в уставе расписано чётко и юридически грамотно. Но в конце есть важная оговорка – потребительский кооператив "UBW KZ" реорганизован из жилищного кооператива "Бест Вей-Недвижимость".

Вот тут и кроется всё самое интересное: жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость" имел определённые проблемы, был ликвидирован с нарушением норм Налогового кодекса, и был наложен запрет на нотариальные действия.

 

Не будем пока вдаваться в состав учредителей этого юрлица, хотя несколько известных фамилий мы там обнаружили. Остановимся только на одном судебном разбирательстве.

Читайте также
Пирамида Life is Good до сих пор собирает деньги с казахстанцев через "Казпочту"

В конце 2019 года жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость" подал иск к ДБ АО "Сбербанк России", АО ДБ "Альфа Банк", РГУ "Национальный банк Республики Казахстан" и Комитету по финансовому мониторингу министерства финансов. Дело в том, что ДБ АО "Сбербанк России" отказал компании в открытии банковского счёта.

Вот как банк обосновал свой отказ в суде: "Согласно п. 1.2. Устава Жилищного кооператива, последний создан как добровольное объединение граждан в форме некоммерческой организации, с целью удовлетворения потребностей членов Кооператива в объектах недвижимости путем объединения членами кооператива своих паевых взносов. Вместе с тем, при проведении анализа операций по счету Жилищного кооператива (ранее у кооператива имелся счет в банке, был закрыт по инициативе банка), усматриваются подозрительные операции, не имеющие очевидного экономического смысла, и вызывающие сомнения в части того, что проводимые операции связаны с заявленной деятельностью Клиента.

Кроме того, согласно постановлению о прекращении досудебного расследования от 01.03.2019 года старшего следователя СУ ДП г. Нур-Султана - майора полиции КЕНЖЕБЕКОВА Д., в действиях должностных лиц Жилищного кооператива – МУТАЛИПОВОЙ Ш. и ВАНЗИНОЙ О. формально усматривается состав уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ст. 217 УК РК (Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой), действиями последних никому ущерб не причинён, в связи с чем досудебное расследование прекращено.

Таким образом, прекращение досудебного расследования в отношении уполномоченных лиц Жилищного кооператива обусловлено лишь отсутствием причиненного ущерба, в то время как формально усматривается состав уголовно наказуемого деяния. Банк, являясь юридическим лицом, вправе самостоятельно определять целесообразность заключения того или иного договора, руководствуется принципами гражданского законодательства Республики Казахстан, а также с учетом правовых, финансовых и репутационных рисков, которые могут возникнуть для банка при установлении деловых отношений с клиентами".

Отказал в открытии банковского счёта и АО ДБ "Альфа Банк", хотя ранее банк обслуживал жилищный кооператив "Бест Вей-Недвижимость". Внимательно читайте, как обосновал в суде свой отказ "Альфа Банк": "По банковским операциям истца в частности имели место подозрения по операциям со стороны истца в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ). Согласно Уставу от 12.04.2016 года истца (п. 1.37-1.38) ООО "ФИНКОНСАЛТ" является уполномоченной компанией, в пользу которой осуществляются взносы в Фонд развития. Денежные средства, направляемые в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" являются невозвратными и направляются как вознаграждение ООО "ФИНКОНСАЛТ".

Читайте также
Что общего между ДНР, финансовой пирамидой Life is Good и гостиницей “Караганда”

Согласно п. 1.38. Устава истца ООО "ФИНКОНСАЛТ" принимает на себя обязательства по организации и обеспечению правовой, административнойи финансово-хозяйственной деятельности истца, а также берет на себя организацию и проведение учебно-просветительской и рекламно-информационной работы.

Так, за период с момента открытия счета №KZ789470398990053380, т.е. с 18.12.2014 года по 17.07.2018 года, общая сумма оборотов по счету составила 1 079 077 987,00 тенге, при этом сумма, которая за указанный период была оплачена истцом в пользу ООО"ФИНКОНСАЛТ" (РФ) И ООО "ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" (РФ), составляет 941 079 958,89 тенге, что составляет 87,2% от всех оборотов истца по счету за указанный период.

Также у истца в банке имелся второй счет №KZ259470398991289629, обороты по которому за период с 5.06.2018 года 17.07.2018 года составили 661 643 924,18 тенге.

С данного счета переводы в пользу ООО "ФИНКОНСАЛТ" И ООО"ФИНКОНСАЛТ ПЛЮС" не осуществлялись. Большая часть денег в сумме 417 119 745,70 тенге переведена на счет самого истца в другом банке".

А теперь посмотрите, какие обороты были у "Бест Вей-Недвижимость" согласно заключению судебно-экономической экспертизы от 28.01.2019 года.

Специализированный межрайонный экономический суд города Астаны 21 октября 2019 года в удовлетворении иска ЖК "Бест Вей Недвижимость" к ДБ АО "Сбербанк России" и АО ДБ "Альфа-Банк" о признании незаконным отказа банка в заключении договора банковского счета отказал. Апелляционная инстанция 22 января 2020 года оставила решение в силе.

Именно после этого решения суда ЖК "Бест Вей Недвижимость" был реорганизован в ПК "UBW KZ". То есть финансовая пирамида просто сменила название, но не поменяла схему работы.

Кстати, в российском сегменте пирамиды участники уже активно пытаются выводить свои вложения с фантастическим дисконтом. Не исключено, что нечто подобное происходит и в Казахстане.

Но точно можно сказать – всем клиентам ПК "UBW KZ" стоит очень серьёзно задуматься о своём будущем. Особенно тем, кто получил квартиры по договорам найма. Как только правоохранительные органы увидят и в этом кооперативе признаки финансовой пирамиды, вы потеряете не только свои вложения, но и жильё. В отличие от тех, кто получил ипотеку в банках, на участников ПК "UBW KZ" никакие гарантии государства не распространяются.

Фото из социальных сетей.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




журналист
Если рейтинг новостей запредельно высок, то это означает только одно - дно тупости уже достигнуто.
Как Бэтмен Досаев "спасает" Алматы
Почему в Казахстане так любят чрезвычайные ситуации
Как школьники стали объектами травли
Почему власти не реагируют на сетевые призывы к расправе с учителями и школьниками Международной школы Алматы
Правительство планирует приватизировать Атырауский и Павлодарский НПЗ
Несмотря на дорогостоящую модернизацию, за три года на этих заводах произошло 115 внеплановых остановок
США в первой половине XIX века – всё, как у нас
Кризис может ускорить процесс либерализации экономики. А может и не ускорить
Почему и как "Исламское государство" наносит удары по государству Российскому и является общей угрозой для всех
Пока США, Европа, Россия и Китай спорят друг с другом и готовятся к войне, против них войну уже ведет организация "Исламское государство"
Бешбармак: когда он появился и почему некоторые считают его "русской выдумкой"
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. О творчестве и не только
"Ковры-груди", тюльпаны размером с телевизор и оцифрованные архивы художника - вот чем встречает нас весна
Не Бишимбаев, а его брат - показатель болезни нашего общества
Когда у нас стукачи превратятся в людей с правильной гражданской позицией
В Казахстане ликвидируют посредников на рынке электроэнергии
Кого из них лишат лицензии с 1 апреля и в чьи карманы уйдёт прибыль в 150 млрд
Жителю ВКО суд запретил таксовать в Казахстане
Судоисполнитель через суд лишил должника водительского удостоверения
Чиновник-вандал уволился, после того как узнали о его прошлом
Совсем недавно он возглавил Дом культуры в Байганинском районе
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
"Самрук-Казына" окутал финансовой тайной проект "Комфортная школа"
Компании, которые участвовали в конкурсах, подписали соглашение о конфиденциальности
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.