Вместе с инфляцией в Казахстане вырос уровень мошенничества

2269 просмотров
0
РАТЕЛЬ
Среда, 13 Апр 2016, 08:00

Почему для добросовестных граждан финансовые ресурсы становятся всё менее доступными

Тысячу раз прав был британский писатель Джордж ОРУЭЛЛ, отмечавший в своем аллегорическом произведении «Скотный двор», что «все животные равны, но некоторые равнее других». Времена проходят, а желание сограждан поживиться за чужой счет становится только сильнее. С каждым годом в Казахстане появляются все более изощренные схемы мошенничества. Особенно это характерно для кризисных периодов, когда низменные желания берут верх над этикой, моралью и нормами права. Жертвами мошенников становятся не только граждане, но и целые банки. 

Причин, по которым люди совершают правонарушения, не становится меньше. Безработица в республике увеличилась на 25% за год, доходы населения сокращаются из-за девальвации тенге и роста инфляции, которая, по прогнозам экспертов, может достигнуть 10-14% в 2016 году.

Является ли это оправданием для совершения преступлений?

Едва ли.

Тем не менее, неблагоприятная ситуация в экономике вместе с ростом цен на электричество, бензин и продукты приводят к увеличению масштаба мошеннических преступлений.

Если раньше главным ориентиром криминальных элементов были телефоны, то сейчас все чаще внимание обращают на транспортные средства, недвижимость и получение крупных кредитов обманным путем. С точки зрения мошенников, воровать квартиры и машины в тысячу раз выгоднее, чем новомодный гаджет.

Воровская мораль не знает жалости.

Нехорошая квартира

Сегодня все чаще создаются мошеннические схемы, когда сделки совершаются с имуществом, находящимся в залоге у банка из-за ипотеки или крупного кредита.  Такое жилье предлагается покупателям либо по фиктивным документам, либо с мнимым урегулированием прав на него. Часто дисконт на такие квартиры превышает установленную рынком практику в несколько раз, что служит приманкой для жертв. Перед финальной реализацией доверчивому покупателю подобные квартиры проходят цепочку фиктивных перепродаж, целью которой является «отбеливание» родословной жилья.

Приобретая жилплощадь с нехорошей историей, покупатель рискует лишиться уплаченных денег, а в худшем случае становится соучастником преступления, если будет доказан факт сговора с преступниками. Ситуация для конечного приобретателя становится настоящей трагедией, поскольку для большинства наших граждан квартира – это главное приобретение в жизни.

Банк представляется средоточием зла и разрушителем судеб простых людей, хотя никакого контроля за мошеннической продажей ипотечной квартиры он не может осуществить в принципе. Удостоверение юридической чистоты квартиры является обязанностью именно конечного приобретателя. Именно поэтому так важно осуществлять доскональную проверку приобретаемого объекта, чтобы не стать «крайним» в схеме.

Машина с кредитной историей

Времена, когда при покупке автомобиля на авторынке грабили покупателя, ушли в историю. Казахстанские мошенники эпохи интернета придумали более каверзные и в то же время простые способы отъема денег у тех, кто собирается обзавестись авто. 

В Казахстане мошенничество с кредитными автомобилями, являющимися залоговым обеспечением, набрало популярность, когда в рамках развития ЕЭС открылся путь на рынок для транспортных средств из других стран союза. В России не существует сводной базы по машинам, находящимся в залоге у банков, в то время как по казахстанским автомобилям такая база есть. Этим и пользуются аферисты.

Схема простая.  Злоумышленник в России покупает автомобиль в кредит.  Паспорт транспортного средства (ПТС)  хранится в банке. Но есть лазейка. Написав заявление об утере подлинника ПТС, он получает дубликат в ГИБДД и продает машину в Казахстане. После совершения сделки мошенник непродолжительное время вносит ежемесячные платежи до того момента, пока новый владелец не переоформляет машину на себя.

Фото Kolesa.kz.

Как только платежи в банк прекращаются, начинаются поиски должника и машины. Банк объявляет розыск залогового имущества. Благодаря единому правовому пространству ЕЭС, машина находится быстро у ничего не подозревающего владельца. Сотрудник полиции будет вынужден остановить вашу машину по ориентировке. Далее последует суд. Но даже если вас признают добросовестным покупателем, автомобиль у вас заберут. А проблема возврата денег будет исключительно вашей головной болью.

Иллюстрация Kolesa.kz.

Подставные лица

На пространстве ЕАЭС Казахстан не единственная страна, население которой страдает от мошенников. В России в 2015 году в полтора раза увеличилось количество мошеннических заявок на получение банковских кредитов.  По аналогии с другими тенденциями, которые кочуют из России в Казахстан, стоит ожидать миграцию новых преступных идей, связанных с получением кредитов и в нашей стране.

В большинстве случаев преступники действуют через посредников. Обычно это люди с низким уровнем дохода, которые за вознаграждение соглашаются выступить в роли заемщиков. Для них формируются поддельные документы, которые относятся в несколько банков.

Часто случается, что посредники сами оказываются обманутыми и не получают от заказчиков вознаграждение. В 2015 году в трех российских городах были выявлены группы мошенников, получавших в банках кредиты с помощью криминальных элементов и алкоголиков. Их мыли, одевали в новые вещи, выводили из запоев, выдавали поддельные документы и трудовые книжки, проводили инструктаж по ответам на вопросы.

Также были выявлены случаи, когда мошенники пытались получить экспресс-кредиты, по которым требуется минимум документов и не нужно подтверждать занятость.

Самые сложные случаи связаны с действиями мошенников, внедрившихся на работу в банковскую систему и начавших выдавать кредиты своим подельникам.

Что в итоге?

Мошенники в большинстве случаев используют низкую финансовую грамотность населения и желание легкой наживы, делая простых наивных людей жертвами и конечными ответчиками перед законом. Бесплатный сыр, к сожалению, бывает только в мышеловке.

Распространение мошеннических практик оборачивается тем, что риски, вызванные частым целенаправленным обманом при получении кредитов или ипотеки, ужесточают требования к выдаче денег честным казахстанцам, а убытки от подобной деятельности закладываются в стоимость кредита.

Проблема заключается еще и в том, что подорожавшие кредиты не делают их менее привлекательными для мошенников – они все равно не собираются их возвращать, а для добросовестных граждан финансовые ресурсы становятся все менее доступными.

журналист
Если рейтинг новостей запредельно высок, то это означает только одно - дно тупости уже достигнуто.
Как Бэтмен Досаев "спасает" Алматы
Почему в Казахстане так любят чрезвычайные ситуации
Как школьники стали объектами травли
Почему власти не реагируют на сетевые призывы к расправе с учителями и школьниками Международной школы Алматы
Правительство планирует приватизировать Атырауский и Павлодарский НПЗ
Несмотря на дорогостоящую модернизацию, за три года на этих заводах произошло 115 внеплановых остановок
США в первой половине XIX века – всё, как у нас
Кризис может ускорить процесс либерализации экономики. А может и не ускорить
Почему и как "Исламское государство" наносит удары по государству Российскому и является общей угрозой для всех
Пока США, Европа, Россия и Китай спорят друг с другом и готовятся к войне, против них войну уже ведет организация "Исламское государство"
Бешбармак: когда он появился и почему некоторые считают его "русской выдумкой"
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Алма-Ата и Алматы. О творчестве и не только
"Ковры-груди", тюльпаны размером с телевизор и оцифрованные архивы художника - вот чем встречает нас весна
Не Бишимбаев, а его брат - показатель болезни нашего общества
Когда у нас стукачи превратятся в людей с правильной гражданской позицией
В Казахстане ликвидируют посредников на рынке электроэнергии
Кого из них лишат лицензии с 1 апреля и в чьи карманы уйдёт прибыль в 150 млрд
Жителю ВКО суд запретил таксовать в Казахстане
Судоисполнитель через суд лишил должника водительского удостоверения
В Актобе объявили режим ЧС
Аким Актобе обратился к актюбинцам, которых власти до этого успокаивали и обещали, что ничего страшного не будет
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
"Самрук-Казына" окутал финансовой тайной проект "Комфортная школа"
Компании, которые участвовали в конкурсах, подписали соглашение о конфиденциальности
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.